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顏崇學(xué)犯合同詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪再審刑事裁定書(shū)
時(shí)間：2020年10月04日 來(lái)源： 作者： 瀏覽次數(shù)：4838 收藏[0]廣東省高級(jí)人民法院
刑 事 裁 定 書(shū)
（2016）粵刑再7號(hào)
原公訴機(jī)關(guān)廣東省廣州市人民檢察院。
申訴人廣州市協(xié)迪貿(mào)易有限公司（原廣東億融投資有限公司），住所：廣州市天河區(qū)龍口西路221號(hào)408房。
法定代表人：鄧惠芳
委托代理人陸薇，張慶元，廣東正大方略律師事務(wù)所律師
申訴人張艷顏，女，1951年2月19日出生，漢族，住從化市街口街建設(shè)路119號(hào)。
委托代理人陸薇，張慶元，廣東正大方略律師事務(wù)所律師
原審被告人顏崇學(xué)，男，1963年12月21日出生，漢族，出生地江蘇省泗洪縣，文化程度初中，系廣東錦田集團(tuán)投資有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“錦田公司”）副總裁，廣州市維那士實(shí)業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“維那士公司”）、廣州銀建聯(lián)企業(yè)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銀建聯(lián)公司”）、廣州利格科技有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“利格公司”）、廣州銘盛倉(cāng)儲(chǔ)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“銘盛公司”）實(shí)際控制人，住廣東省從化市街口街逸泉山莊綠景街3號(hào)2梯402房。因犯詐騙、盜竊槍支、逃脫罪于1986年6月7日被廣州市海珠區(qū)人民法院判處有期徒刑10年，1993年7月16日刑滿釋放。因本案于2011年3月29日被羈押，次日被刑事拘留，同年5月6日被逮捕。2013年12月20日被本院裁定犯合同詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，決定執(zhí)行無(wú)期徒刑。現(xiàn)在陽(yáng)江監(jiān)獄服刑。
指定辯護(hù)人郭亮，廣東均桓律師事務(wù)所律師。
原審被告人楊怡迪，男，1985年7月31日出生，苗族，出生地貴州省貴天柱縣，文化程度大學(xué)本科，系銘盛公司經(jīng)理，住廣東省廣州市海珠區(qū)高教外街22號(hào)502房。因本案于2011年4月19日被羈押，次日被刑事拘留，同年5月26日被逮捕。2013年12月20日被本院裁定犯合同詐騙罪，判處有期徒刑六年。現(xiàn)已刑滿釋放。
原審被告人廖金明，男，1958年10月30日出生，漢族，出生地廣東省龍川縣，文化程度高中，系銀建聯(lián)公司、利格公司的法定代表人，住廣州市越秀區(qū)萬(wàn)福路28號(hào)三樓。因本案于2011年8月5日被羈押，同日被刑事拘留，同年9月7日被逮捕。2013年12月20日被本院裁定犯合同詐騙罪，判處有期徒刑五年。現(xiàn)已刑滿釋放。
廣東省廣州市人民檢察院于2012年6月11日以穗檢公二刑訴[2011]206號(hào)起訴書(shū)向廣東省廣州市中級(jí)人民法院提起公訴，指控被告人顏崇學(xué)犯合同詐騙罪、貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪、對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，被告人楊怡迪、廖金明犯合同詐騙罪。廣州市中級(jí)人民法院于2012年12月20日作出(2012)穗中法刑二初字第144號(hào)刑事判決。宣判后，原審被告人顏崇學(xué)、楊怡迪、廖金明不服，提出上訴。本院于2013年12月20日作出（2013）粵高法刑二終字第79號(hào)刑事裁定，駁回上訴，維持原判。裁定生效后，廣州市協(xié)迪貿(mào)易有限公司和張艷顏向本院提出申訴，本院于2016年5月4日作出（2015）粵高法刑申字第130號(hào)再審決定，決定本案由本院另行組成合議庭再審。本院于2017年10月17日公開(kāi)開(kāi)庭審理了本案，廣東省人民檢察院指派檢察員葉青、湯蘭馨出庭履行職務(wù)，受廣州市協(xié)迪貿(mào)易有限公司、張艷顏委托，廣東正大方略律師事務(wù)所律師陸薇、張慶元出庭參加訴訟。原審被告人顏崇學(xué)及其辯護(hù)人廣東均桓律師事務(wù)所律師郭亮到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
原一、二審判決認(rèn)定：
（一）合同詐騙事實(shí)
⒈2009年10月，被告人顏崇學(xué)以幫廣州思汗實(shí)業(yè)有限公司向某發(fā)展銀行廣州分行申請(qǐng)貸款為由，騙取廣州思汗實(shí)業(yè)有限公司的信任，在銀行開(kāi)出銀行承兌匯票后，被告人顏崇學(xué)以幫該公司將承兌匯票貼現(xiàn)為由，騙得承兌匯票。貼現(xiàn)后，被告人顏崇學(xué)將部分資金還給廣州思汗實(shí)業(yè)有限公司，侵占余款，騙得廣州思汗實(shí)業(yè)有限公司人民幣835萬(wàn)元。
⒉2010年5月，被告人顏崇學(xué)以幫廣州百柏貿(mào)易有限公司向某發(fā)展銀行廣州分行申請(qǐng)貸款為由，騙取廣州百柏貿(mào)易有限公司的信任，在銀行開(kāi)出銀行承兌匯票后，被告人顏崇學(xué)以幫該公司將承兌匯票貼現(xiàn)為由，騙得承兌匯票，貼現(xiàn)后，被告人顏崇學(xué)將部分資金還給廣州百柏貿(mào)易有限公司，侵占余款，騙得廣州百柏貿(mào)易有限公司人民幣1150萬(wàn)元。
⒊2010年8月，被告人顏崇學(xué)虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有3078噸PVC、PE塑料存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的事實(shí)，并由銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的被告人楊怡迪偽造《貨物庫(kù)存清單》、《提貨確認(rèn)書(shū)》等虛假資料，騙得廣州市利珀貿(mào)易有限公司的信任。8月9日，被告人顏崇學(xué)通過(guò)銀建聯(lián)公司與廣州市利珀貿(mào)易有限公司簽訂《產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同》，約定將貨物銷(xiāo)售給利珀公司，騙得利珀公司預(yù)付款人民幣650萬(wàn)元，后還款300萬(wàn)元，造成廣州市利珀貿(mào)易有限公司損失人民幣350萬(wàn)元。
⒋2010年9月，被告人顏崇學(xué)虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有一批PVC、PE等塑料存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的事實(shí)，并由銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的被告人楊怡迪偽造《貨物明細(xì)》、《提貨通知》等虛假資料以騙取被害人林振峰信任，由銀建聯(lián)公司以上述貨物作擔(dān)保，被告人顏崇學(xué)與林振峰簽訂《借款協(xié)議書(shū)》，向林振峰借款人民幣200萬(wàn)元。得手后被告人顏崇學(xué)逃匿，騙得林振峰借款人民幣200萬(wàn)元。
⒌2010年10月9日，顏崇學(xué)虛構(gòu)維那士公司有58641383.68元人民幣應(yīng)收款債權(quán)出售，同時(shí)虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有5000噸秘魯魚(yú)粉存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的事實(shí)，并由被告人楊怡迪偽造《貨物明細(xì)》、《提貨通知》等虛假資料，騙取中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司廣州辦事處（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“長(zhǎng)城公司”）的信任，與長(zhǎng)城公司簽訂《協(xié)議書(shū)》，將該債權(quán)賣(mài)給長(zhǎng)城公司廣州辦事處，并以銀建聯(lián)公司的5000噸秘魯魚(yú)粉為長(zhǎng)城公司的預(yù)付款作擔(dān)保。由此，騙取長(zhǎng)城公司的預(yù)付款人民幣3000萬(wàn)元，得手后被告人顏崇學(xué)逃匿，造成長(zhǎng)城公司廣州辦事處損失人民幣2902萬(wàn)元。
⒍2010年11月3日，被告人顏崇學(xué)、廖金明虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有1197.958噸PVC、PE等貨物存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的事實(shí)，并由被告人楊怡迪偽造《庫(kù)存清單》等虛假資料。后由銀建聯(lián)公司將上述貨物典當(dāng)給保利典當(dāng)行有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“保利典當(dāng)公司”），騙得保利典當(dāng)公司借款人民幣400萬(wàn)元，造成保利典當(dāng)行公司損失人民幣376萬(wàn)元。
⒎2010年11月，被告人顏崇學(xué)以維那士公司所有的廣東億融擔(dān)保有限公司的40%股份轉(zhuǎn)讓為由，騙取被害人毛遠(yuǎn)強(qiáng)的信任，承諾以人民幣2200萬(wàn)元將股份轉(zhuǎn)讓給毛遠(yuǎn)強(qiáng)。11月16日，按被告人顏崇學(xué)的要求，將2240萬(wàn)元資金匯到指定的賬戶，被告人顏崇學(xué)在收到款后逃匿，拒不履行將股份轉(zhuǎn)讓給毛遠(yuǎn)強(qiáng)的約定，騙得毛遠(yuǎn)強(qiáng)人民幣2240萬(wàn)元。
⒏2010年8月9日，顏崇學(xué)與被害人余某等人簽訂《借款合同》，以急需資金周轉(zhuǎn)為由向余某等人借款人民幣300萬(wàn)元，期限一個(gè)月，由其經(jīng)營(yíng)的維那士公司、銀建聯(lián)公司做擔(dān)保，并虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有1500噸PVC材料存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的事實(shí)，偽造《貨物清單》、《提貨確認(rèn)書(shū)》等虛假資料，以貨物質(zhì)押為還款保證，騙取余某等人信任。8月10日，余某等人將282萬(wàn)元借款匯到顏崇學(xué)賬戶。9月借款到期，顏崇學(xué)又與余某簽訂新的《借款合同》，并以維那士公司、銀建聯(lián)公司、廣東億融擔(dān)保有限公司做擔(dān)保，繼續(xù)欺騙余某等人，其后顏崇學(xué)逃匿，從而騙得余某等人人民幣282萬(wàn)元。
（二）信用卡詐騙事實(shí)
2010年8月，被告人顏崇學(xué)向中國(guó)工商銀行廣東省分行申請(qǐng)牡丹貸記卡、牡丹美食卡(卡號(hào)：4270300025906099、6222350040534156)，后分別用上述信用卡進(jìn)行透支消費(fèi)，共透支本金共人民幣19839.45元，經(jīng)銀行多次催收，拒不償還。
（三）向非國(guó)家工作人員行賄事實(shí)
2008年至2009年間，被告人顏崇學(xué)用其控制的利格公司、銀建聯(lián)公司等公司向某發(fā)展銀行廣州分行申請(qǐng)貸款，向負(fù)責(zé)貸款審批的某發(fā)展銀行廣州分行中小企業(yè)部經(jīng)理王玨（另案處理）和業(yè)務(wù)員謝志剛（另案處理）行賄人民幣2727431元，從而違規(guī)獲批大量貸款。
（四）貸款詐騙事實(shí)
2010年6月，被告人顏崇學(xué)以其控制的維那士公司從中國(guó)銀行廣州東山支行取得4000萬(wàn)元的綜合授信額度。7月，被告人顏崇學(xué)向銀行申請(qǐng)綜合授信項(xiàng)下的國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)時(shí)，提供不實(shí)的增值稅發(fā)票資料，騙取該銀行貸款人民幣3754439.68元，造成銀行損失人民幣1240456.33元。
原一、二審裁判認(rèn)定上述事實(shí)有經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證的物證、書(shū)證、證人證言、被害人陳述、被告人供述等證據(jù)證實(shí)。
廣州市中級(jí)人民法院一審認(rèn)為，被告人顏崇學(xué)、楊怡迪、廖金明以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取他人資金，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成合同詐騙罪。顏崇學(xué)以非法占有為目的，申領(lǐng)銀行信用卡惡意透支，經(jīng)發(fā)卡行催收仍不歸還，數(shù)額較大，其行為已構(gòu)成信用卡詐騙罪。顏崇學(xué)為謀取不正當(dāng)利益，給予非國(guó)家工作人員財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪。顏崇學(xué)以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為已構(gòu)成貸款詐騙罪。顏崇學(xué)犯數(shù)罪，應(yīng)數(shù)罪并罰。顏崇學(xué)在合同詐騙中起主要作用，系主犯；楊怡迪、廖金明在合同詐騙中起次要、輔助作用，系從犯，依法予以減輕處罰。顏崇學(xué)如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)尚未掌握的對(duì)非國(guó)家工作人員行賄的事實(shí)，具有自首情節(jié)，依法對(duì)其犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪從輕處罰。顏崇學(xué)具有前科劣跡，可酌情從重處罰。廖金明認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第一百九十三條、第一百六十四條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條、第六十九條、第五十二條、第五十三條、第六十四條第一款以及最高人民法院《關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條之規(guī)定，判決：（一）被告人顏崇學(xué)犯合同詐騙罪，判處無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收全部財(cái)產(chǎn)；犯貸款詐騙罪，判處有期徒刑十一年，并處沒(méi)收財(cái)產(chǎn)人民幣十萬(wàn)元；犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣二萬(wàn)元；犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣十萬(wàn)元。決定執(zhí)行無(wú)期徒刑，剝奪政治權(quán)利終身，并處沒(méi)收全部財(cái)產(chǎn)。（二）被告人楊怡迪犯合同詐騙罪，判處有期徒刑六年，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。（三）被告人廖金明犯合同詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣三萬(wàn)元。（四）凍結(jié)東莞華裕物業(yè)管理公司人民幣200萬(wàn)元以及其他的凍結(jié)款項(xiàng)（詳見(jiàn)凍結(jié)存款通知書(shū)）予以追繳，按比例發(fā)還被害人以及被害單位。五、繼續(xù)追繳本案的違法所得，發(fā)還被害人以及被害單位。
本院二審認(rèn)為，上訴人顏崇學(xué)、楊怡迪、廖金明以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取他人資金，數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成合同詐騙罪。顏崇學(xué)以非法占有為目的，申領(lǐng)銀行信用卡惡意透支，經(jīng)發(fā)卡行催收仍不歸還，數(shù)額較大，其行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。顏崇學(xué)為謀取不正當(dāng)利益，給予非國(guó)家工作人員財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪。顏崇學(xué)以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成貸款詐騙罪。顏崇學(xué)犯數(shù)罪，應(yīng)予數(shù)罪并罰。顏崇學(xué)如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)尚未掌握的對(duì)非國(guó)家工作人員行賄的事實(shí)，是自首，依法對(duì)其犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪從輕處罰。顏崇學(xué)在合同詐騙中起主要作用，是主犯，楊怡迪、廖金明在合同詐騙中起次要作用，是從犯，依法可減輕處罰。廖金明認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰。依照《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條、第一百九十六條第一款第（四）項(xiàng)、第二款、第一百九十三條、第一百六十四條、第二十五條第一款、第二十六條第一款、第四款、第二十七條、第六十九條、第五十二條、第五十三條、第六十四條第一款、《最高人民法院關(guān)于處理自首和立功具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第二條、《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百二十五條第一款第（一）項(xiàng)之規(guī)定，裁定駁回上訴，維持原判。
申訴人廣州市協(xié)迪貿(mào)易有限公司、張艷顏申訴及其辯護(hù)人辯護(hù)提出：（一）廣東億融投資有限公司代張艷顏收回的借款是張艷顏的合法債權(quán)，張艷顏對(duì)顏崇學(xué)身負(fù)多方債務(wù)、拆東墻補(bǔ)西墻用至詐騙的情況并不知情，張艷顏取得詐騙財(cái)物屬于善意取得，不應(yīng)被追繳，原審法院未查明事實(shí)即作出錯(cuò)誤判決；（二）廣東億融投資有限公司僅僅是張艷顏在借貸關(guān)系中收付款項(xiàng)的代理人，廣東億融投資有限公司因顏崇學(xué)案被扣劃的2608275.43元中，僅34萬(wàn)余元來(lái)自顏崇學(xué)支付的500萬(wàn)元的賬戶，另被扣劃的200萬(wàn)元是廣東億融投資有限公司正常經(jīng)營(yíng)所得，與顏崇學(xué)還款無(wú)關(guān)，不應(yīng)被追繳。請(qǐng)求本院撤銷(xiāo)原審裁判。
原審被告人顏崇學(xué)在庭審中辯護(hù)提出：原審裁判認(rèn)定其騙取廣州思汗實(shí)業(yè)有限公司人民幣835萬(wàn)元、騙取廣州百柏貿(mào)易有限公司人民幣1150萬(wàn)元和騙取毛遠(yuǎn)強(qiáng)人民幣2240萬(wàn)元事實(shí)不清，證據(jù)不足。
原審被告人顏崇學(xué)的辯護(hù)人辯護(hù)提出：原審被告人顏崇學(xué)已當(dāng)庭確認(rèn)其本人和申訴人張艷顏之間的800萬(wàn)元借款是私人借款，且借貸和還款時(shí)顏崇學(xué)均未告知張艷顏借款用途、還款來(lái)源是非法的。張艷顏收取顏崇學(xué)還款的行為符合最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第十條，屬于善意取得，請(qǐng)法院依法裁判。
廣東省人民檢察院出庭檢察員提出：《借條》、《銀行轉(zhuǎn)賬憑證》、證人張艷顏的證言、原審被告人顏崇學(xué)、同案人王玨的供述足以證明顏崇學(xué)代表維那士公司向張艷顏借款500萬(wàn)元以及維那士公司還款500萬(wàn)元的事實(shí)。依據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第十條規(guī)定，行為人已將詐騙財(cái)物用于清償債務(wù)或者轉(zhuǎn)讓給他人，他人善意取得詐騙財(cái)物的，不予追繳。本案中，顏崇學(xué)以維那士公司名義轉(zhuǎn)款500萬(wàn)元到廣東億融投資有限公司是清償合法債務(wù)，雖然維那士公司還款資金來(lái)源于詐騙所得，但沒(méi)有證據(jù)表明張艷顏對(duì)此是明知的。因此，廣東億融投資有限公司收到的該500萬(wàn)元款項(xiàng)應(yīng)當(dāng)依法認(rèn)定為善意取得詐騙財(cái)物，不應(yīng)追繳。
經(jīng)再審審理查明：
一、合同詐騙犯罪事實(shí)
（一）2009年10月，顏崇學(xué)以幫助思汗公司向上海浦東發(fā)展銀行廣州分行申請(qǐng)貸款并收取一定傭金為名，騙取思汗公司負(fù)責(zé)人的信任，在上海浦東發(fā)展銀行廣州分行開(kāi)出銀行承兌匯票后，顏崇學(xué)承諾將該承兌匯票貼現(xiàn)，騙得該承兌匯票并成功貼現(xiàn)后，顏崇學(xué)將部分資金返還思汗公司，余款拒不歸還，顏崇學(xué)以上述方式騙得思汗公司人民幣835萬(wàn)元。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)受理報(bào)警登記表、接受刑事案件登記表、立案決定書(shū)，證明思汗公司報(bào)案及立案相關(guān)情況。
⒉思汗公司提供的相關(guān)材料，包括思汗公司的企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，思汗公司與利格公司、維那士公司、寶典信息卡公司資金往來(lái)款項(xiàng)明細(xì)賬、應(yīng)收利格公司款項(xiàng)明細(xì)表，證明2009年11月，思汗公司收取銀行承兌匯票金額2857萬(wàn)元，實(shí)際用款819.25萬(wàn)元，至2010年8月11日，利格公司應(yīng)歸還8342377.92元。
⒊上海浦東發(fā)展銀行綜合授信協(xié)議，證明思汗公司與上海浦東發(fā)展銀行廣州東山支行于2009年11月10日簽訂綜合授信協(xié)議。
⒋上海浦東發(fā)展銀行廣州東山支行借記通知，證明思汗公司與浦發(fā)銀行于2010年6月8日交易，承兌匯票定期扣款金額為949萬(wàn)元和408萬(wàn)元，2010年6月2日交易承兌匯票定期扣款，金額為1050萬(wàn)元和450萬(wàn)元，總計(jì)2857萬(wàn)元。
⒌中國(guó)工商銀行廣東省分行資金匯劃補(bǔ)充憑證，證明思汗公司于2010年1月8日從工商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬80萬(wàn)元給廣州寶典信息卡有限公司，2009年12月30日從工商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬60萬(wàn)元給廣州市政偉貿(mào)易商行，維那士公司于2010年5月26日從工商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元給思汗公司。
⒍收付明細(xì)賬，證明該明細(xì)賬是2010年11月22日利格公司周巍給思汗公司，周巍確認(rèn)是其本人給思汗公司的對(duì)賬單，其中余額7083677.33元是利格公司欠的款項(xiàng)，備注記載“顏崇學(xué)指定2010年1月1日付廣州市越秀區(qū)政偉貿(mào)易商行款人民幣60萬(wàn)元整和2010年1月8日付廣州寶典信息卡有限公司款人民幣80萬(wàn)元整”。
⒎顏崇學(xué)于2010年11月22日向思汗公司出具的借條，內(nèi)容系“顏崇學(xué)2009年11月15日至2010年6月4日先后共23筆，借思汗公司1135萬(wàn)元，雙方約定2010年7月15日前還清”，顏崇學(xué)確認(rèn)此借據(jù)是其被逼所寫(xiě)。
⒏還款承諾書(shū)，內(nèi)容是顏崇學(xué)尚欠思汗公司835萬(wàn)元，顏崇學(xué)承諾并保證還款。顏崇學(xué)確認(rèn)此借據(jù)是其被逼所寫(xiě)。
⒐中國(guó)工商銀行個(gè)人業(yè)務(wù)憑證，系顏崇學(xué)于2010年8月11日通過(guò)工商銀行賬戶轉(zhuǎn)賬支付曾勝良100萬(wàn)元的憑證，經(jīng)曾勝良確認(rèn)，該筆款項(xiàng)是顏崇學(xué)還思汗公司1135萬(wàn)元借款的部分還款。
⒑被害人曾勝良的陳述：我是思汗公司法定代表人。2009年10月，我通過(guò)李樹(shù)君的介紹認(rèn)識(shí)顏崇學(xué)，顏崇學(xué)自稱(chēng)是錦田公司的總裁，還經(jīng)營(yíng)銀建聯(lián)公司、銘盛公司、利格公司。2009年底，顏崇學(xué)說(shuō)可以幫助我在浦發(fā)銀行貸款，但需要6%的傭金給銀行的人，我同意了。當(dāng)時(shí)談好以我公司在浦發(fā)行申請(qǐng)銀行承兌匯票，貸款后我給顏崇學(xué)及銀行的人貸款額的6%作傭金，顏崇學(xué)要提供申請(qǐng)銀行承兌匯票貸款30%的保證金。我把公司的貿(mào)易合同、公司執(zhí)照等資料給顏崇學(xué)，由顏崇學(xué)進(jìn)行操作。2009年12月，浦發(fā)銀行開(kāi)出兩張銀行承兌匯票，期限6個(gè)月，總金額是2857萬(wàn)元，其中30%由顏崇學(xué)提供保證款，實(shí)際貸款2000萬(wàn)元。拿到匯票后，由我公司財(cái)務(wù)拿匯票和周巍及其帶來(lái)的貼現(xiàn)公司的人到開(kāi)票行查票，查票后就把匯票給了周巍，周巍找貼現(xiàn)公司的人進(jìn)行貼現(xiàn)，貼現(xiàn)后顏崇學(xué)只轉(zhuǎn)回部分資金，還欠我700萬(wàn)元，在承兌匯票到期后我已全部清還銀行的貸款。深圳喜金公司（貼現(xiàn)公司）收取票面金額的17‰，貼現(xiàn)后貼現(xiàn)公司就通過(guò)地下錢(qián)莊把錢(qián)匯到顏崇學(xué)的利格公司，顏崇學(xué)再把資金還給我。當(dāng)時(shí)我多次催他還款，但他總是以多種理由推辭。顏崇學(xué)共欠我公司1135萬(wàn)元，在2010年5月和8月還了我300萬(wàn)元，剩下835萬(wàn)元未還，其中銀行承兌匯票欠7083677元，2010年1月顏崇學(xué)向我公司借款匯到寶典信息卡公司的140萬(wàn)元，在澳門(mén)還了10萬(wàn)元，最后就簽訂了835萬(wàn)元的還款承諾書(shū)。
經(jīng)辨認(rèn)，曾勝良指認(rèn)顏崇學(xué)是詐騙其835萬(wàn)元的人。
⒒顏崇學(xué)的供述：2009年底，我經(jīng)別人介紹認(rèn)識(shí)曾勝良，當(dāng)時(shí)曾勝良稱(chēng)其經(jīng)營(yíng)的思汗公司需要向銀行貸款，我就介紹他認(rèn)識(shí)王玨，由王玨幫他在浦發(fā)行貸款，貸款的經(jīng)過(guò)我不清楚。后來(lái)曾勝良來(lái)我辦公室找我，說(shuō)他向浦發(fā)行貸款，但沒(méi)有用到這么多錢(qián)，要我負(fù)責(zé)幫他追回來(lái)，我不同意，他就帶了一幫人到我辦公室，強(qiáng)迫我寫(xiě)了一張向他借款人民幣835萬(wàn)元的借據(jù)，我被逼只能寫(xiě)給他。曾勝良通過(guò)我介紹深圳喜金公司的人幫曾勝良公司貼現(xiàn)。我還過(guò)120萬(wàn)元私人借款給曾勝良。
（二）2010年5月，顏崇學(xué)以幫助百柏公司向上海浦東發(fā)展銀行廣州分行申請(qǐng)貸款為由，騙取百柏公司負(fù)責(zé)人的信任，在上海浦東發(fā)展銀行廣州分行開(kāi)出銀行承兌匯票后，顏崇學(xué)以貼現(xiàn)為名騙取承兌匯票，成功貼現(xiàn)后顏崇學(xué)將部分資金返還百柏公司，余款拒不歸還，顏崇學(xué)以上述方式騙得百柏公司人民幣1150萬(wàn)元。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)受理報(bào)警登記表、接受刑事案件登記表、立案決定、破案報(bào)告，證明百柏公司報(bào)案及案件偵破等情況。
⒉企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照，證明百柏公司法定代表人等基本信息。
⒊上海浦東發(fā)展銀行廣州分行綜合授信協(xié)議、公證書(shū)，證明百柏公司作為授信申請(qǐng)人，提供鋼材作為質(zhì)押擔(dān)保，與上海浦東發(fā)展銀行廣州分行簽訂最高綜合授信額度為2000萬(wàn)元的綜合授信協(xié)議，期限是2010年5月12日至2011年4月28日。
⒋廣州寶鋼南方貿(mào)易有限公司銷(xiāo)售合同，證明百柏公司與廣州寶鋼南方貿(mào)易有限公司簽訂的銷(xiāo)售合同情況。
⒌百柏公司提供的支票資金去向記錄，證明資金流向維那士公司、利格公司。
⒍銀行承兌匯票，由百柏公司提供，經(jīng)周巍確認(rèn)，證明出票人百柏公司向收款人廣州寶鋼南方貿(mào)易有限公司開(kāi)出承兌匯票，周巍代表維那士公司和利格公司簽收。
⒎對(duì)賬單，內(nèi)容是浦發(fā)銀行與百柏公司對(duì)公賬戶對(duì)賬單。
⒏百柏公司提供的付款資料，證明百柏公司付款項(xiàng)給維那士公司、利格公司的情況。
⒐百柏公司統(tǒng)計(jì)資料，證明百柏公司統(tǒng)計(jì)維那士公司、利格公司歸還款項(xiàng)2842.96萬(wàn)元的情況。
⒑承諾函，證明維那士公司書(shū)面承諾于2010年12月底要?dú)w還795萬(wàn)元本息給百柏公司的陳文，顏崇學(xué)表示對(duì)此函不清楚。
⒒借據(jù)，證明維那士公司、利格公司、顏崇學(xué)確認(rèn)2010年5月至2010年11月29日間向百柏公司借款1150萬(wàn)元并承諾2011年2月28日前還款。顏崇學(xué)表示該借條是其被逼所寫(xiě)。
⒓銀行進(jìn)賬單，證明2010年8月11日顏崇學(xué)通過(guò)銀行支付陳文100萬(wàn)元，陳文確認(rèn)系顏崇學(xué)歸還其100萬(wàn)元的憑證。
⒔被害人陳文的陳述：2009年底，我認(rèn)識(shí)了顏崇學(xué)，顏崇學(xué)自稱(chēng)是廣東錦田公司的總裁，還經(jīng)營(yíng)銀建聯(lián)公司、銘盛公司、利格公司。2010年，顏崇學(xué)介紹我認(rèn)識(shí)了浦發(fā)銀行的王玨，證明他與銀行的關(guān)系，之后顏崇學(xué)與我商談貸款的事項(xiàng)。當(dāng)時(shí)談好以我公司在浦發(fā)銀行申請(qǐng)銀行承兌匯票，貸款后我給顏崇學(xué)貸款額的2%作傭金，顏崇學(xué)要提供申請(qǐng)銀行承兌匯票貸款30%的過(guò)橋資金。我將營(yíng)業(yè)執(zhí)照等公司資料交給顏崇學(xué)進(jìn)行操作。2010年5月從浦發(fā)銀行開(kāi)出五張銀行承兌匯票，期限六個(gè)月，總金額是2857萬(wàn)元，其中30%是由顏崇學(xué)提供的保證金，實(shí)際貸款是2000萬(wàn)元。拿到匯票后就把匯票給了周巍，周巍對(duì)每張票都有簽收，顏崇學(xué)通過(guò)貼現(xiàn)公司進(jìn)行貼現(xiàn)，貼現(xiàn)后顏崇學(xué)只轉(zhuǎn)回1707萬(wàn)元，還欠我1150萬(wàn)元。2010年8月又在浦發(fā)銀行開(kāi)出了5張銀行承兌匯票，總金額是2857萬(wàn)元，期限75天，其中30%是顏崇學(xué)提供的保證金，實(shí)際貸款敞口2000萬(wàn)元。拿到匯票后就把匯票給了周巍，周巍對(duì)每張票進(jìn)行簽收。由顏崇學(xué)通過(guò)貼現(xiàn)公司進(jìn)行貼現(xiàn)。貼現(xiàn)后，顏崇學(xué)只轉(zhuǎn)回2842.96萬(wàn)元。我已全部還清銀行的貸款。顏崇學(xué)匯給我的保證金包括在他匯給我的1707萬(wàn)元里面，貼現(xiàn)公司收取票面金額的千分之十七費(fèi)用。貼現(xiàn)由顏崇學(xué)做。貼現(xiàn)后，貼現(xiàn)公司通過(guò)地下錢(qián)莊把錢(qián)匯到顏崇學(xué)的公司，顏崇學(xué)再把資金還給我。當(dāng)時(shí)我多次催他還款，但他總是以多種理由推辭。2010年11月29日，我找到顏崇學(xué)，他寫(xiě)了一張欠我1150萬(wàn)元的欠條給我，到了12月7日，顏崇學(xué)就逃匿了。
經(jīng)辨認(rèn)，陳文指認(rèn)顏崇學(xué)就是詐騙其1150萬(wàn)元的人。
⒕顏崇學(xué)的供述：2009年底，我經(jīng)一個(gè)律師張寧介紹認(rèn)識(shí)陳文，當(dāng)時(shí)陳文稱(chēng)其經(jīng)營(yíng)的百柏公司需要向銀行貸款，我就介紹他認(rèn)識(shí)王玨，由王玨幫他在浦發(fā)行貸款，貸款的經(jīng)過(guò)我不清楚，后來(lái)他來(lái)我辦公室找我，說(shuō)他向浦發(fā)行貸款，但沒(méi)有用到這么多錢(qián)，要我負(fù)責(zé)那筆款，我不同意，他就帶了一幫人到我辦公室，強(qiáng)迫我寫(xiě)一張向他借款人民幣1150萬(wàn)元的借據(jù)，我被逼只能寫(xiě)給他。2010年5月、8月，維那士公司多次轉(zhuǎn)賬給百柏公司，這些款可能是維那士公司幫百柏公司貼現(xiàn)銀行承兌匯票的款項(xiàng)，然后還給百柏公司。
（三）2010年8月，顏崇學(xué)虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有3078噸PVC、PE塑料存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，并由銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的楊怡迪偽造《貨物庫(kù)存清單》、《提貨確認(rèn)書(shū)》等虛假資料，騙得利珀公司負(fù)責(zé)人的信任。8月9日，顏崇學(xué)以銀建聯(lián)公司與利珀公司簽訂《產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同》，以將貨物銷(xiāo)售給利珀公司為名，騙得利珀公司支付的預(yù)付款人民幣650萬(wàn)元，后顏崇學(xué)還款人民幣300萬(wàn)元，造成利珀公司損失人民幣350萬(wàn)元。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)受理報(bào)警登記表、接受刑事案件登記表、立案決定書(shū)、破案報(bào)告，證明利珀公司報(bào)案及案件偵破情況。
⒉利珀公司授權(quán)委托書(shū)及報(bào)案材料證明：2010年8月初，錦田公司總裁顏崇學(xué)通過(guò)黃興富、李全會(huì)的介紹找到利珀公司洽談產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)業(yè)務(wù)。顏崇學(xué)稱(chēng)其擁有多家公司，是銀建聯(lián)公司、維那士公司的實(shí)際控制人，并向利珀公司提供了銀建聯(lián)公司、維那士公司的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、貸款卡、銀行借款合同、質(zhì)押合同等原件資料。在業(yè)務(wù)洽談中，浦發(fā)銀行廣州分行個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理王玨稱(chēng)其剛到過(guò)銀建聯(lián)公司寄存貨物的倉(cāng)庫(kù)，銀建聯(lián)公司確實(shí)擁有2000多萬(wàn)元寄存貨物。利珀公司在與銀建聯(lián)公司簽訂前述合同后即到銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)辦理倉(cāng)單交割手續(xù)。銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)總監(jiān)楊怡迪清點(diǎn)了倉(cāng)庫(kù)交割的貨物并提供該司法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證等原件給利珀公司核對(duì)，利珀公司與銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)代表?xiàng)钼稀⑧囆矜芳般y建聯(lián)公司辦理了倉(cāng)單交割手續(xù)，銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)出具了銀建聯(lián)公司《貨物明細(xì)》和《提貨確認(rèn)書(shū)》。根據(jù)產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同約定，銀建聯(lián)公司應(yīng)在2010年9月23日前向利珀公司供貨。后來(lái)因其無(wú)法按時(shí)完全供貨，其主動(dòng)向我們提出延期交貨申請(qǐng)，雙方簽訂了延期交貨協(xié)議。利珀公司前往銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)姬堂倉(cāng)辦理倉(cāng)單轉(zhuǎn)換手續(xù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)不見(jiàn)部分貨物。楊怡迪稱(chēng)因臺(tái)風(fēng)原因，部分貨物被轉(zhuǎn)移到信華倉(cāng)，并解釋說(shuō)信華倉(cāng)同姬堂倉(cāng)同屬于銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)。利珀公司派人去信華倉(cāng)核查時(shí)，發(fā)現(xiàn)貨物確實(shí)在那里，但貨物的具體種類(lèi)、規(guī)格、數(shù)量部分發(fā)生變化。對(duì)此，楊怡迪解釋說(shuō)，根據(jù)以往經(jīng)驗(yàn)，銀建聯(lián)公司向銀行提供的抵押物在一定價(jià)值之內(nèi)可以自行調(diào)整變換，所以他們以為銀建聯(lián)公司轉(zhuǎn)讓給利珀公司的貨物也可以被調(diào)整。當(dāng)時(shí)，我們認(rèn)為此擅自調(diào)貨的行為雖然不妥，但考慮到貨物總體價(jià)值并沒(méi)有太大變化，對(duì)我方影響也不大，在他們承諾以后不再隨意調(diào)貨的前提下，利珀公司、銀建聯(lián)公司、銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)根據(jù)實(shí)際情況重新簽訂了銀建聯(lián)公司《貨物明細(xì)》和《提貨確認(rèn)書(shū)》。延期交貨協(xié)議約定的履行期屆滿，利珀公司于11月29日到銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)提貨，但稱(chēng)無(wú)貨可供。
⒊利珀公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照，證明該公司基本情況。
⒋產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同，證明供方銀建聯(lián)公司與需方利珀公司于2010年8月9日簽訂合同，期限是9月23日前供方全部予以交貨，銷(xiāo)售產(chǎn)品PVC、PE等。合同注明供方銀建聯(lián)公司對(duì)預(yù)付款650萬(wàn)元的收款賬戶是顏崇學(xué)“6222023602038415857”，請(qǐng)需方將預(yù)付款劃至該賬戶。
⒌產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同補(bǔ)充合同，證明供方銀建聯(lián)公司與需方利珀公司于2010年8月9日簽訂補(bǔ)充合同，內(nèi)容是需方收到供方交付的貨物繼續(xù)存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)內(nèi)。需方占有的貨物價(jià)值若低于1625萬(wàn)元，供方必須在需方通知的二個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充相同貨物至需方占有的總貨物價(jià)值不低于1625萬(wàn)元，否則，需方有權(quán)處理其占有的貨物。2010年9月8日前，若市場(chǎng)發(fā)生變化，供方可以解除合同，并退還需方已付的650萬(wàn)元。
⒍倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議，證明上海浦東發(fā)展銀行廣州大都會(huì)支行、銀建聯(lián)公司、銘盛公司三方簽訂了倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議。
⒎連帶責(zé)任承諾書(shū)，證明2010年8月9日顏崇學(xué)書(shū)面向利珀公司承諾為銀建聯(lián)公司提供連帶責(zé)任擔(dān)保。
⒏銘盛公司關(guān)于銀建聯(lián)公司貨物庫(kù)存清單，證明銀建聯(lián)公司在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)有3078.63噸PVC、PE等貨物。
⒐銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)，證明利珀公司、銘盛公司、銀建聯(lián)公司三方明確，銀建聯(lián)公司在2010年8月10日存入銘盛公司倉(cāng)庫(kù)2301.886噸PVC、PE的貨權(quán)移交給利珀公司，貨物繼續(xù)存放在銘盛倉(cāng)庫(kù)，得到利珀公司允許才能將貨物出倉(cāng)。
⒑提貨確認(rèn)書(shū)，證明2010年8月9日銘盛倉(cāng)儲(chǔ)公司確認(rèn)提貨人利珀公司憑有效印鑒在2010年9月15日提取存放在銘盛公司姬堂倉(cāng)庫(kù)的2301.886噸PVC、PE貨物。
⒒公證書(shū)，證明利珀公司與廣州公證處于2010年12月8日到銘盛公司倉(cāng)庫(kù)提貨的過(guò)程進(jìn)行證據(jù)保全，提貨結(jié)果是銘盛公司的人稱(chēng)倉(cāng)庫(kù)沒(méi)有銀建聯(lián)公司的貨物。
⒓銀行轉(zhuǎn)賬憑證，證明利珀公司的龔國(guó)強(qiáng)工行賬號(hào)于2010年8月10日轉(zhuǎn)賬650萬(wàn)元給顏崇學(xué)。
⒔利珀公司收款證明，證明顏崇學(xué)確認(rèn)利珀公司通過(guò)龔國(guó)強(qiáng)工行賬號(hào)于2010年8月10日轉(zhuǎn)賬650萬(wàn)元給顏崇學(xué)6222023602038415857。
⒕延期交貨協(xié)議，證明顏崇學(xué)與利珀公司在2010年9月10日簽訂協(xié)議延期交貨15天。
⒖利珀公司提供銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)，證明經(jīng)利珀公司、銘盛公司、銀建聯(lián)公司三方確認(rèn)，銀建聯(lián)公司將存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)2670.055噸PVC、PE貨物的貨權(quán)移交給利珀公司。
⒗利珀公司提供的提貨確認(rèn)書(shū)，證明2010年9月14日，銘盛公司確認(rèn)利珀公司憑有效印鑒在2010年10月15日提取存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的2670.055噸貨物。
⒘利珀公司提供的履約通知函以及銘盛公司的復(fù)函，證明利珀公司2010年12月10日發(fā)函給銘盛公司、銀建聯(lián)公司，敦促履行交貨義務(wù)。銘盛公司復(fù)函稱(chēng)銀建聯(lián)公司沒(méi)有存放貨物在銘盛公司，提貨確認(rèn)書(shū)中銘盛公司印章是假章。
⒙利珀公司提供的授權(quán)委托書(shū)、銀行電子回單、跨系統(tǒng)業(yè)務(wù)回單，證明利珀公司于2010年10月8日委托珀富公司代收銀建聯(lián)公司通過(guò)維那士公司退回部分款項(xiàng)150萬(wàn)元。
⒚顏崇學(xué)確認(rèn)的產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同、連帶責(zé)任承諾書(shū)、延期交貨協(xié)議、收款證明，證明顏崇學(xué)代表銀建聯(lián)公司與利珀公司簽訂上述合同，確認(rèn)利珀公司通過(guò)龔國(guó)強(qiáng)工行賬號(hào)于2010年8月10日轉(zhuǎn)賬650萬(wàn)元給顏崇學(xué)。
⒛銀建聯(lián)公司貨物庫(kù)存清單、提貨人為利珀公司的提貨確認(rèn)書(shū)、接收人為利珀公司的銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)，經(jīng)楊怡迪確認(rèn)，證明上述清單、表格數(shù)據(jù)是顏崇學(xué)吩咐楊怡迪提供給顏崇學(xué)本人，用途楊怡迪不清楚。
21.銀建聯(lián)公司貨物庫(kù)存清單、提貨人為利珀公司的提貨確認(rèn)書(shū)、接收人為利珀公司的銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)，鄧旭娣確認(rèn)顏崇學(xué)出示過(guò)庫(kù)存清單給其，要求其制作銀建聯(lián)公司的貨物明細(xì)和提貨確認(rèn)書(shū)，并由顏崇學(xué)授權(quán)蓋銘盛公司章。
22.利珀公司650萬(wàn)元去向示意圖、查詢(xún)存款通知書(shū)和工商銀行明細(xì)，證明利珀公司的650萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給顏崇學(xué)后的資金去向，其中79萬(wàn)元用于還廖永太的借款，200萬(wàn)元用于還曾勝良、陳文的借款。
23.利珀公司委托報(bào)案人熊學(xué)雷的陳述：2010年8月，錦田公司的總裁顏崇學(xué)與利珀公司洽談產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)業(yè)務(wù)，顏崇學(xué)自稱(chēng)是銀建聯(lián)公司、維那士公司的實(shí)際控制人，并提供了銀建聯(lián)公司與浦發(fā)行廣州大都會(huì)支行、銘盛公司2009年5月簽訂的《倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議》，浦發(fā)行廣州分行業(yè)務(wù)部經(jīng)理王玨也稱(chēng)銀建聯(lián)公司有價(jià)值2000萬(wàn)元的貨物寄存在銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)公司。8月3日，顏崇學(xué)提供了3078噸貨物在銘盛公司的《庫(kù)存清單》，8月9日，利珀公司與銀建聯(lián)公司簽訂《產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同》，約定利珀公司向銀建聯(lián)公司購(gòu)買(mǎi)14091萬(wàn)元的PVC、PE貨物402噸，8月10日，通過(guò)龔國(guó)強(qiáng)的賬戶劃款650萬(wàn)元預(yù)付款到顏崇學(xué)賬戶。合同期屆滿，利珀公司向銘盛公司提貨，但銘盛公司出具證明銀建聯(lián)公司沒(méi)有貨物放在其公司，公司相關(guān)文件上的公章是假的。由于銀建聯(lián)公司未能如期交貨，我們追他退回預(yù)付款，2010年10月8日，廣州珀富公司代收回150萬(wàn)元。11月，顏崇學(xué)又退回150萬(wàn)元到龔國(guó)強(qiáng)賬戶。公司實(shí)際損失350萬(wàn)元。維那士公司和銀建聯(lián)公司都是顏崇學(xué)控制的公司。廖金明是顏崇學(xué)的襟兄，他只是掛名的法定代表人。
經(jīng)辨認(rèn)，熊學(xué)雷指認(rèn)顏崇學(xué)、楊怡迪是詐騙其公司的人。
24.顏崇學(xué)的供述：2010年8月，廖金明名下的廣州利格科技有限公司有500萬(wàn)元在浦發(fā)銀行的承兌匯票到期要還，于是王玨介紹我認(rèn)識(shí)了利珀公司的熊學(xué)雷，我與熊商談好以銀建聯(lián)公司的名義借款650萬(wàn)元，當(dāng)時(shí)因?yàn)槭歉呦⒔杩睿孪?.5%，我先由個(gè)人賬戶打款38萬(wàn)元到利珀公司老板龔國(guó)強(qiáng)的賬上，由于公司之間的借款不能體現(xiàn)高息，于是與利珀公司制作了一份虛假的關(guān)于PVC的買(mǎi)賣(mài)合同，利珀公司購(gòu)買(mǎi)銀建聯(lián)公司3078噸PVC和PE貨物，650萬(wàn)元以預(yù)付款的形式體現(xiàn)在合同上，由維那士公司擔(dān)保，之后借款打到銀建聯(lián)公司賬上，銀建聯(lián)公司還給了浦發(fā)銀行。現(xiàn)在我已經(jīng)還了差不多400萬(wàn)元，分別以個(gè)人賬戶、銀建聯(lián)公司賬戶、維那士公司賬戶來(lái)還。
25.楊怡迪的供述：我到錦田公司是顏崇學(xué)總裁安排的，我在錦田閑了三個(gè)月，2008年12月份，顏崇學(xué)安排我到錦田公司的下屬公司銘盛倉(cāng)儲(chǔ)公司工作，2010年我被提升為經(jīng)理。我負(fù)責(zé)倉(cāng)儲(chǔ)的正常進(jìn)出，如果有客戶要將貨儲(chǔ)存在倉(cāng)庫(kù)，首先是客戶看場(chǎng)地，談好價(jià)錢(qián)，然后是運(yùn)貨進(jìn)來(lái)，我安排貨放那個(gè)倉(cāng)庫(kù)，由叉車(chē)工卸貨，清點(diǎn)貨物數(shù)量，再輸入電腦為客戶辦理貨單等。銘盛公司的實(shí)際控制人是顏崇學(xué)，法定代表人嚴(yán)朝鋒，嚴(yán)是顏崇學(xué)的外甥，并幫顏崇學(xué)開(kāi)車(chē)，實(shí)際上是一名司機(jī)，總經(jīng)理是李偉爾，周文也是接李偉爾后的總經(jīng)理，而且周文與李偉爾是親戚關(guān)系，周文的妹妹周巍是李偉爾的妻子，周巍又在錦田公司，銘盛公司任財(cái)物總監(jiān)。我是倉(cāng)庫(kù)經(jīng)理，許傳生是運(yùn)營(yíng)部經(jīng)理，鄧旭娣是我女朋友，她是銘盛公司的辦公室主任。顏崇學(xué)控制的有錦田公司、維納士公司、銘盛公司、銀建聯(lián)公司。2010年，老板顏崇學(xué)對(duì)我說(shuō)他準(zhǔn)備拉大量的塑料、魚(yú)粉、紙等貨物存放在倉(cāng)庫(kù)。后來(lái)有廣東塑料交易業(yè)務(wù)，廣州方瀛國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司將大批的塑料和秘魯魚(yú)粉全放在倉(cāng)庫(kù)，有進(jìn)有出的，同時(shí)有玖瓏紙業(yè)、廣紙集團(tuán)存放紙?jiān)趥}(cāng)庫(kù)。當(dāng)時(shí)顏崇學(xué)說(shuō)廣東塑料交易所、廣州方瀛國(guó)際貨運(yùn)代理有限公司他都有參股，這些存放的物品都是他買(mǎi)的，叫我別管誰(shuí)的名義存放或運(yùn)走，按他的指示辦就可以了，同時(shí)管理好倉(cāng)庫(kù)的物品存放。2010年8月9日，顏崇學(xué)打電話吩咐我以銀建聯(lián)公司的名義出一份存庫(kù)清單是關(guān)于PVC、PE塑料的庫(kù)存清單。該清單顯示銀建聯(lián)公司合計(jì)有3078.634噸塑料，這些塑料實(shí)際是廣東塑料交易所的。當(dāng)時(shí)顏崇學(xué)讓我用銀建聯(lián)公司名義開(kāi)具庫(kù)存清單并蓋上銘盛公司的業(yè)務(wù)專(zhuān)用章我也有疑問(wèn)，但顏崇學(xué)就大聲說(shuō)，他有參股廣東塑料交易所，該批塑料是他買(mǎi)的，叫我按吩咐開(kāi)就成了。我用公司電腦制作好傳真給顏崇學(xué)，顏崇學(xué)認(rèn)為可以了，我就請(qǐng)示李偉爾，李偉爾同意后就蓋上銘盛公司的業(yè)務(wù)專(zhuān)用章并按顏崇學(xué)的指示傳真給利珀公司。利珀公司在我出清單之前之后都有來(lái)核貨，之前是顏崇學(xué)帶利珀公司的熊學(xué)雷來(lái)，當(dāng)時(shí)顏崇學(xué)吩咐我開(kāi)倉(cāng)庫(kù)的門(mén)看貨。
（四）2010年9月，顏崇學(xué)虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有一批PVC、PE等塑料存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，并由銀建聯(lián)公司以上述貨物作為擔(dān)保為名向林振峰借款人民幣200萬(wàn)元，銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的楊怡迪偽造《貨物明細(xì)》、《提貨通知》等虛假資料騙取被害人林振峰的信任，后顏崇學(xué)與林振峰簽訂《借款協(xié)議書(shū)》，騙得林振峰借款200萬(wàn)元后逃匿。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)《受理報(bào)警登記表》、《接受刑事案件登記表》、《立案決定書(shū)》、《破案報(bào)告》，證明林振峰報(bào)案及公安機(jī)關(guān)偵破情況。
⒉《借款協(xié)議書(shū)》，證明林振峰與顏崇學(xué)、銀建聯(lián)公司、維那士公司四方簽訂借款協(xié)議，由顏崇學(xué)向林振峰借款240萬(wàn)元，銀建聯(lián)公司提供存放于銘盛公司的塑膠庫(kù)存一批作為還款抵押擔(dān)保物，銀建聯(lián)公司及維那士公司承擔(dān)擔(dān)保連帶責(zé)任。
⒊《銀建聯(lián)公司塑膠庫(kù)存明細(xì)確認(rèn)》、《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》、《銀建聯(lián)公司庫(kù)存清單》、《提貨通知》，證明銀建聯(lián)公司提供上述書(shū)證給林振峰，共有各種PE共428.094噸存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，銘盛公司作為保管人加蓋業(yè)務(wù)專(zhuān)用章確認(rèn)該批貨物貨主是黎健新，提貨時(shí)間是2010年11月20日。
⒋《授權(quán)委托書(shū)》，證明銀建聯(lián)公司的廖金明委托顏崇學(xué)簽訂借款合同、維那士公司的黃曉燕委托顏崇學(xué)簽訂借款合同。
⒌《收據(jù)》、《抵押貨物監(jiān)管確認(rèn)函》，證明2010年9月20日顏崇學(xué)收到林振峰240萬(wàn)元。銀建聯(lián)公司將存放在銘盛公司的第十號(hào)倉(cāng)的一批塑膠庫(kù)存作為保證顏崇學(xué)按時(shí)還款的抵押擔(dān)保物。銘盛公司確認(rèn)貨主為黎健新并為還款給林振峰監(jiān)管該批塑膠庫(kù)存貨物。顏崇學(xué)確認(rèn)該收據(jù)上收款人是其本人簽名。
⒍工商銀行個(gè)人業(yè)務(wù)憑證，證明林振峰妻子肖彩明賬戶在2010年9月20日轉(zhuǎn)賬200萬(wàn)元給顏崇學(xué)。
⒎《銀建聯(lián)公司塑膠庫(kù)存明細(xì)確認(rèn)》、《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》、《銀建聯(lián)公司庫(kù)存清單》、《提貨通知》，經(jīng)楊怡迪確認(rèn)，證明以上表格內(nèi)容數(shù)據(jù)均是顏崇學(xué)吩咐楊怡迪并經(jīng)銘盛公司同意開(kāi)出。
⒏林振峰陳述：我在2010年7月經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)顏崇學(xué)，顏崇學(xué)自稱(chēng)是維那士公司老板，從事衛(wèi)生紙的生產(chǎn)和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，在東莞有工廠。認(rèn)識(shí)不久，他因做生意周轉(zhuǎn)需要，想向我借240萬(wàn)元資金作為短期周轉(zhuǎn)之用，并承諾用銀建聯(lián)公司存放于銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)公司的一批塑膠原料庫(kù)存作為該筆借款的抵押擔(dān)保物，銀建聯(lián)公司及維那士公司作為該筆借款的連帶擔(dān)保人，借款期限為2個(gè)月。2010年9月20日，我與顏崇學(xué)、銀建聯(lián)公司及維那士公司簽訂《借款協(xié)議書(shū)》，協(xié)議約定：我出借240萬(wàn)元給顏崇學(xué)，銀建聯(lián)公司書(shū)面確認(rèn)將屬其所有并存放于銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)公司位于黃埔區(qū)石化路1800號(hào)倉(cāng)庫(kù)的一批塑料原料庫(kù)存作為顏崇學(xué)向我還款的抵押擔(dān)保物，銀建聯(lián)公司及維那士公司書(shū)面承諾對(duì)前述顏崇學(xué)的借款向本人承擔(dān)擔(dān)保連帶責(zé)任。本人為確保顏崇學(xué)按時(shí)還款，委托本人朋友黎健新作抵押擔(dān)保的該批塑料庫(kù)存的貨主，須得到黎健新的許可才能將該批塑料庫(kù)存出倉(cāng)。我已于2010年9月20日向顏崇學(xué)借出資金240萬(wàn)元，借款當(dāng)中的120萬(wàn)元由黎健新支付。我收到一個(gè)月的利息的一半4萬(wàn)元，另外一半的4萬(wàn)元利息給了中間人。但自從借款到期后，顏崇學(xué)一直拖延還款，且在2010年12月，我己無(wú)法聯(lián)系到顏崇學(xué)，打他的手機(jī)一直處于關(guān)機(jī)狀態(tài)。后來(lái)經(jīng)了解發(fā)現(xiàn)銀建聯(lián)公司及維那士公司原來(lái)是顏崇學(xué)的關(guān)聯(lián)公司，該兩間公司只是兩間空殼公司。于是我委托黎健新去提取銀建聯(lián)公司存放于銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)公司倉(cāng)庫(kù)作為抵押擔(dān)保物的塑料庫(kù)存，但銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)公司卻告知該批庫(kù)存并不屬于銀建聯(lián)公司所有，并且貨物早己被其它公司出倉(cāng)運(yùn)走。我此時(shí)發(fā)現(xiàn)受騙，明白原來(lái)顏崇學(xué)一直合謀銀建聯(lián)公司、維那士公司及銘盛公司詐騙。
⒐黎健新陳述：林振峰的借款實(shí)際上是我與他合作借款給顏崇學(xué)，我出資120萬(wàn)元，但是以林振峰的名義簽訂合同，抵押物的貨權(quán)轉(zhuǎn)到我的名下，整個(gè)過(guò)程由我負(fù)責(zé)辦理。2010年9月，顏崇學(xué)與中間人李功專(zhuān)來(lái)到我的祿豐公司，顏提出向我借款500萬(wàn)元，并且提供顏崇學(xué)控制的銀建聯(lián)公司向浦發(fā)銀行廣州分行貸款的相關(guān)借款合同、抵押合同等資料。讓我認(rèn)為顏崇學(xué)是有實(shí)力的，而且能提供相應(yīng)的借款抵押物（塑膠）。之后，我和公司的同事來(lái)到銘盛公司了解銀建聯(lián)公司塑膠庫(kù)存的情況。顏崇學(xué)沒(méi)跟我們一起去，而是叫我找銘盛倉(cāng)儲(chǔ)的楊怡迪總監(jiān)。顏還說(shuō)已經(jīng)交代了楊怡迪接待我們。當(dāng)時(shí)楊怡迪還派了名片給我，帶我們?nèi)}(cāng)庫(kù)查看銀建聯(lián)公司塑膠，楊怡迪指著一堆堆的塑膠說(shuō)：“這些塑膠都是顏崇學(xué)的，而且放塑料的倉(cāng)庫(kù)都是顏總租用的。”看完倉(cāng)庫(kù)第二天，我和公司陳燕宴到維那士公司和顏崇學(xué)說(shuō)這些塑膠只能借款200多萬(wàn)元，顏崇學(xué)說(shuō)就借240萬(wàn)元。我們借款合同寫(xiě)明借款240萬(wàn)元，期限2個(gè)月，由銀建聯(lián)公司提供存放在銘盛公司的428.094噸PE塑膠做抵押，同時(shí)維那士公司負(fù)連帶責(zé)任擔(dān)保。顏看了合同后在乙方借款人處簽名，丙方出押人處簽名蓋上銀建聯(lián)公司的公章，丁方擔(dān)保人處簽名并蓋上維那士公司的公章。顏崇學(xué)親自簽名并當(dāng)我們面蓋章，他有廖金明和黃曉燕的全權(quán)委托書(shū)的公證書(shū)。當(dāng)時(shí)在顏崇學(xué)的辦公室，顏崇學(xué)電話通知銘盛倉(cāng)儲(chǔ)傳真了一份《銀建聯(lián)公司塑膠庫(kù)存明細(xì)確認(rèn)單》過(guò)來(lái)，在復(fù)印件上蓋上了銀建聯(lián)公司的公章。辦好借款協(xié)議后，顏崇學(xué)叫我們下午到銘盛公司找楊怡迪辦理相關(guān)的貨權(quán)轉(zhuǎn)讓手續(xù)，當(dāng)時(shí)我們想過(guò)將相關(guān)的貨物轉(zhuǎn)倉(cāng)，但因貨物太多，又要轉(zhuǎn)運(yùn)費(fèi)，所以就放棄了。我們到銘盛倉(cāng)庫(kù)找到楊怡迪將銀建聯(lián)的塑膠庫(kù)存明細(xì)單給了楊怡迪，楊怡迪讓我們?cè)谵k公室等待，說(shuō)顏崇學(xué)總已經(jīng)交代過(guò)了，他去辦理相關(guān)貨物的貨權(quán)轉(zhuǎn)讓。后來(lái)，楊怡迪將辦好的銀建聯(lián)公司《貨物明細(xì)》和《提貨通知》給我，兩份單據(jù)都蓋上了銘盛倉(cāng)儲(chǔ)公司的業(yè)務(wù)章。《貨物明細(xì)》上注明將銀建聯(lián)公司428.094噸塑膠PE貨權(quán)轉(zhuǎn)讓給我，我在上面簽名并寫(xiě)上身份證號(hào)碼，而號(hào)碼為1009201的提貨單注明塑膠的貨主是我本人，提貨時(shí)間是2010年11月20日。當(dāng)時(shí)我們問(wèn)楊怡迪核實(shí)400多噸的PE塑膠真正貨主是誰(shuí)，他說(shuō)是顏總的。借款辦好抵押手續(xù)后，由肖彩明賬上劃到顏崇學(xué)的賬上，我每隔一天就派人到倉(cāng)庫(kù)查貨。開(kāi)始每次都是楊怡迪打開(kāi)倉(cāng)庫(kù)門(mén)讓我的同事核查，我們把抵押給我的塑膠打了記印。
經(jīng)辨認(rèn)，黎健新指認(rèn)顏崇學(xué)就是詐騙其240萬(wàn)元的人，指認(rèn)楊怡迪是銘盛公司總監(jiān)。銀建聯(lián)公司還借款，我以個(gè)人名義與林振峰簽訂《借款協(xié)議書(shū)》，向林振峰借款人民幣240萬(wàn)元，并用維那士公司及銀建聯(lián)公司提供貨物作擔(dān)保。這筆借款沒(méi)還。我借款的金額是200萬(wàn)元，借款期限兩個(gè)月，利息是40萬(wàn)元，我沒(méi)有先支付利息，借款收據(jù)寫(xiě)金額是240萬(wàn)元，利息是每月10%。
（五）2010年10月9日，顏崇學(xué)虛構(gòu)維那士公司有人民幣58641383.68元應(yīng)收款債權(quán)出售，同時(shí)虛構(gòu)屬于銀建聯(lián)公司的5000噸秘魯魚(yú)粉存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，由楊怡迪偽造《貨物明細(xì)》、《提貨通知》等虛假資料，騙取長(zhǎng)城公司廣州辦事處的信任，與長(zhǎng)城公司簽訂《協(xié)議書(shū)》，將維那士公司的上述債權(quán)出售給長(zhǎng)城公司廣州辦事處，并以銀建聯(lián)公司存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)的5000噸秘魯魚(yú)粉作為長(zhǎng)城公司預(yù)付款的擔(dān)保，騙取長(zhǎng)城公司支付預(yù)付款人民幣3000萬(wàn)元。長(zhǎng)城公司以理財(cái)費(fèi)用為名，收取顏崇學(xué)所控制的程明公司支付的費(fèi)用98萬(wàn)元。顏崇學(xué)得款后逃匿，造成長(zhǎng)城公司廣州辦事處損失人民幣2902萬(wàn)元。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)《受理報(bào)警登記表》、《接受刑事案件登記表》、《立案決定書(shū)》、《破案報(bào)告》，證明長(zhǎng)城公司廣州辦事處報(bào)案及案件偵破情況。
⒉長(zhǎng)城公司廣州辦事處報(bào)案書(shū)，證明：2010年10月初，顏崇學(xué)向長(zhǎng)城公司提出融資要求，稱(chēng)可采取將錦田公司下屬企業(yè)維那士公司價(jià)值人民幣58641383.68元應(yīng)收款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給長(zhǎng)城公司，長(zhǎng)城公司支付3000萬(wàn)元預(yù)付款的方式，同時(shí)提出，長(zhǎng)城公司須在盡職調(diào)查前支付3000萬(wàn)元預(yù)付款，可由其任職的錦田公司為長(zhǎng)城公司的資金安全提供的擔(dān)保，又稱(chēng)銀建聯(lián)公司在銘盛公司處存有5000噸秘魯魚(yú)粉，可由銀建聯(lián)公司將魚(yú)粉全部轉(zhuǎn)讓給長(zhǎng)城公司，為長(zhǎng)城公司支付的預(yù)付款提供擔(dān)保。2010年10月8日，銀建聯(lián)公司向長(zhǎng)城公司提交了《承諾函》、《倉(cāng)儲(chǔ)合同》、《送貨簽收單》、《廣州市銀建聯(lián)企業(yè)有限公司貨物明細(xì)》，同日，銘盛公司還向長(zhǎng)城公司出具了《提貨確認(rèn)書(shū)》，承諾銀建聯(lián)公司將5000噸秘魯魚(yú)粉轉(zhuǎn)讓給長(zhǎng)城公司后繼續(xù)存放在銘盛公司處，必須得到長(zhǎng)城公司的書(shū)面許可后銘盛公司才能讓魚(yú)粉出倉(cāng)。為欺詐長(zhǎng)城公司相信魚(yú)粉的真實(shí)存在，在長(zhǎng)城公司派出項(xiàng)目經(jīng)理到銘盛公司處查看魚(yú)粉情況時(shí)，楊怡迪向長(zhǎng)城公司的項(xiàng)目經(jīng)理作出虛假指認(rèn)，故意將其他公司存放在銘盛公司處的魚(yú)粉稱(chēng)為銀建聯(lián)公司存儲(chǔ)的魚(yú)粉。2010年10月9日，長(zhǎng)城公司與維那士公司、銀建聯(lián)公司、錦田公司的授權(quán)代表簽訂《協(xié)議書(shū)》。同日，長(zhǎng)城公司依約向維那士公司支付3000萬(wàn)元預(yù)付款。
⒊長(zhǎng)城公司廣州辦事處《商業(yè)化收購(gòu)項(xiàng)目立項(xiàng)申請(qǐng)審批表》，證明該公司內(nèi)部同意收購(gòu)維那士公司的5864.14萬(wàn)元應(yīng)收賬款立項(xiàng)。
⒋《關(guān)于支付預(yù)付款的函》，證明維那士公司2010年10月8日致函長(zhǎng)城公司廣州辦事處，稱(chēng)其有意將截至2010年9月30日的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓?zhuān)L(zhǎng)城公司在盡職調(diào)查前須向維那士公司支付3000萬(wàn)元的預(yù)付款，維那士公司對(duì)支付的預(yù)付款按實(shí)際占用金額以及實(shí)際占用時(shí)間支付年利率為3.9%的資金占用費(fèi)。
⒌《倉(cāng)儲(chǔ)合同》，證明顏崇學(xué)將《倉(cāng)儲(chǔ)合同》提供給長(zhǎng)城公司廣州辦事處，使其誤認(rèn)為銀建聯(lián)公司存儲(chǔ)5000噸魚(yú)粉在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)。經(jīng)顏崇學(xué)確認(rèn)，顏崇學(xué)表示不知道上述合同的情況。
⒍《承諾函》，證明銀建聯(lián)公司書(shū)面向長(zhǎng)城公司廣州辦事處承諾5000噸魚(yú)粉由該公司擁有貨權(quán),沒(méi)有辦理任何抵押、質(zhì)押手續(xù)。
⒎《協(xié)議書(shū)》及維那士公司2010年9月末明細(xì)，證明2010年10月9日長(zhǎng)城公司廣州辦事處與維那士公司、銀建聯(lián)公司、錦田公司簽訂協(xié)議。內(nèi)容是長(zhǎng)城公司以3000萬(wàn)元作為收購(gòu)維那士公司名下的應(yīng)收款債權(quán)的預(yù)付款，銀建聯(lián)公司按約定向長(zhǎng)城公司轉(zhuǎn)讓存放在銘盛公司的5000噸魚(yú)粉，銘盛公司就轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)在倉(cāng)單上簽字蓋章，錦田公司為轉(zhuǎn)讓事項(xiàng)提供擔(dān)保。維那士公司出具明細(xì)證實(shí)其有應(yīng)收麗佳彩印公司等29家公司賬款64211057.36元。維那士公司由劉君虞簽名、銀建聯(lián)公司由宋榮展簽名，錦田公司由顏崇學(xué)簽名。經(jīng)顏崇學(xué)確認(rèn)，協(xié)議書(shū)上維那士公司的印章是其本人所蓋，劉君虞的簽名是其授權(quán)，宋榮展的簽名是廖金明讓其通知宋展榮所簽，錦田公司的印章是雷東紅所蓋，顏崇學(xué)的簽名是其本人所簽，由于錦田公司是該合同的擔(dān)保，其支付了5萬(wàn)元給雷東紅。顏崇學(xué)否認(rèn)知道明細(xì)上的印章和內(nèi)容，維那士公司沒(méi)有上述應(yīng)收款項(xiàng)。劉君虞確認(rèn)是顏崇學(xué)讓其代表維那士公司在協(xié)議書(shū)上簽名，內(nèi)容沒(méi)看過(guò)，明細(xì)上面的賬款系虛列。
⒏《授權(quán)委托書(shū)》，內(nèi)容系錦田公司的吳信清委托顏崇學(xué)代表其公司與長(zhǎng)城公司簽訂相關(guān)合同，以及銀建聯(lián)公司的廖金明委托宋榮展、維那士公司的黃曉燕委托劉君虞，與長(zhǎng)城公司廣州辦事處簽相關(guān)合同的情況。經(jīng)劉君虞確認(rèn)該委托書(shū)系顏崇學(xué)給其的。經(jīng)顏崇學(xué)確認(rèn)，委托書(shū)中吳信清的簽字是其本人簽的，公章是雷東紅所蓋，委托書(shū)是其本人填寫(xiě)。
⒐《銀行進(jìn)賬單》，證明長(zhǎng)城公司廣州辦事處于2010年10月9日通過(guò)農(nóng)行賬號(hào)將3000萬(wàn)元款項(xiàng)轉(zhuǎn)賬到維那士公司中行廟前西街支行的賬號(hào)。
⒑長(zhǎng)城公司廣州辦事處提供的材料，包括銀建聯(lián)公司和銘盛公司的倉(cāng)儲(chǔ)合同、廣州市躍翔運(yùn)輸有限公司送貨簽收單、銀建聯(lián)公司5000噸秘魯魚(yú)粉的貨物明細(xì)、提貨確認(rèn)書(shū)，證明銀建聯(lián)公司將魚(yú)粉貨權(quán)轉(zhuǎn)給長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司。
⒒長(zhǎng)城公司廣州辦事處提供的《關(guān)于核實(shí)貨物倉(cāng)儲(chǔ)情況的函》、銘盛公司回函、《關(guān)于放棄購(gòu)買(mǎi)應(yīng)收賬款的函》、《快遞郵件詳情單》，證明長(zhǎng)城公司廣州辦事處于2010年12月8日發(fā)函給銘盛公司，要求該公司確認(rèn)銘盛公司是否與銀建聯(lián)公司簽訂魚(yú)粉倉(cāng)儲(chǔ)合同、《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》用章是否真實(shí)等。銘盛公司于2010年12月10日回函稱(chēng)銘盛公司沒(méi)有與銀建聯(lián)公司簽訂魚(yú)粉倉(cāng)儲(chǔ)合同，《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》所用的印章是假章，另外，長(zhǎng)城公司廣州辦事處于2010年12月7日發(fā)《關(guān)于核實(shí)貨物倉(cāng)儲(chǔ)情況的函》給維那士公司，告知長(zhǎng)城公司廣州辦事處放棄收購(gòu)該公司的應(yīng)收款項(xiàng)債權(quán)，請(qǐng)維那士公司在2010年12月11日前退還3000萬(wàn)元預(yù)付款，并按協(xié)議約定支付相應(yīng)的資金占用費(fèi)。
⒓《銀建聯(lián)公司魚(yú)粉貨物明細(xì)》、《提貨確認(rèn)書(shū)》，證明銀建聯(lián)公司、銘盛公司確認(rèn)銀建聯(lián)公司存放銘盛公司倉(cāng)庫(kù)魚(yú)粉8013噸。長(zhǎng)城公司是存放在銘盛公司的5000噸秘魯魚(yú)粉的提貨人。
⒔《長(zhǎng)城公司與程明公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》，證明長(zhǎng)城公司廣州辦事處向程明公司收取98萬(wàn)元做日常咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)，雷東紅代表程明公司簽名。
⒕顏崇學(xué)、楊怡迪的名片，由長(zhǎng)城公司廣州辦事處提供，證明顏崇學(xué)名片印有匯寶信用擔(dān)保公司的執(zhí)行董事、億融信用擔(dān)保公司總經(jīng)理、錦田公司總裁、楊怡迪名片印有銘盛公司總監(jiān)。
⒖好又多百貨商業(yè)廣場(chǎng)有限公司、喜市多便利連鎖有限公司提供的《說(shuō)明》，證明上述公司與維那士公司沒(méi)有業(yè)務(wù)聯(lián)系。
⒗《證明》，證明工商部門(mén)證實(shí)不存在思康達(dá)貿(mào)易公司、凱豐紙制品有限公司。
⒘《廣州市躍翔運(yùn)輸有限公司送貨簽收單》，證明貨主銀建聯(lián)公司送貨給收貨單位銘盛公司的送貨簽收單，經(jīng)楊怡迪確認(rèn)3108、3117、3113、3115四張秘魯魚(yú)粉送貨簽收單的內(nèi)容是顏崇學(xué)讓其按顏崇學(xué)所說(shuō)填寫(xiě)，另有3張不是其填寫(xiě)，用途不清楚。經(jīng)鄧旭娣確認(rèn)沒(méi)有見(jiàn)過(guò)該貨單。
⒙楊怡迪簽認(rèn)《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》，證明銀建聯(lián)公司移交5000噸在銘盛公司保管魚(yú)粉給長(zhǎng)城公司。楊怡迪確認(rèn)《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》的數(shù)據(jù)是顏崇學(xué)讓其提供的。
⒚楊怡迪簽認(rèn)《提貨確認(rèn)書(shū)》，內(nèi)容是長(zhǎng)城公司可憑有效印鑒于2010年12月15日后到銘盛公司提取貨物。楊怡迪簽認(rèn)《提貨確認(rèn)書(shū)》的數(shù)據(jù)是顏崇學(xué)讓其提供的。
⒛程明公司法定代表人袁華簽認(rèn)《長(zhǎng)城公司與程明公司財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》，證明長(zhǎng)城公司向程明公司收取98萬(wàn)元做日常咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)。袁華簽認(rèn)沒(méi)有見(jiàn)過(guò)此協(xié)議，也沒(méi)有授權(quán)雷東紅代表其公司簽字和蓋印章。
21.鄧旭娣簽認(rèn)銀建聯(lián)公司和銘盛公司的《倉(cāng)儲(chǔ)合同》、《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》，證明銀建聯(lián)公司移交5000噸在銘盛公司保管魚(yú)粉給長(zhǎng)城公司。其簽認(rèn)《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》上的銘盛公司印章是顏崇學(xué)授權(quán)其蓋的。倉(cāng)儲(chǔ)合同內(nèi)容是顏崇學(xué)提供，由其打印，銘盛公司公章和嚴(yán)朝峰印鑒是顏崇學(xué)授權(quán)其蓋章。
22.鄧旭娣簽認(rèn)《提貨確認(rèn)書(shū)》，證實(shí)長(zhǎng)城公司可憑有效印鑒于2010年12月15日后到銘盛公司提取貨物。鄧旭娣簽認(rèn)《提貨確認(rèn)書(shū)》上銘盛公司的印章是顏崇學(xué)授權(quán)其蓋的。
23.長(zhǎng)城公司3000萬(wàn)元?jiǎng)澘钊ハ蚴疽鈭D、查詢(xún)存款通知書(shū)和銀行提供的相關(guān)公司開(kāi)戶資料、賬戶流水、交易傳票回單，證明在長(zhǎng)城公司廣州辦事處3000萬(wàn)元?jiǎng)澘钪校?60萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬至維那士公司在浦發(fā)銀行再轉(zhuǎn)300萬(wàn)元至顏崇學(xué)私人賬戶，150萬(wàn)元還天河員村萬(wàn)元軍建材經(jīng)營(yíng)，500萬(wàn)元還廣東億融投資有限公司老板的私人借款，150萬(wàn)元還利珀公司的預(yù)付款，98萬(wàn)元用于長(zhǎng)城公司廣州辦事處支付財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)用，900萬(wàn)元還周楚龍的深圳正勝峰投資發(fā)展公司，800萬(wàn)元轉(zhuǎn)至程明公司后再轉(zhuǎn)799.98萬(wàn)元還李杰的東莞華裕物業(yè)管理有限公司，90萬(wàn)元轉(zhuǎn)到銀建聯(lián)公司后轉(zhuǎn)到維那士公司。
24.長(zhǎng)城公司廣州辦事處委托報(bào)案人陳明的陳述：我受長(zhǎng)城公司廣州辦事處委托向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，2010年10月初，自稱(chēng)是錦田公司總裁顏崇學(xué)、維那士公司的法定代表人黃曉燕、自稱(chēng)是廣州市銀建聯(lián)公司的宋榮展、自稱(chēng)是銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)職員的楊怡迪、許傳生等人串通，詐騙長(zhǎng)城公司廣州辦事處資金3000萬(wàn)元。2010年10月初，顏崇學(xué)向長(zhǎng)城公司提出融資要求，稱(chēng)可將錦田公司屬下維那士公司58641383.68元的應(yīng)收款債權(quán)轉(zhuǎn)讓給長(zhǎng)城公司辦事處，辦事處需支付3000萬(wàn)元的預(yù)付款給維那士公司，辦事處在2010年12月10日前對(duì)是否購(gòu)買(mǎi)轉(zhuǎn)讓標(biāo)的物向維那士公司發(fā)出書(shū)面通知，為保證預(yù)付款安全，錦田公司提供的擔(dān)保，銀建聯(lián)公司將其存放在銘盛公司的5000噸秘魯魚(yú)粉轉(zhuǎn)讓給辦事處作為擔(dān)保，即如果長(zhǎng)城公司放棄收購(gòu)維那士公司的債權(quán)時(shí)，維那士公司應(yīng)退還預(yù)付款及支付相應(yīng)的資金占用費(fèi)，否則，長(zhǎng)城公司有權(quán)直接提取魚(yú)粉且無(wú)需向銀建聯(lián)公司支付貨款。2010年10月9日，長(zhǎng)城公司向維那士公司劃款3000萬(wàn)元，我公司收取維那士公司98萬(wàn)元做資金占用費(fèi)，我辦事處與程明公司（顏崇學(xué)說(shuō)該公司也是錦田公司關(guān)聯(lián)企業(yè)）財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議的形式收取的。12月7日，與顏崇學(xué)失去聯(lián)系。經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，銘盛公司書(shū)面答復(fù)其與銀建聯(lián)公司從沒(méi)有倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)，有關(guān)銘盛公司的文件公章是偽造的，維那士公司、錦田公司逃避長(zhǎng)城公司的追討。該業(yè)務(wù)是公司原總經(jīng)理王良平介紹的。
25.證人陳澤南的證言：我是長(zhǎng)城公司廣州辦事處黨委書(shū)記。2010年國(guó)慶前，原公司總經(jīng)理王良平來(lái)找我，說(shuō)他認(rèn)識(shí)錦田公司的總裁顏崇學(xué)，并說(shuō)該公司是國(guó)有廳級(jí)單位，做魚(yú)粉生意，但資金不足，需融資3000萬(wàn)元。因他介紹且我也不想放過(guò)商機(jī)，就讓副總陳明去跟進(jìn)，當(dāng)時(shí)成立了項(xiàng)目部，陳明帶隊(duì)領(lǐng)導(dǎo)。他們形成可行性報(bào)告及模式，即由錦田公司共為3000萬(wàn)元提供擔(dān)保，為了保證收到收購(gòu)標(biāo)的物維那士公司應(yīng)收款5000余萬(wàn)元，再由顏崇學(xué)找的銀建聯(lián)公司將其名下的5000噸魚(yú)粉轉(zhuǎn)讓給長(zhǎng)城公司。然后由辦事處審批后簽訂協(xié)議。
26.證人蘇國(guó)春的證言：我是長(zhǎng)城公司項(xiàng)目二部職員。2010年10月9日，長(zhǎng)城公司的林岳和我與維那士公司、銀建聯(lián)公司、錦田公司等簽訂協(xié)議書(shū)，對(duì)方有劉君虞、宋榮展、顏崇學(xué)，維那士公司、銀建聯(lián)公司及錦田公司的公章均是顏崇學(xué)本人親自蓋上去的。2010年10月8日下午，簽協(xié)議前，銀建聯(lián)公司的宋榮展帶我和陳志東到銘盛公司倉(cāng)庫(kù)查看5000噸魚(yú)粉的情況，當(dāng)時(shí)是銘盛公司楊怡迪總監(jiān)接待，楊怡迪說(shuō)銀建聯(lián)公司在銘盛公司租了4個(gè)倉(cāng)庫(kù)，存有8000多噸魚(yú)粉，我們查看確認(rèn)有這5000噸魚(yú)粉后就拍照存檔，應(yīng)收款債權(quán)清單則是顏崇學(xué)親自交給林岳，顏崇學(xué)還拿出維那士公司財(cái)務(wù)報(bào)表給我們看，但沒(méi)有核實(shí)應(yīng)收款清單。
經(jīng)辨認(rèn)，蘇國(guó)春辨認(rèn)出顏崇學(xué)和楊怡迪。
27.證人郝煥賢證言：我是華潤(rùn)萬(wàn)家生活超市廣州有限公司財(cái)務(wù)經(jīng)理。華潤(rùn)萬(wàn)家生活超市與維那士公司沒(méi)有業(yè)務(wù)往來(lái)，維那士公司也不是華潤(rùn)萬(wàn)家的供應(yīng)商。據(jù)華潤(rùn)萬(wàn)家公司財(cái)務(wù)資料反映沒(méi)有欠維那士公司3568468元的款項(xiàng)。
28.證人劉君虞的證言：我是維那士公司財(cái)務(wù)。我在2009年12月至2010年12月在維那士公司做財(cái)務(wù)，公司做卷紙、紙巾等業(yè)務(wù)，業(yè)績(jī)很差，一年?duì)I業(yè)額100萬(wàn)元，成本200萬(wàn)元，虧損100萬(wàn)元。維那士公司的應(yīng)收款項(xiàng)不超過(guò)10萬(wàn)元，我不清楚《廣州市維那士公司實(shí)業(yè)有限公司2010年9月末明細(xì)》上為何列明應(yīng)收款項(xiàng)5800萬(wàn)元，該明細(xì)不是我做的。應(yīng)收款明細(xì)不真實(shí)。顏崇學(xué)讓我代表維那士公司與長(zhǎng)城公司簽合同，顏崇學(xué)給了一份公司授權(quán)委托書(shū)給我，并讓我在委托書(shū)上簽名。之后，我、宋榮展（顏崇學(xué)司機(jī)）、雷東紅（錦田公司的）、鄧旭娣（銘盛公司的）一起與長(zhǎng)城公司簽訂了協(xié)議書(shū)，我想看內(nèi)容時(shí)，顏崇學(xué)大聲叫我馬上簽名，不要管那么多事，于是我沒(méi)看合同內(nèi)容就簽名。2010年10月，我收到中行廟前支行短信，內(nèi)容是收到3000萬(wàn)元，我將情況告知顏崇學(xué)，得知是長(zhǎng)城公司劃入維那士公司的中國(guó)銀行廟前西支行的3000萬(wàn)元，中國(guó)銀行廟前西支行賬號(hào)是顏崇學(xué)控制的，他控制該賬號(hào)用于網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬的U盾。因此，這3000萬(wàn)元的去向我不知道。
經(jīng)辨認(rèn)，劉君虞辨認(rèn)出楊怡迪和顏崇學(xué)。
29.證人宋榮展的證言：我不知道自己是銀建聯(lián)公司的股東，2010年4月，顏崇學(xué)曾借過(guò)我的身份證用。銀建聯(lián)公司是顏崇學(xué)的公司，我就是幫顏崇學(xué)開(kāi)車(chē)，每月2000-3000元，工資是維那士公司和銘盛公司發(fā)的。顏崇學(xué)實(shí)際控制的公司有錦田公司、維那士公司、銘盛公司、程明公司、銀建聯(lián)公司。2010年10月9日，我開(kāi)車(chē)送顏崇學(xué)、鄧旭娣、劉君虞、雷東紅到長(zhǎng)城公司，顏崇學(xué)后來(lái)說(shuō)不夠人簽字，讓我上去簽文件，我就按照顏崇學(xué)的指示簽字，顏崇學(xué)將錦田公司、維那士公司、銀建聯(lián)公司的公章拿出來(lái)，分別蓋在相應(yīng)的位置上，我不清楚協(xié)議的內(nèi)容。
經(jīng)辨認(rèn)，宋榮展辨認(rèn)出顏崇學(xué)、廖金明、鄧旭娣、楊怡迪。
30.證人雷東紅證言：我是錦田公司黨辦主任、人事科長(zhǎng)。顏崇學(xué)2007年入職錦田公司，任公司業(yè)務(wù)副總裁，2009年11月30日，因顏崇學(xué)一直不提供其身份資料給公司，所以公司對(duì)其作辭退處理。你們出示的[2010]38號(hào)協(xié)議書(shū)我沒(méi)有見(jiàn)過(guò)，我們公司沒(méi)有簽訂這份協(xié)議書(shū)，我也打電話問(wèn)過(guò)吳信清，他也肯定沒(méi)有這份協(xié)議書(shū)。錦田公司的印章在吳信清手上，如果蓋了章在協(xié)議上，吳信清肯定知道。我聽(tīng)說(shuō)過(guò)維那士公司和銀建聯(lián)公司是顏崇學(xué)的。顏崇學(xué)入職錦田公司是廖金明的岳父介紹的。維那士公司、銀建聯(lián)公司、銘盛公司均不是錦田公司的下屬公司。2010年10月，顏崇學(xué)打電話給我，說(shuō)他要付90萬(wàn)元給長(zhǎng)城公司，讓我代表明程公司與另一家公司簽了財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議，我于是在協(xié)議上代表明程公司與長(zhǎng)城公司簽了合同。
經(jīng)辨認(rèn)，雷東紅辨認(rèn)出顏崇學(xué)、楊怡迪、廖金明、鄧旭娣。
31.證人王良平的證言：我原任中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司廣州辦事處總經(jīng)理。2008年3月或7月，經(jīng)我兒子王玨介紹認(rèn)識(shí)了錦田公司的顏崇學(xué)。2010年9月30日上午，顏崇學(xué)問(wèn)我能否幫其借款3000萬(wàn)元，因其名下公司進(jìn)口了一批2萬(wàn)噸的魚(yú)粉在海關(guān)有欠稅，需要約3000萬(wàn)元來(lái)處理。我想長(zhǎng)城公司可能有余款用作投資，就將情況介紹給顏崇學(xué)。顏崇學(xué)寫(xiě)下其名下公司的名稱(chēng)和項(xiàng)目以及公司的所有金融債權(quán)，包括進(jìn)口魚(yú)粉的內(nèi)容，還開(kāi)出月息4%的條件促成該項(xiàng)目。當(dāng)日下午我就向長(zhǎng)城公司陳澤南總經(jīng)理推薦這個(gè)項(xiàng)目。陳澤南指定陳明負(fù)責(zé)該項(xiàng)目。2010年10月7日，顏崇學(xué)帶著另外一個(gè)人約我和長(zhǎng)城公司陳明、林岳、蘇國(guó)春、肖麗敏共七人吃飯。主要是顏崇學(xué)和陳明談項(xiàng)目。2010年10月9日，顏崇學(xué)告訴我長(zhǎng)城公司3000萬(wàn)元款項(xiàng)已經(jīng)到賬。
32.顏崇學(xué)的供述：為了還高利貸的借款，我通過(guò)王玨介紹其父親王良平給我認(rèn)識(shí)，我向王良平介紹銀建聯(lián)公司要還銀行貸款，公司手上有一批貨可以做抵押，想向長(zhǎng)城公司貸款3000萬(wàn)元。王良平就介紹并約了長(zhǎng)城公司的老總陳明、林處長(zhǎng)一起吃飯，我提出要借款，陳明就說(shuō)他們公司不能借款，只能收購(gòu)不良資產(chǎn)，他說(shuō)如果有抵押，可以虛構(gòu)長(zhǎng)城公司收購(gòu)我公司的不良資產(chǎn)，資金以收購(gòu)款的形式給我公司，于是我就與長(zhǎng)城公司簽訂了收購(gòu)維那士公司不良資產(chǎn)的協(xié)議，還簽訂了抵押合同、擔(dān)保合同等協(xié)議，借款利息是每月3.8%，期限一個(gè)月。長(zhǎng)城公司與維那士公司簽訂了買(mǎi)賣(mài)應(yīng)收賬款的《協(xié)議書(shū)》、《借款合同》，與錦田公司簽訂《擔(dān)保合同》、與程明公司簽訂《理財(cái)合同》、與銀建聯(lián)公司簽訂《抵押合同》。我代表錦田公司，劉君虞代表維那士公司、雷東紅代表程明公司、宋榮展代表銀建聯(lián)公司，鄧旭娣代表銘盛倉(cāng)庫(kù)與長(zhǎng)城公司簽訂合同。程明公司的法定代表人是袁華，我同他借用公司，當(dāng)時(shí)每個(gè)人都有簽合同，我就找雷東紅幫忙簽程明公司的合同。我轉(zhuǎn)賬5萬(wàn)元給她，說(shuō)是給錦田公司的擔(dān)保費(fèi)用。廖金明沒(méi)有參與簽約，他公司有授權(quán)書(shū)給我。維那士公司的不良資產(chǎn)表是事后長(zhǎng)城公司的蘇經(jīng)理來(lái)維那士公司補(bǔ)的。該筆借款沒(méi)有還，只在借款后通過(guò)程明公司給了98萬(wàn)元的利息給長(zhǎng)城公司。3000萬(wàn)元借款大部分用于還深圳正勝峰投資發(fā)展有限公司、東莞李杰的公司、廣東億融投資有限公司的借款。
33.楊怡迪的供述：我知道長(zhǎng)城公司來(lái)看貨，但具體的協(xié)議內(nèi)容不清楚。8013噸魚(yú)粉實(shí)際上屬于弓瀛國(guó)際貨運(yùn)有限公司。顏崇學(xué)說(shuō)他參股弓瀛公司并買(mǎi)了該批魚(yú)粉。顏崇學(xué)帶長(zhǎng)城公司的人來(lái)倉(cāng)庫(kù)核對(duì)過(guò)一次貨，顏崇學(xué)吩咐我說(shuō)這些秘魯魚(yú)粉是銀建聯(lián)公司的貨物。我在公司的事情都是按顏崇學(xué)的指示去辦的，沒(méi)有任何得益。
（六）2010年11月3日，顏崇學(xué)、廖金明虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有1197.958噸PVC、PE等貨物存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，并由銀建聯(lián)公司將上述貨物典當(dāng)給保利典當(dāng)行公司為名進(jìn)行借款，楊怡迪偽造《庫(kù)存清單》等虛假資料，取得保利典當(dāng)行公司負(fù)責(zé)人的信任，顏崇學(xué)、廖金明以上述方式向保利典當(dāng)行公司借款人民幣400萬(wàn)元，造成保利典當(dāng)行公司實(shí)際損失人民幣376萬(wàn)元。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)《受理報(bào)警登記表》、《接受刑事案件登記表》、《立案決定書(shū)》、《破案報(bào)告》，證明保利典當(dāng)行公司報(bào)案及案件偵破情況。
⒉保利典當(dāng)行公司《法人授權(quán)委托書(shū)》，證明該公司委托員工張新國(guó)處理報(bào)案情況。
⒊《公司財(cái)產(chǎn)典當(dāng)貸款合同》，證明銀建聯(lián)公司與保利典當(dāng)行公司于2010年簽訂貸款合同，銀建聯(lián)公司提供的1197.958噸PVC、PE給保利典當(dāng)行公司作擔(dān)保，向保利典當(dāng)行公司借款400萬(wàn)元，時(shí)間2個(gè)月，內(nèi)含附件抵押物清單，內(nèi)容為PVC/PE1197噸存放銘盛公司10、11倉(cāng)，賬面凈值250萬(wàn)元，評(píng)估價(jià)值400萬(wàn)元。貸款合同加蓋藍(lán)寧、廖金明印鑒及雙方公司公章。
⒋《倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議》，證明銀建聯(lián)公司、保利典當(dāng)行公司、銘盛公司三方于2010年簽訂倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議，銀建聯(lián)公司質(zhì)押給保利典當(dāng)行公司的貨物存放于銘盛公司，銀建聯(lián)公司由廖金明簽名。
⒌《保證合同》，證明顏崇學(xué)、維那士公司保證對(duì)銀建聯(lián)公司向保利典當(dāng)行公司借款400萬(wàn)元負(fù)連帶責(zé)任。
⒍《提貨確認(rèn)書(shū)》、《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《公司財(cái)產(chǎn)典當(dāng)貸款合同》和附件、《保證合同》、《倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議》、《貨物買(mǎi)賣(mài)合同》、《保證合同》、《借據(jù)》，證明銀建聯(lián)公司將存放在銘盛公司的1197.958噸塑料PVC、PE出售給何珊，銘盛公司2010年11月3日確認(rèn)保利典當(dāng)行公司憑有效印鑒在2011年1月3日提取1197.958噸塑料。廖金明作為銀建聯(lián)公司法定代表人簽名出具借據(jù)，由銀建聯(lián)公司向保利典當(dāng)行公司借款400萬(wàn)元，借款期限2010年11月3日至2011年1月2日。借款到期時(shí)一次性歸還。顏崇學(xué)、維那士公司提供連帶擔(dān)保責(zé)任。
⒎《網(wǎng)銀交易狀態(tài)明顯信息》，證明保利典當(dāng)行公司于2010年11月3日通過(guò)網(wǎng)上銀行轉(zhuǎn)賬376萬(wàn)元給銀建聯(lián)公司。
⒏《支票質(zhì)押說(shuō)明》、《上海浦發(fā)銀行借方退票通知書(shū)》，證明維那士公司于2010年11月3日提供400萬(wàn)元浦發(fā)銀行支票給保利典當(dāng)行公司作為質(zhì)押，2011年1月浦發(fā)銀行以維那士公司余額不足為由退票。
⒐廖金明之弟廖德明提供的證明，證明記載“由廖金明交給楊芳保管，楊芳委托廖德明交給公安機(jī)關(guān)”，內(nèi)容是顏崇學(xué)2010年12月3日出具上述證明，證實(shí)“從即日起，利格公司和銀建聯(lián)公司對(duì)外的所有債權(quán)債務(wù)均與廖金明無(wú)關(guān)”。顏崇學(xué)予以確認(rèn)。
⒑楊怡迪確認(rèn)的《提貨確認(rèn)書(shū)》，證明楊怡迪承認(rèn)該確認(rèn)書(shū)中的PVC、PE數(shù)據(jù)是顏崇學(xué)讓其提供給顏崇學(xué)的，用途其不知道。
⒒鄧旭娣簽認(rèn)《貨物明細(xì)》、《提貨確認(rèn)書(shū)》，證明鄧旭娣承認(rèn)明細(xì)中的PVC、PE數(shù)據(jù)是顏崇學(xué)提供的，由其打印并加蓋銘盛公司印章。
⒓公安機(jī)關(guān)查詢(xún)存款通知書(shū)和銀行查詢(xún)資料，證明銀建聯(lián)公司在浦發(fā)銀行廣州分行大都會(huì)支行的賬戶情況。2010年11月3日，保利典當(dāng)行公司轉(zhuǎn)賬給銀建聯(lián)公司376萬(wàn)元，銀建聯(lián)公司于當(dāng)天將150萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給維那士公司、將20萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給廣州市超悅汽車(chē)服務(wù)有限公司，將50萬(wàn)元、130萬(wàn)元分兩筆轉(zhuǎn)賬給廣州市信崇房地產(chǎn)咨詢(xún)有限公司。
⒔保利典當(dāng)行公司張新國(guó)的陳述：2010年10月底，銀建聯(lián)公司的顏崇學(xué)稱(chēng)需要資金周轉(zhuǎn)，向我公司申請(qǐng)質(zhì)押貸款，由他提供的PVC、PE貨物作抵押。11月3日，我公司與他簽訂《公司財(cái)產(chǎn)典當(dāng)貸款合同》，合同約定了質(zhì)押申貸的細(xì)節(jié)，此外，我公司還委托員工何珊與銀建聯(lián)公司簽訂了一份《貨物買(mǎi)賣(mài)合同》，約定若銀建聯(lián)公司到期未能歸還貸款，質(zhì)押物由我公司處理。同時(shí)還與維那士公司簽了《保證合同》、《倉(cāng)儲(chǔ)監(jiān)管協(xié)議》，我們也到銘盛公司看過(guò)貨物，之后放貸400萬(wàn)元給顏崇學(xué)。合同簽訂后，顏崇學(xué)應(yīng)向我公司繳納一定費(fèi)用，第一個(gè)月24萬(wàn)元在放貸時(shí)已經(jīng)扣除，第二個(gè)月沒(méi)交，到12月7日，就無(wú)法聯(lián)系顏崇學(xué)了。后來(lái)我去銘盛公司查看，原來(lái)的負(fù)責(zé)人已經(jīng)不在了，后來(lái)的負(fù)責(zé)人周文告訴我，貨物屬于廣州市塑料交易所。銀建聯(lián)公司、維那士公司、銘盛公司三家公司的實(shí)際控制人都是顏崇學(xué)。我公司實(shí)際損失376萬(wàn)元。典當(dāng)貸款合同是與銀建聯(lián)公司簽訂的，是該公司法定代表人廖金明持公司公章、印鑒親自在我公司簽訂的，合同規(guī)定我司借款400萬(wàn)元給銀建聯(lián)公司，期限兩個(gè)月，由銀建聯(lián)公司提供PVC、PE等貨物做質(zhì)押。顏崇學(xué)以個(gè)人名義做擔(dān)保，維那士也為借款擔(dān)保。兩份擔(dān)保合同，其中一份是與顏崇學(xué)個(gè)人簽訂的，與維那士公司的擔(dān)保合同也是顏崇學(xué)拿維那士公司公章和法人印鑒到我公司簽訂。簽合同時(shí)，顏崇學(xué)、廖金明和鄧旭娣一起到場(chǎng)，廖金明是個(gè)人簽名，鄧旭娣蓋銘盛公司的法定代表人印章（嚴(yán)朝峰）。我去銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，當(dāng)時(shí)銘盛公司楊怡迪總監(jiān)、許傳生、鄧旭娣帶我看了提貨清單上的貨物，并聲稱(chēng)這些貨物是銀建聯(lián)公司的，并辦理了將這些貨物移交給我典當(dāng)行。貨物明細(xì)和提貨確認(rèn)書(shū)是鄧旭娣當(dāng)場(chǎng)電腦制作并加蓋銘盛公司印章。
張新國(guó)辨認(rèn)出鄧旭娣、顏崇學(xué)、廖金明，確認(rèn)楊怡迪是銘盛公司的員工。
⒕顏崇學(xué)的供述：2010年11月，為了幫銀建聯(lián)公司借款，我介紹銀建聯(lián)公司向保利典當(dāng)行公司借款人民幣400萬(wàn)元。我以我個(gè)人的名義和維那士公司向保利典當(dāng)行公司提供擔(dān)保，資金由保利典當(dāng)行公司賬戶劃進(jìn)銀建聯(lián)公司的賬戶，后來(lái)銀建聯(lián)公司沒(méi)還借款，保利典當(dāng)行公司認(rèn)為我詐騙。
（七）2010年11月，顏崇學(xué)以幫助毛遠(yuǎn)強(qiáng)融資為名騙取被害人廣州寶典信息卡有限公司負(fù)責(zé)人毛遠(yuǎn)強(qiáng)的信任，并承諾以人民幣2200萬(wàn)元將維那士公司所有的廣東億融信用擔(dān)保有限公司的40%股份轉(zhuǎn)讓給毛遠(yuǎn)強(qiáng)，同時(shí)要求毛遠(yuǎn)強(qiáng)向廣州嘉業(yè)投資集團(tuán)有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“嘉業(yè)公司”)借款2200萬(wàn)后轉(zhuǎn)借給顏崇學(xué)。11月16日，毛遠(yuǎn)強(qiáng)按顏崇學(xué)的要求向嘉業(yè)公司借得2200萬(wàn)元，連同自有資金共計(jì)2240萬(wàn)元匯至顏崇學(xué)指定的賬戶。顏崇學(xué)在收到上述款項(xiàng)后逃匿。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)《受理報(bào)警登記表》、《接受刑事案件登記表》、《立案決定書(shū)》、《破案報(bào)告》，證明廣州寶典信息卡有限公司報(bào)案及案件的偵破情況。
⒉毛遠(yuǎn)強(qiáng)的報(bào)案材料：我是廣州寶典信息卡有限公司法定代表人，現(xiàn)控告顏崇學(xué)以借款為名詐騙本人2240萬(wàn)元。2010年11月中旬，顏崇學(xué)與王玨找到我，顏崇學(xué)聲稱(chēng)其現(xiàn)在資金困難，要求我?guī)退杩睿木S那士公司和嘉業(yè)公司共同成立了廣東億融信用擔(dān)保有限公司，維那士公司占40%股份，嘉業(yè)公司占60%股份，顏崇學(xué)愿意將維那士公司所占股份轉(zhuǎn)讓給我，但要求我向嘉業(yè)公司借一筆款。同年11月16日，我聽(tīng)王玨安排到嘉業(yè)公司與梁軍副總裁見(jiàn)面，當(dāng)場(chǎng)確定借款2200萬(wàn)元，出具《借據(jù)》及《同意擔(dān)保聲明》。當(dāng)天，嘉業(yè)公司分三筆將2200萬(wàn)元?jiǎng)澋奖救说墓举~戶上，后顏崇學(xué)用手機(jī)信息指示我將2200萬(wàn)元分別在當(dāng)天劃給顏崇學(xué)150萬(wàn)元，11月17日分別劃給程明公司900萬(wàn)元、深圳市正勝峰投資發(fā)展有限公司1000萬(wàn)元、維那士公司100萬(wàn)元，11月24日又劃給深圳市正勝峰投資發(fā)展有限公司90萬(wàn)元，但這些匯款多出的40萬(wàn)元是我公司的，劃款共計(jì)2240萬(wàn)元。據(jù)后來(lái)了解，這些收款單位均同顏崇學(xué)的借款有關(guān)，現(xiàn)顏崇學(xué)去向不明，顏崇學(xué)沒(méi)有將維那士公司占億融擔(dān)保公司的40%的股份轉(zhuǎn)讓給本人，致使本人面臨嘉業(yè)公司的追討和起訴。
⒊廣州寶典信息卡有限公司提供的《法定代表人證明書(shū)》，證明廣州寶典信息卡有限公司的法定代表人是毛遠(yuǎn)強(qiáng)。
⒋《借據(jù)》、《同意擔(dān)保聲明》，證明2010年11月16日廣州寶典信息卡有限公司毛遠(yuǎn)強(qiáng)借到嘉業(yè)公司人民幣2200萬(wàn)元整。期限1個(gè)月，利息按每天2‰計(jì)算。
⒌賬目明細(xì)、《工商銀行資金匯劃補(bǔ)充憑證》、《工商銀行網(wǎng)上銀行電子回單》，證明嘉業(yè)公司于2010年10月16日分三筆將2200萬(wàn)元?jiǎng)澋綇V州寶典信息卡有限公司賬戶上，廣州寶典信息卡有限公司在當(dāng)天劃給顏崇學(xué)150萬(wàn)元，11月17日分別劃給程明公司兩筆共900萬(wàn)元、深圳市正勝峰投資發(fā)展有限公司兩筆共1000萬(wàn)元、維那士公司100萬(wàn)元，11月24日又劃給深圳市正勝峰投資發(fā)展有限公司90萬(wàn)元。
⒍嘉業(yè)公司提供的《關(guān)于毛遠(yuǎn)強(qiáng)向廣州嘉業(yè)投資有限公司借款的事情經(jīng)過(guò)》和《借據(jù)》，證明201O年11月16日，毛遠(yuǎn)強(qiáng)通過(guò)廣東浦發(fā)行的王玨，以其企業(yè)銀行貸款到期需要臨時(shí)借筆資金還給銀行，待銀行再貸款給毛遠(yuǎn)強(qiáng)后再還給我公司，以此為由向我公司借款2200萬(wàn)元整，借款期限為1個(gè)月，至今未還。
⒎嘉業(yè)公司提供的3份《資金匯劃補(bǔ)充憑證》，證實(shí)嘉業(yè)公司于2010年11月16日分三筆資金將2200萬(wàn)元從嘉業(yè)公司的工商賬號(hào)劃到廣州寶典信息卡有限公司在白云路支行開(kāi)設(shè)的賬號(hào)。
⒏嘉業(yè)公司提供的《借據(jù)》，證實(shí)內(nèi)容是維那士公司于2010年11月16日向嘉業(yè)公司借款250萬(wàn)元的借據(jù)。
⒐嘉業(yè)公司提供的《資金匯劃補(bǔ)充憑證》，證實(shí)嘉業(yè)公司于2010年11月16日將250萬(wàn)元從嘉業(yè)公司的工商賬號(hào)劃到維那士公司在浦發(fā)銀行天河支行開(kāi)設(shè)的賬號(hào)上。
⒑毛遠(yuǎn)強(qiáng)的陳述：2010年11月中旬，顏崇學(xué)與王玨找到我，說(shuō)現(xiàn)在擔(dān)保公司現(xiàn)在很好做，王玨說(shuō)顏崇學(xué)手頭有一間叫廣東億融信用擔(dān)保有限公司的擔(dān)保公司，顏崇學(xué)控制的維那士公司控股40%，嘉業(yè)公司占股份60%，公司注冊(cè)資本1.5億。顏崇學(xué)現(xiàn)在資金困難，欠很多高利貸，顏崇學(xué)愿意將維那士公司所占億融信用擔(dān)保有限公司的40%股份轉(zhuǎn)讓給我，但作價(jià)2200萬(wàn)元。我說(shuō)沒(méi)那么多錢(qián)，顏崇學(xué)與王玨說(shuō)先借款，等擔(dān)保公司運(yùn)作起來(lái)賺錢(qián)再還。我說(shuō)借不到這么多，王玨說(shuō)已經(jīng)幫我聯(lián)系好嘉業(yè)公司，叫我找嘉業(yè)公司借款，王玨說(shuō)已經(jīng)與嘉業(yè)公司的老板于愛(ài)新說(shuō)好了。11月16日，我到嘉業(yè)公司找到副總經(jīng)理梁軍，梁軍說(shuō)老板于愛(ài)新已交待過(guò)，是王玨的關(guān)系，于是讓我以廣州寶典信息卡有限公司的名義開(kāi)出收據(jù)。當(dāng)天以我公司為名向嘉業(yè)公司借款2200萬(wàn)元，同時(shí)由我本人為公司借款提供擔(dān)保，當(dāng)天下午，嘉業(yè)公司分三筆將2200萬(wàn)元?jiǎng)澋奖救斯举~戶上，后顏崇學(xué)用手機(jī)信息指示我將2200萬(wàn)元分別在當(dāng)天劃給顏崇學(xué)150萬(wàn)元，11月17日分別劃給程明公司司900萬(wàn)元、深圳市正勝峰投資發(fā)展有限公司1000萬(wàn)元、維那士公司100萬(wàn)元，11月24日又劃給深圳市正勝峰投資發(fā)展有限公司90萬(wàn)元，合計(jì)劃款是2240萬(wàn)元，多給了40萬(wàn)元。顏崇學(xué)逃跑后，嘉業(yè)公司也發(fā)現(xiàn)顏崇學(xué)跑了，于是找我追這個(gè)錢(qián)，要我承擔(dān)2200萬(wàn)元．當(dāng)時(shí)王玨和于愛(ài)新關(guān)系很好，我們?nèi)司墼谝黄鹨灿X(jué)得被騙了。
⒒顏崇學(xué)的供述：向?qū)毜湫畔⒖ü救谫Y的經(jīng)過(guò)是王玨操作的，具體我不清楚。寶典公司幫我公司匯款了2240萬(wàn)元，有800萬(wàn)元還了李杰、有1090萬(wàn)元還了深圳周楚龍，有100萬(wàn)元幫我還銀行貸款，150萬(wàn)元匯到我個(gè)人賬戶。我不清楚寶典公司為何幫我公司還款。
（八）2010年8月9日，顏崇學(xué)以資金周轉(zhuǎn)為由向余飚等人借款人民幣300萬(wàn)元，借款期限1個(gè)月，由其經(jīng)營(yíng)的維那士公司、銀建聯(lián)公司做擔(dān)保，并虛構(gòu)銀建聯(lián)公司有1500噸PVC材料存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，通過(guò)偽造《貨物清單》、《提貨確認(rèn)書(shū)》等虛假資料，以貨物質(zhì)押為還款保證，取得余飚等人的信任并簽訂《借款合同》。8月10日，余飚等人將282萬(wàn)元借款匯至顏崇學(xué)賬戶。9月借款到期時(shí)，顏崇學(xué)又與余飚簽訂新的《借款合同》，并以維那士公司、銀建聯(lián)公司、廣東億融信用擔(dān)保公司做擔(dān)保，繼續(xù)欺騙余飚等人。后顏崇學(xué)逃匿，騙得余飚等人人民幣282萬(wàn)元。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈委托報(bào)案書(shū)，證明張金寶、寧越聲、莫結(jié)滿委托余飚辦理該案報(bào)案手續(xù)。
⒉莫結(jié)滿、寧越聲出具的證明，證明莫結(jié)滿、寧越聲在2010年曾協(xié)助余飚辦理了顏崇學(xué)借款300萬(wàn)元，出借資金全部由余飚本人借資。莫結(jié)滿、寧越聲曾到銘盛倉(cāng)庫(kù)看了顏崇學(xué)及銀建聯(lián)公司提供的PVC貨物以及相關(guān)的公司和貨物資料，應(yīng)余飚的請(qǐng)求作為出資人。
⒊廣州泰協(xié)貿(mào)易有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“泰協(xié)公司”）營(yíng)業(yè)執(zhí)照，證明該公司的基本情況。
⒋借款合同，證明寧越聲、張金寶、余飚在2010年8月9日與顏崇學(xué)簽訂借款300萬(wàn)元的借款合同，銀建聯(lián)公司和維那士公司作為擔(dān)保人。銀建聯(lián)公司在銘盛公司的1500噸PVC材料作為質(zhì)押擔(dān)保。經(jīng)顏崇學(xué)確認(rèn)，該合同是其向泰協(xié)公司借款的合同，余飚是介紹人，其他人他不認(rèn)識(shí)。
⒌工業(yè)品買(mǎi)賣(mài)合同，證明2010年8月9日銀建聯(lián)公司和泰協(xié)公司簽訂合同，約定銀建聯(lián)公司將價(jià)值330萬(wàn)元的1500噸型號(hào)SG-5的PVC材料賣(mài)給泰協(xié)公司，合同簽訂三日內(nèi)支付全部貨款，交貨地點(diǎn)為銘盛倉(cāng)庫(kù)，維那士公司提供連帶擔(dān)保責(zé)任。經(jīng)顏崇學(xué)確認(rèn)，該合同是實(shí)際作為抵押合同的買(mǎi)賣(mài)合同。
⒍中國(guó)工商銀行個(gè)人業(yè)務(wù)憑證、收據(jù)、委托書(shū)，證明2010年8月10日余飚、莫結(jié)滿、張金寶委托寧越聲向顏崇學(xué)的指定賬戶匯款282萬(wàn)元。
⒎委托收款書(shū)、借款收據(jù)，證明2010年8月9日顏崇學(xué)受銀建聯(lián)公司委托收取泰協(xié)公司330萬(wàn)元貨款。顏崇學(xué)對(duì)借款收據(jù)和銀行憑證予以確認(rèn)。
⒏提貨確認(rèn)書(shū)、銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)、提貨通知，證明2010年8月9日銘盛公司確認(rèn)泰協(xié)公司可憑該確認(rèn)書(shū)有效印鑒在2010年9月15日提取銀建聯(lián)公司存放在銘盛倉(cāng)庫(kù)的1500噸PVC材料，即得到泰協(xié)公司允許，倉(cāng)庫(kù)才能將貨物出倉(cāng)。顏崇學(xué)表示對(duì)該提貨確認(rèn)書(shū)及貨物明細(xì)不清楚。楊怡迪確認(rèn)表中數(shù)據(jù)和其所提供給顏崇學(xué)的數(shù)據(jù)不相符。
⒐楊怡迪出具的《就銘盛倉(cāng)儲(chǔ)有限公司在無(wú)提貨通知出貨一事的敘事經(jīng)過(guò)》，證明2010年9月13日楊怡迪以銘盛公司名義出具該說(shuō)明：泰協(xié)公司2010年8月15借給銀建聯(lián)公司顏崇學(xué)人民幣300萬(wàn)元，顏崇學(xué)以銀建聯(lián)公司存放于銘盛公司貨物紅三晶PVC1500噸作為借款抵押物，借款時(shí)間1個(gè)月到2010年9月16日。借款期限終止時(shí)未能贖貨，泰協(xié)公司有權(quán)將1500噸貨物提取。在有贖貨通知的情況下，我司可以向質(zhì)押貨物單位放貨未贖貨物部分。我司將扣留質(zhì)押方高于未贖部分貨物。但泰協(xié)公司認(rèn)為我司在沒(méi)得到其提貨通知就給予放貨，非常不滿，我司表示非常抱歉。就此事我司會(huì)連同銀建聯(lián)公司向泰協(xié)公司做出合理解釋?zhuān)⒂?010年9月13日起禁止銀建聯(lián)公司將存放在銘盛公司的塑料貨品（包含PE、PVC）。現(xiàn)泰協(xié)公司人員到我司查貨，未能見(jiàn)其貨品。楊怡迪確認(rèn)上述材料是當(dāng)時(shí)其以公司名義敘述有關(guān)情況。
⒑借款合同、借款收據(jù)，證明2010年9月14日，余飚、莫結(jié)滿與借款人顏崇學(xué)簽訂借款297萬(wàn)元合同，銀建聯(lián)公司、維那士公司、廣東億融信用擔(dān)保公司作為擔(dān)保人。顏崇學(xué)確認(rèn)是向余飚借款時(shí)簽訂的借款合同和簽收的收據(jù)。
⒒荔灣法院（2011）荔法民一初字第55號(hào)民事判決書(shū)，證明2010年12月22日荔灣法院對(duì)原告余飚、莫結(jié)滿訴被告顏崇學(xué)、廣東億融信用擔(dān)保有限公司、維那士公司、銀建聯(lián)公司民間借貸糾紛一案立案，經(jīng)審理后判決顏崇學(xué)應(yīng)清償原告余飚、莫結(jié)滿借款282萬(wàn)元及逾期利息。廣東億融信用擔(dān)保有限公司、銀建聯(lián)公司、維那士公司承擔(dān)連帶清償責(zé)任。
⒓廣東明鑒文書(shū)司法鑒定所司法鑒定意見(jiàn)書(shū)，證明2010年9月14日借款合同上加蓋的廣東億融信用擔(dān)保有限公司印文與該公司2010年8月11日啟用的印文不是同一枚印章蓋印。
⒔余飚的陳述：2010年8月9日，我和委托人張金寶、寧越聲與顏崇學(xué)在維那士公司簽訂了300萬(wàn)元的借款合同，以銀建聯(lián)公司1500噸PVC做質(zhì)押物擔(dān)保。合同簽訂后當(dāng)即交付18萬(wàn)元現(xiàn)金給顏崇學(xué)，另有282萬(wàn)元匯到顏崇學(xué)賬戶。顏崇學(xué)未按期還款，我就到銘盛公司提貨，楊怡迪表示公司沒(méi)有這批貨。2010年9月14日又與顏崇學(xué)簽訂三個(gè)月延期借款合同，追加廣東億融信用擔(dān)保有限公司為擔(dān)保人。簽合同之前顏崇學(xué)還了3萬(wàn)元，另有297萬(wàn)元未還，雖然合同上有其他人簽名，但實(shí)際借款人是我。到期后，顏崇學(xué)仍未還款。我向法院起訴后，借款合同上的廣東億融信用擔(dān)保有限公司印章鑒定為假章。
⒕顏崇學(xué)的供述：我向余飚借了300萬(wàn)元，扣了一個(gè)月利息人民幣18萬(wàn)元（利息每月6%），實(shí)際上借款是282萬(wàn)元。2010年8月，我因維那士公司需資金周轉(zhuǎn)，向余飚提出借款300萬(wàn)元，余飚介紹我向泰協(xié)貿(mào)易有限公司借款，談好每月利息6%，借款期限1個(gè)月。2010年8月9日我們雙方簽訂了借款合同，當(dāng)時(shí)出借人有余飚、寧越聲、張金寶，借款人是我，擔(dān)保人是銀建聯(lián)公司及維那士公司，銀建聯(lián)公司以在銘盛公司的1500噸PVC做擔(dān)保，扣除利息18萬(wàn)元后，余飚將剩下的282萬(wàn)元通過(guò)銀行匯到我的工商銀行卡上。我不知道泰協(xié)公司和余飚等人的關(guān)系，是余飚帶我到泰協(xié)公司的辦公室去談的。簽訂合同時(shí)銀建聯(lián)公司應(yīng)該有1500噸PVC在銘盛公司。余飚當(dāng)時(shí)提出銀建聯(lián)公司和泰協(xié)公司簽訂工業(yè)品買(mǎi)賣(mài)合同充當(dāng)?shù)盅汉贤Ｎ也磺宄浳锩骷?xì)表及提貨確認(rèn)書(shū)是誰(shuí)提供給余飚的，我也沒(méi)有要求楊怡迪以銀建聯(lián)的名稱(chēng)提供PVC的數(shù)量。這筆款已經(jīng)全部還清。2010年9月，我還了泰協(xié)公司的借款后，因資金緊張，我又向余飚提出借款，余飚帶了莫結(jié)滿到我辦公室，談好每月利息6%，借款期限4個(gè)月，借款金額297萬(wàn)元，2010年9月14日，我們雙方簽訂了借款合同，當(dāng)時(shí)出借人是余飚、莫結(jié)滿，借款人是我，擔(dān)保人是銀建聯(lián)公司、維那士公司和廣東億融信用擔(dān)保有限公司，以扣除保證金的形式扣除了27萬(wàn)元的利息，余飚將270萬(wàn)元通過(guò)銀行匯賬到我的工商銀行卡上。當(dāng)時(shí)簽訂了借款協(xié)議，沒(méi)有簽訂其它合同。廣東億融信用擔(dān)保有限公司法定代表人是我，公司股東由我經(jīng)營(yíng)的維那士公司占40%股份，廣東億融投資有限公司占60%。廣東億融信用擔(dān)保有限公司公司有三個(gè)公章，因?yàn)閭浒傅墓聛G了，后來(lái)刻了兩個(gè)，都是我在使用，向余飚借款時(shí)。我以廣東億融信用擔(dān)保有限公司做個(gè)人借款擔(dān)保，沒(méi)有告訴其他股東，因?yàn)楣挛冶９堋＿@筆借款沒(méi)有償還，因?yàn)?010年償還浦發(fā)銀行貸款向高利貸公司借款，當(dāng)時(shí)沒(méi)有能力還了，2010年底，我只有逃到江西藏匿。
⒖楊怡迪的供述：2010年9月左右，泰協(xié)公司有幾個(gè)人來(lái)銘盛公司查貨，其中有個(gè)人叫余飚。該公司在2010年8月借款300萬(wàn)元給顏崇學(xué)，以銀建聯(lián)公司存放于銘盛公司的PVC塑料1500噸做抵押擔(dān)保，所以他們來(lái)查銀建聯(lián)公司的貨。我不清楚泰協(xié)公司控告顏崇學(xué)以借為名實(shí)施詐騙的事情。由銘盛公司辦理的銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)和提貨確認(rèn)書(shū)不是我辦理的，但貨物明細(xì)中的數(shù)據(jù)是我提供給顏崇學(xué)的。因?yàn)轭伋鐚W(xué)是銘盛公司的實(shí)際老板和控制人，他打電話給我問(wèn)銘盛公司的存貨，數(shù)量有多少，于是我就將PVC的品種、數(shù)量報(bào)給他。這些貨物是廣東塑料交易所存放進(jìn)來(lái)的。因?yàn)轭伋鐚W(xué)說(shuō)過(guò)廣東塑膠所存放的貨物，銀建聯(lián)公司是有股份的。當(dāng)時(shí)我沒(méi)有參與辦理質(zhì)押手續(xù)，2010年9月13日，顏崇學(xué)向余飚的借款到期，余飚等人來(lái)查貨并拿出質(zhì)押手續(xù)，我問(wèn)顏崇學(xué)才知道這回事。這份敘事經(jīng)過(guò)是我按照顏崇學(xué)和泰協(xié)公司過(guò)來(lái)核實(shí)貨物的人員的意思寫(xiě)的，但真正的1500噸PVC是廣東塑膠所正常提走的，并沒(méi)有以銀建聯(lián)公司名義出過(guò)貨。貨物明細(xì)和提貨確認(rèn)書(shū)中所蓋的銘盛公司公章不是我蓋的，公章一直不存放在倉(cāng)庫(kù)，都保管在維那士公司，由顏崇學(xué)直接掌控使用。為保利典當(dāng)行公司、長(zhǎng)城公司所蓋的質(zhì)押手續(xù)上的銘盛公司業(yè)務(wù)章是我蓋的。因?yàn)楫?dāng)時(shí)業(yè)務(wù)章保管在倉(cāng)庫(kù)，我有權(quán)使用該業(yè)務(wù)章。我不知道是真章還是假章，我知道只有一個(gè)業(yè)務(wù)章。
⒗廖金明的供述：2007年，顏崇學(xué)通過(guò)中介公司注冊(cè)成立了利格公司，之后顏崇學(xué)通過(guò)上海浦東發(fā)展銀行廣州分行的王玨，以利格公司的名義多次在浦發(fā)行東山支行貸款，每次都是叫我到顏崇學(xué)在利格公司的辦公室，并在銀行職員提供的資料上簽名，具體怎樣貸款、貸多少款我不清楚。2009顏崇學(xué)告訴我說(shuō)他用我的名字注冊(cè)了銀建聯(lián)公司，之后用銀建聯(lián)公司的名義在浦發(fā)行天河北大都會(huì)支行貸款，我代表銀建聯(lián)公司在貸款合同等資料上簽名，具體怎樣貸款，貸多少款我不清楚，2010年7、8月，為了還銀建聯(lián)公司的貸款，有個(gè)叫吳亞拉的人介紹顏崇學(xué)向深圳的周楚龍借錢(qián)，顏崇學(xué)要我一起到深圳，我在借款合同上簽名，借款3000萬(wàn)元，我才知道顏崇學(xué)貸款3000萬(wàn)元，但周楚龍要求由銀行擔(dān)保，顏崇學(xué)打電話給王玨，后來(lái)他與周楚龍等人就開(kāi)車(chē)到廣州找王玨辦理有關(guān)手續(xù)，聽(tīng)說(shuō)當(dāng)天就借了3000萬(wàn)元還浦發(fā)行的貸款。2010年11月，顏崇學(xué)叫我回公司，之后他和我到保利典當(dāng)行公司，保利典當(dāng)行公司的人員拿了一些與銀建聯(lián)公司的合同及一張借款人民幣400萬(wàn)元的借據(jù)給我簽名，我簽完名就離開(kāi)了。后來(lái)知道借款時(shí)顏崇學(xué)提供虛假的貨物做抵押，騙了保利典當(dāng)行公司人民幣400萬(wàn)元。當(dāng)時(shí)銀建聯(lián)公司的公章是顏崇學(xué)及他的財(cái)務(wù)帶去的。合同上銀建聯(lián)公司的公章是顏崇學(xué)叫姓鄧的賬務(wù)蓋的。簽訂合同的內(nèi)容我不清楚，我沒(méi)有看合同的內(nèi)容。2010年12月，我找顏崇學(xué)說(shuō)保利典當(dāng)行公司的400萬(wàn)元是以我個(gè)人的名義簽的，要他負(fù)責(zé)，顏崇學(xué)就寫(xiě)了一張證明給我，內(nèi)容是“從即日起廣州利格科技有限公司和廣州銀建聯(lián)企業(yè)有限公司對(duì)外的所有債權(quán)債務(wù)均與廖金明無(wú)關(guān)，由顏崇學(xué)本人負(fù)責(zé)”。利格公司是顏崇學(xué)找中介公司注冊(cè)的，法定代表人是我，我沒(méi)有上過(guò)班，公司沒(méi)有其他人員，公章都是由顏崇學(xué)保管。顏崇學(xué)還經(jīng)營(yíng)銘盛倉(cāng)儲(chǔ)公司、維那士公司、廣東億融信用擔(dān)保有限公司和一間擔(dān)保公司。利格公司在銀行具體貸多少款我不清楚，應(yīng)該有兩次，貸款的資料是顏崇學(xué)打電話要我回公司，在寶典公司的辦公室簽的，當(dāng)時(shí)利格公司的招牌就掛在寶典公司門(mén)口。在上海浦東銀行廣州分行的貸款是顏崇學(xué)找浦發(fā)行的王玨批的，具體經(jīng)過(guò)我不清楚，王玨給利格公司批準(zhǔn)貸款，顏崇學(xué)曾說(shuō)過(guò)給了王玨錢(qián)，但具體給多少錢(qián)我不清楚。利格公司貸款的用途我不清楚。我知道利格公司曾購(gòu)買(mǎi)明月路二樓3000平方米的寫(xiě)字樓，是以拍賣(mài)的形式買(mǎi)回來(lái)的，大約用了1000多萬(wàn)元，具體情況我不清楚。物業(yè)后來(lái)又在浦發(fā)行抵押貸款，貸款3000萬(wàn)元，實(shí)際到賬2500萬(wàn)元，有500萬(wàn)元要存在銀行。我見(jiàn)到買(mǎi)回來(lái)才1000多萬(wàn)元，在銀行貸了2500萬(wàn)元，就向顏崇學(xué)提出要按約定給我150萬(wàn)元。
（二）信用卡詐騙的犯罪事實(shí)
2010年8月，顏崇學(xué)向中國(guó)工商銀行廣東省分行申請(qǐng)牡丹貸記卡、牡丹美食卡（卡號(hào)分別為4270300025906099和6222350040534156），后顏崇學(xué)分別使用上述信用卡進(jìn)行透支消費(fèi)，共透支本金共計(jì)人民幣19839.45元，經(jīng)銀行多次催收，顏崇學(xué)拒不償還。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)《受理報(bào)警登記表》、《接受刑事案件登記表》、《立案決定書(shū)》，證明中國(guó)工商銀行信用卡中心報(bào)案及案件偵破情況。
⒉工行信用卡中心報(bào)案材料、委托書(shū)，證明該中心委托工作人員報(bào)案，稱(chēng)顏崇學(xué)申領(lǐng)的兩張工行信用卡，其中牡丹美食卡在2010年11月25日起透支本金9820元，牡丹南航國(guó)際貸記卡在2011年1月19日起透支本金10019.45元，截止2011年5月9日，透支本息共計(jì)22746.79元。
⒊中國(guó)工商銀行廣東省分行報(bào)案材料：顏崇學(xué)在2010年8月10日以廣東億融信用擔(dān)保有限公司員工的身份向工行廣州市萬(wàn)通支行辦理牡丹南航國(guó)際貸記卡4270300025906099和牡丹尋味美食聯(lián)名卡6222350040534156。在2010年11月25日，牡丹美食卡賬戶透支本金9820元，截至2011年5月9日止，產(chǎn)生利息1675.74元，本金利息合共11495.74元。在2011年1月19日起，牡丹南航國(guó)際貸記卡透支本金10019.45元，截止2011年5月9日，產(chǎn)生利息1231.60元，本息合共11251.05元。由于透支金額非常大，我行多次催收，客戶有意拖欠并且采取躲避行為，至今未見(jiàn)歸還款項(xiàng)。
⒋顏崇學(xué)申請(qǐng)開(kāi)戶信用卡和銀行內(nèi)部審批的材料、信用卡交易明細(xì)，顏崇學(xué)予以確認(rèn)。
⒌工行催收單，證明銀行從2011年1月至5月的催收情況。
⒍顏崇學(xué)的供述：我于2010年8月在工商銀行申請(qǐng)辦理了牡丹南航國(guó)際貸記卡及牡丹美食卡兩張信用卡，我用這兩張信用卡進(jìn)行透支消費(fèi)，每張卡大約透支一萬(wàn)元，銀行曾向我催收，但我沒(méi)有還，我想遲些時(shí)間再還。我在中國(guó)銀行有申請(qǐng)辦理信用卡，這張卡大約透支十萬(wàn)元。銀行向我催收，但我沒(méi)有還，我想遲些時(shí)間再還。
（三）向非國(guó)家工作人員行賄事實(shí)
2008年至2009年間，顏崇學(xué)利用其控制的利格公司、銀建聯(lián)公司等公司向上海浦東發(fā)展銀行廣州分行申請(qǐng)貸款．顏崇學(xué)向負(fù)責(zé)貸款審批的上海浦東發(fā)展銀行廣州分行中小企業(yè)部經(jīng)理王玨行賄人民幣256.1萬(wàn)元，向業(yè)務(wù)員謝志剛行賄人民幣16.6431萬(wàn)元，從而違規(guī)獲批大量貸款。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈中國(guó)工商銀行廣州明月路支行提供的賬戶明細(xì)，證明顏崇學(xué)62220236038415857的賬戶資金去向。
⒉《上海浦東發(fā)展銀行廣州分行綜合授信協(xié)議》，證明廖金明代表利格公司與浦發(fā)銀行東山支行簽訂了貸款1800萬(wàn)元、3000萬(wàn)元銀行承兌匯票額度的協(xié)議，協(xié)議的聯(lián)系人分別是許銘鏡、毛遠(yuǎn)強(qiáng)。王玨確認(rèn)是利格公司在浦發(fā)銀行的貸款資料，其參與審批。
⒊《上海浦東發(fā)展銀行廣州分行綜合授信協(xié)議》，證明銀建聯(lián)與浦發(fā)銀行大都會(huì)支行簽訂了貸款3000萬(wàn)元銀行承兌匯票兌額度的協(xié)議，該協(xié)議的聯(lián)系人是周巍。王玨予以確認(rèn)。
⒋王玨浦發(fā)銀行賬戶流水，王玨確認(rèn)其賬戶中轉(zhuǎn)款33萬(wàn)元和85萬(wàn)元的款項(xiàng)是由賈穎匯到他賬戶上的。
⒌工商銀行憑證，證明賈穎于2008年7月2日從工商銀行石牌東支行提取43萬(wàn)元，其中33萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給王玨的賬戶。賈穎于2008年10月10日從工商銀行石牌東支行提取了85萬(wàn)元，并將85萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給王玨的賬戶。王玨確認(rèn)是賈穎將顏崇學(xué)支付的費(fèi)用轉(zhuǎn)賬給其賬戶的憑證。
⒍銀行支付憑證，證明顏崇學(xué)轉(zhuǎn)賬120萬(wàn)元到王玨浦發(fā)銀行賬戶內(nèi)。王玨確認(rèn)是顏崇學(xué)給其120萬(wàn)元費(fèi)用的憑證。
⒎賈穎賬戶流水，證明賈穎于2008年7月1日收到顏崇學(xué)轉(zhuǎn)入的47萬(wàn)元，2日轉(zhuǎn)出43萬(wàn)元，2008年10月9日收到顏崇學(xué)轉(zhuǎn)入的89.1萬(wàn)元，10日轉(zhuǎn)出85萬(wàn)元。
⒏收款收據(jù)，證明廣州合駿汽車(chē)貿(mào)易有限公司收到謝志剛支付5000元定金和211431元車(chē)款。謝志剛確認(rèn)是顏崇學(xué)幫其支付購(gòu)買(mǎi)廣州本田汽車(chē)的收據(jù)。
⒐汽車(chē)查詢(xún)資料，證明謝志剛名下的汽車(chē)號(hào)牌為粵AH668Y等信息，謝志剛確認(rèn)該車(chē)款由顏崇學(xué)支付。
⒑《拍賣(mài)成交確認(rèn)書(shū)》、《成交憑證》、《契稅完稅憑證》、《銷(xiāo)售不動(dòng)產(chǎn)統(tǒng)一發(fā)票》，證明利格公司于2009年9月30日通過(guò)廣東中旺拍賣(mài)有限公司拍得明月路15號(hào)2樓的房產(chǎn)，成交金額和傭金是3116.30757萬(wàn)元。謝志剛確認(rèn)是利格公司的申請(qǐng)貸款資料。
⒒銀行進(jìn)賬單，證明利格公司分別于2009年9月29日和10月9日將3000萬(wàn)元和55.2035萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬廣州市商業(yè)銀行五羊支行的憑證。謝志剛確認(rèn)是利格公司的申請(qǐng)貸款資料。
⒓《中小企業(yè)授信合規(guī)性盡職審查表》和《上海浦東發(fā)展銀行審查審批意見(jiàn)》，證明銀行對(duì)利格公司貸款的內(nèi)部審查報(bào)告。謝志剛對(duì)其中簽名予以確認(rèn)。
⒔《廣州分行中小企業(yè)授審批決策通知書(shū)》，證明銀行同意利格公司3000萬(wàn)元授信額度決策通知，謝志剛予以確認(rèn)。
⒕顏崇學(xué)簽認(rèn)銀行賬單、《收款收據(jù)》，證實(shí)顏崇學(xué)賬戶分別于2008年9月29日和2008年10月9日支出了5000元和211431元的款項(xiàng)。廣州合駿汽車(chē)貿(mào)易有限公司收到謝志剛交來(lái)的5000元定金和211431車(chē)款。顏崇學(xué)簽認(rèn)這兩筆轉(zhuǎn)賬是其幫謝志剛支付的購(gòu)車(chē)款。
⒖浦發(fā)銀行廣州分行人事部提供謝志剛?cè)温氄f(shuō)明，證實(shí)浦發(fā)銀行證實(shí)謝志剛于2006年2月在浦發(fā)銀行工作，任浦發(fā)銀行廣州分行海珠支行客戶經(jīng)理，2007年3月任浦發(fā)銀行廣州分行中小客戶部科員，2010年10月份浦發(fā)銀行廣州分行西關(guān)部支行客戶經(jīng)理，2010年11月離職。
⒗浦發(fā)銀行廣州分行人事部提供王玨工作經(jīng)歷，證實(shí)王玨于2007年2月至2011年6月間在浦發(fā)銀行廣州支行任職。
⒘賈穎的證言：2008年年中，我在北京出差，顏崇學(xué)說(shuō)有一筆錢(qián)要?jiǎng)澖o王玨，這筆錢(qián)是他之前向王玨借的，現(xiàn)在要還給他，叫我給賬號(hào)他劃款。我當(dāng)時(shí)就給了一個(gè)工商銀行的賬號(hào)給他，顏崇學(xué)一次性劃款過(guò)來(lái)，大概是四、五十萬(wàn)元左右。我后來(lái)問(wèn)王玨，他說(shuō)顏崇學(xué)是他的客戶，不能直接劃賬。2008年7月1日，我用工商銀行賬號(hào)幫王玨收取顏崇學(xué)轉(zhuǎn)來(lái)的47萬(wàn)元，7月2日我扣下4萬(wàn)元，將43萬(wàn)元轉(zhuǎn)給王玨。2008年10月9日，我用工商銀行賬號(hào)幫王玨收取顏崇學(xué)轉(zhuǎn)來(lái)的89.1萬(wàn)元，10月10日我扣下4.1萬(wàn)元，將85萬(wàn)元轉(zhuǎn)給王玨。之所以每次我扣下4萬(wàn)元，是因?yàn)橥醌k給我，謝我?guī)退D(zhuǎn)賬。2009年11月左右，我和王玨說(shuō)借款買(mǎi)樓的事情，然后他就通過(guò)銀行一次性轉(zhuǎn)款60萬(wàn)元到我工商銀行的賬戶上，王玨沒(méi)有要求我寫(xiě)借條給他。
⒙王玨的證言：2008年4月，我在浦東發(fā)展銀行廣州分行中小客戶部任經(jīng)理，顏崇學(xué)是錦田公司的總裁，他跟我們銀行一直都有業(yè)務(wù)往來(lái)，當(dāng)時(shí)我?guī)皖伋鐚W(xué)的錦田公司辦理了一宗銻礦石的質(zhì)押貸款，金額是1200萬(wàn)元。貸款批下來(lái)后，顏崇學(xué)請(qǐng)我到員村一間飯店吃飯，席間他向我提出按照行規(guī)，貸款批下來(lái)后他應(yīng)該向我提供一些好處，當(dāng)時(shí)我沒(méi)有反對(duì)。因?yàn)槲覀冦y行有一套監(jiān)控系統(tǒng)用來(lái)防止我們員工與客戶之間有資金往來(lái)，我就給了省旅游局一個(gè)叫賈穎的人的電話號(hào)碼給顏崇學(xué)，叫顏崇學(xué)跟她聯(lián)系。然后過(guò)了一個(gè)星期，賈穎就告訴我顏崇學(xué)轉(zhuǎn)了43萬(wàn)元到她的賬戶，我就叫賈穎分兩筆轉(zhuǎn)到我的工資卡上，一筆33萬(wàn)元，一筆10萬(wàn)元。這43萬(wàn)元都用于我的個(gè)人揮霍了。2008年9月，經(jīng)顏崇學(xué)介紹我認(rèn)識(shí)了寶典公司的老板毛遠(yuǎn)強(qiáng)，毛遠(yuǎn)強(qiáng)提出因?yàn)橘Y金緊缺需要辦理貸款，想通過(guò)我將貸款盡快審批下來(lái)。在我的幫助下，毛遠(yuǎn)強(qiáng)公司用紙做質(zhì)押的1800萬(wàn)元貸款很快就審批下來(lái)了。后來(lái)我才知道，毛遠(yuǎn)強(qiáng)的1800萬(wàn)元貸款是用來(lái)填之前4月份的銻礦石貸款的缺口，毛遠(yuǎn)強(qiáng)公司的貸款其實(shí)是顏崇學(xué)的貸款。所以顏崇學(xué)再次向我提出要給我一些好處，他將錢(qián)轉(zhuǎn)到賈穎賬上，一次性轉(zhuǎn)了85萬(wàn)元，然后賈穎再通過(guò)轉(zhuǎn)賬把80萬(wàn)元轉(zhuǎn)到我的工資卡上。2009年12月顏崇學(xué)通過(guò)轉(zhuǎn)賬劃120萬(wàn)到我在浦發(fā)銀行廣州西關(guān)支行6225161000049227的賬號(hào)，這是2009年顏崇學(xué)的利格公司和銀建聯(lián)公司在浦發(fā)銀行辦理過(guò)貸款顏崇學(xué)給的好處。我共收取顏崇學(xué)的好處費(fèi)256.1萬(wàn)元。顏崇學(xué)給的好處費(fèi)有三次，第一次47萬(wàn)元，是顏崇學(xué)匯到賈穎的賬戶上，然后賈穎轉(zhuǎn)了33萬(wàn)元到我的賬戶上，第二次是89.1萬(wàn)元，亦是顏崇學(xué)匯到賈穎的賬戶上，然后賈穎轉(zhuǎn)了85萬(wàn)元到我的賬戶上，第三次是顏崇學(xué)直接轉(zhuǎn)賬120萬(wàn)元到我在浦發(fā)銀行的賬戶上。2008年，利格公司取得我行1800萬(wàn)元的授信額度，利格公司用紙作為抵押，抵押物存放在銘盛倉(cāng)庫(kù)。2009年6月，顏崇學(xué)以銀建聯(lián)公司的名義向浦發(fā)銀行大都會(huì)支行申請(qǐng)抵押貸款，當(dāng)時(shí)銀建聯(lián)公司在我行取得3000萬(wàn)元授信額度，銀建聯(lián)公司用ABS工程塑料作為抵押，抵押物存放在銘盛倉(cāng)庫(kù)。2009年11月，利格公司用房產(chǎn)抵押取得3000萬(wàn)元的授信，取得抵押貸款2500萬(wàn)元，500萬(wàn)元承兌票。上述公司向銀行的貸款已還清。2009年底至2010年3月，我分行收到舉報(bào)，稱(chēng)我在辦理銀建聯(lián)公司相關(guān)貸款時(shí)，違反銀行規(guī)定貸款給顏崇學(xué)關(guān)聯(lián)企業(yè)，分行責(zé)令收回貸款。為此，我開(kāi)始追顏崇學(xué)還款，顏崇學(xué)說(shuō)沒(méi)有能力還款，于是通過(guò)吳亞拉介紹找到周楚龍，向周楚龍高息借款3000萬(wàn)元，用于償還銀建聯(lián)公司在浦發(fā)銀行的貸款。而向周楚龍借款時(shí)，我使用了顏崇學(xué)偽造的“浦發(fā)銀行廣州分行抵押業(yè)務(wù)專(zhuān)用章”蓋在借款協(xié)議的擔(dān)保人處。賈穎是我女朋友，我于2009年11月借款60萬(wàn)元給她購(gòu)買(mǎi)小面積的公寓。
⒚謝志剛的證言：2008年10月，我在浦東發(fā)展銀行廣州分行中小客戶部工作，顏崇學(xué)是錦田公司的總裁，他跟我們銀行一直都有業(yè)務(wù)往來(lái)。我需要換車(chē)，顏崇學(xué)說(shuō)把舊車(chē)折價(jià)約6萬(wàn)元轉(zhuǎn)讓給他，他還可以幫我聯(lián)系找人打折，有一天，他說(shuō)已經(jīng)幫我付了定金，叫我去辦理手續(xù)，于是我和他到本田廣州大道南的專(zhuān)賣(mài)店，他用銀行卡幫我付了車(chē)款，我用我的身份證辦了車(chē)輛登記，車(chē)牌為粵AH668Y，車(chē)款約共21.5萬(wàn)元，上牌的費(fèi)用是我自己給的。之后我把舊車(chē)評(píng)估，估值3萬(wàn)元，過(guò)戶給顏崇學(xué)指定的周文。2009年年初，我給過(guò)顏崇學(xué)約2萬(wàn)元，7月我要把其他差價(jià)約11萬(wàn)元還給顏崇學(xué)，但顏崇學(xué)不肯收，我以為他嫌少，就湊了15萬(wàn)元給他，他還是不肯收，我就只好作罷。我是浦東發(fā)展銀行廣州分行中小客戶部的一般員工，2008年負(fù)責(zé)貨押倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)的認(rèn)定，2009年負(fù)責(zé)授信業(yè)務(wù)的審查。2008年他先后用錦田公司、寶典公司、利格公司、銀建聯(lián)公司在我們銀行貸款。我負(fù)責(zé)對(duì)質(zhì)押貨物進(jìn)行認(rèn)定、查庫(kù)等。
⒛顏崇學(xué)的供述：錦田公司于2008年貸款1200萬(wàn)元、寶典公司于2008年貸款1800萬(wàn)元、利格公司貸款2000萬(wàn)元，后來(lái)貸款3000萬(wàn)元來(lái)還之前的貸款、銀建聯(lián)公司貸款3000萬(wàn)元、百柏公司貸款2000萬(wàn)元、思汗公司貸款2000萬(wàn)元、君亞公司貸款800萬(wàn)元。這些貸款都是王玨批的，我給王玨貸款額2%好處。我通過(guò)他的女朋友賈穎的賬戶轉(zhuǎn)賬的有兩次，第一次是人民幣50萬(wàn)元，第二次轉(zhuǎn)賬90萬(wàn)多元，第三次是由我個(gè)人的賬戶轉(zhuǎn)賬人民幣120萬(wàn)元到王玨個(gè)人的賬戶，具體數(shù)額記不起來(lái)。我以幫謝志剛支付購(gòu)車(chē)款的形式送給他一輛廣州本田汽車(chē)。2008年10月，我在廣州大道南修車(chē)，叫王玨開(kāi)車(chē)送我到廣州大道南的修理廠，當(dāng)時(shí)謝志剛也在王玨的車(chē)上，到那里后，謝志剛說(shuō)想換一輛車(chē)，看中了一輛本田的小車(chē)，當(dāng)時(shí)他身上沒(méi)有錢(qián)，我說(shuō)先幫他付定金5000元，過(guò)了幾天，我和謝志剛到車(chē)行，我又幫他支付了211431元。當(dāng)時(shí)他說(shuō)他有一輛舊奇瑞汽車(chē)，我說(shuō)可以幫他處理，我就安排周文把舊車(chē)開(kāi)走。謝志剛給過(guò)我2萬(wàn)元。
（四）貸款詐騙
2010年6月，顏崇學(xué)以其控制的維那士公司從中國(guó)銀行廣州東山支行取得4000萬(wàn)元的綜合授信額度。7月，顏崇學(xué)向銀行申請(qǐng)綜合授信項(xiàng)下的國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)時(shí)，提供不實(shí)的增值稅專(zhuān)用發(fā)票資料，騙取該銀行貸款人民幣3754439.68元，后經(jīng)銀行追討，實(shí)際造成該銀行損失人民幣1240456.33元。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)原審?fù)徟e證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈公安機(jī)關(guān)《接受刑事案件登記表》、《立案決定書(shū)》，證明廣州市越秀區(qū)人民法院移送顏崇學(xué)涉嫌貸款詐騙案等相關(guān)情況。
⒉黃曉燕提供的《申請(qǐng)書(shū)》，證明以下內(nèi)容：我是顏崇學(xué)的侄女，在維那士公司主要負(fù)責(zé)交房租、管理費(fèi)等低端雜活，工資每月僅有2500元。2009年6月顏崇學(xué)叫我去工商局簽字，這時(shí)我才發(fā)現(xiàn)自己成了維那士公司的法定代表人，同時(shí)另一個(gè)叫姚勝均的普通文員也變成了股東。從此以后，經(jīng)常叫我在各種文書(shū)上簽名，雖然我也不知道那是什么文件，我的私人印章也由他們保管。由于實(shí)在無(wú)法忍受，我在2010年7月提出辭職，顏崇學(xué)也同意了，并在三個(gè)星期之后變更法定代表人，我于是就離開(kāi)了維那士公司，但到2011年1月份我卻意外收到越秀區(qū)人民法院的傳票及相關(guān)民事訴訟資料，我才發(fā)現(xiàn)自己上當(dāng)受騙了。
⒊廣州市越秀區(qū)人民法院的調(diào)查函，證明廣州市越秀區(qū)人民法院將原告中國(guó)銀行股份有限公司廣州東山支行起訴被告維那士公司、黃曉燕、譚先靈、顏崇學(xué)、謝金清、姚勝均合同糾紛一案移送廣州市公安局經(jīng)濟(jì)犯罪偵查支隊(duì)。
⒋廣州市公安局經(jīng)濟(jì)偵查支隊(duì)《關(guān)于廣州市維那士實(shí)業(yè)有限公司顏崇學(xué)等問(wèn)題的復(fù)函》，證明公安機(jī)關(guān)對(duì)廣州市越秀區(qū)人民法院移送線索的處理情況。
⒌上海嘉定樂(lè)購(gòu)生活購(gòu)物有限公司駐廣州辦事處出具的《情況說(shuō)明》，證明維那士公司于2010年4月與樂(lè)購(gòu)公司建立業(yè)務(wù)合作關(guān)系，于2010年10月終止業(yè)務(wù)合作關(guān)系。截止2011年7月貨款余額為30650.51元，總共交易額418123.02元。所列發(fā)票項(xiàng)下的業(yè)務(wù)金額不屬實(shí)，發(fā)票號(hào)碼：07600862/07600858/07600859/07600860/07600861/07600864/07600866，樂(lè)購(gòu)公司從未收到上述7張發(fā)票。
⒍中國(guó)銀行廣州東山支行出具的《廣州市維那士實(shí)業(yè)有限公司不良融資情況說(shuō)明》，證明維那士公司于2010年7月21日在中國(guó)銀行廣州東山支行辦理國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，本金金額合計(jì)3754439.68元，融資到期日為2010年10月15日，到期日應(yīng)付本息合計(jì)3798028.72元。上述融資到期后，中國(guó)銀行廣州東山支行已積極向維那士公司催收賬款，并采取資產(chǎn)保全措施，最終分別于2010年11月4日和17日追回款項(xiàng)本息合計(jì)2620000元。截至2011年6月30日，該司仍拖欠我行款項(xiàng)金額共計(jì)1240459.33元，其中本金1173105.82元，利息67353.51元，交易對(duì)手為上海嘉定樂(lè)購(gòu)生活購(gòu)物有限公司東莞市厚街分公司、上海嘉定樂(lè)購(gòu)生活購(gòu)物有限公司順德分公司及特易購(gòu)商業(yè)（深圳）有限公司。
⒎廣東省廣州市越區(qū)人民法院民事裁定書(shū)，證明原告中國(guó)銀行股份有限公司廣州東山支行訴被告維那士公司、黃曉燕、譚先靈、顏崇學(xué)、謝金清、姚勝均借貸保證合同糾紛一案。廣東省廣州市越區(qū)人民法院認(rèn)為維那士公司在向原告申請(qǐng)辦理國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)過(guò)程中涉嫌經(jīng)濟(jì)犯罪，依法應(yīng)駁回起訴，移送公安機(jī)關(guān)處理。
⒏黃曉燕與中國(guó)銀行東山支行簽的《授權(quán)額度協(xié)議書(shū)》和《最高額保證合同》，證明黃曉燕代表維那士公司與中國(guó)銀行東山支行簽訂了4000萬(wàn)元的授信額度的協(xié)議。姚勝均、顏崇學(xué)與中國(guó)銀行東山支行簽的《最高額保證合同》，證明姚勝均、顏崇學(xué)作為保證人保證維那士公司與中國(guó)銀行東山支行簽訂了4000萬(wàn)元的授信額度的合同。
⒐中國(guó)銀行東山支行《中國(guó)銀行進(jìn)口付匯通知》，證明中國(guó)銀行向維那士公司發(fā)出2010商貼字027、028、029、030、031、032、033七份總計(jì)3754439.68元的付匯通知，維那士公司使用2010年商貼字027-033出賬的情況。
中國(guó)銀行廟前西街支行的《中國(guó)銀行已出賬對(duì)賬單》，證明維那士公司賬戶2010年11月3日、11月17日分別還款162萬(wàn)元、100萬(wàn)元給中國(guó)銀行。
⒑樂(lè)購(gòu)《商品購(gòu)銷(xiāo)合同》，顏崇學(xué)確認(rèn)是其以維那士公司向中國(guó)銀行廣州東山支行申請(qǐng)貸款時(shí)提供的《商品購(gòu)銷(xiāo)合同》。
⒒廣州市公安局從中國(guó)銀行東山支行調(diào)取的國(guó)內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn)申請(qǐng)書(shū)、進(jìn)口付匯通知、增值稅發(fā)票等資料，顏崇學(xué)予以確認(rèn)、
⒓顏崇學(xué)的供述：中國(guó)銀行東山支行的李曉峰知道維那士公司有向超市供應(yīng)紙，而且浦發(fā)銀行計(jì)劃給我公司1500萬(wàn)元的授信，所以該東山支行于2010年6月22日給了維那士公司4000萬(wàn)元的綜合授信。維那士公司向東山支行貸款只有300多萬(wàn)元，是利用我公司應(yīng)收賬款作為抵押，已經(jīng)還了200多萬(wàn)元，現(xiàn)剩下112萬(wàn)元未還。
另查明，顏崇學(xué)、廖金明等人為還銀建聯(lián)公司借上海浦東發(fā)展銀行廣州分行的銀行3000萬(wàn)元的貸款，向周楚龍介紹的深圳正勝峰投資發(fā)展公司借款3000萬(wàn)元，顏崇學(xué)向廣東億融投資有限公司鄧惠芳借款800萬(wàn)元，以廣東程明實(shí)業(yè)有限公司向東莞華裕物業(yè)管理公司法定代表人李杰借款1500萬(wàn)元。思漢公司在上海浦東發(fā)展銀行廣州分行的銀行承兌匯票敞口2000萬(wàn)元已按時(shí)歸還。
上述事實(shí)，有下列經(jīng)庭審舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的證據(jù)予以證實(shí)：
⒈銀行進(jìn)賬單，證明華裕公司轉(zhuǎn)賬1500萬(wàn)元給程明公司，袁華予以確認(rèn)。
⒉借款合同復(fù)印件，內(nèi)容是程明公司、袁華等人向李杰借款1500萬(wàn)元并約定利息，袁華予以確認(rèn)。
⒊借款合同復(fù)印件，內(nèi)容是程明公司李杰借款1500萬(wàn)元，利息是25厘/月，袁華確認(rèn)沒(méi)見(jiàn)過(guò)該合同。
⒋還款說(shuō)明，證實(shí)上海浦東發(fā)展銀行廣州分行相關(guān)銀行業(yè)務(wù)的還款情況。
⒌鄧惠芳的證言：我是廣東億融投資有限公司實(shí)際控制人。龍口西路21號(hào)是我名下的物業(yè)，2010年6月，我與顏崇學(xué)簽訂租賃合同，以維那士公司名義承租。2010年8月，顏崇學(xué)因資金不足向我公司借款800萬(wàn)元，期限15天，沒(méi)有抵押物，月息2.5%，2010年10月11日，他還給我公司600萬(wàn)元，還欠我200萬(wàn)元，利息未收到。現(xiàn)在已經(jīng)找不到人了。
⒍李杰的證言：我是東莞華裕公司的法定代表人。2010年9月6日，我與程明公司等簽訂了1500萬(wàn)元的《借款合同》，對(duì)方說(shuō)他們急需資金，提供了程明公司等公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照及袁華、李偉爾等人的身份證證件，合同簽訂后過(guò)了很久才還款，通過(guò)程明公司的賬戶分別劃800萬(wàn)元和900萬(wàn)元給我。
⒎袁華的證言：我是廣東程明實(shí)業(yè)有限公司法定代表人。2009年底到銘盛公司當(dāng)司機(jī)，顏崇學(xué)是該公司老板，2010年至2011年間，顏崇學(xué)讓我當(dāng)程明公司法定代表人。我只是掛名法人，實(shí)際控制人是顏崇學(xué)，公章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、印章都在他那里。顏崇學(xué)還是銘盛公司、維那士公司老板。程明公司和長(zhǎng)城公司廣州辦事處簽訂的顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議我沒(méi)見(jiàn)過(guò)，也沒(méi)授權(quán)雷東紅就此事與長(zhǎng)城公司簽協(xié)議。2010年9月6日下午，顏崇學(xué)叫我和李偉爾去東峻廣場(chǎng)，還有劉成兵、黃丹風(fēng)，在程明公司向李杰借款1500萬(wàn)元的文件上簽名。簽名后，顏崇學(xué)叫我放心，他自己會(huì)搞掂。
⒏周楚龍的證言：我是深圳市志威投資有限公司董事長(zhǎng)。2010年5月，我通過(guò)吳亞拉認(rèn)識(shí)了廖金明和顏崇學(xué)，吳亞拉說(shuō)這兩人開(kāi)了銀建聯(lián)公司、銘盛公司、利格公司、維那士公司，而且顏崇學(xué)的名片還是錦田公司總裁。他們名下的銀建聯(lián)公司向浦東發(fā)展銀行廣州大都會(huì)支行借款3000萬(wàn)元，現(xiàn)急于籌款還貸款，所以向我借款3000萬(wàn)元，我把該業(yè)務(wù)介紹給我朋友劉斌。劉斌的公司員工蘇章淼與銀建聯(lián)公司簽訂借款合同，同時(shí)我和劉斌要求利格公司、維那士公司、銘盛公司、顏崇學(xué)、吳亞拉、王玨擔(dān)保。合同在深圳福田區(qū)簽訂，王玨蓋上浦發(fā)銀廣州分行貨押業(yè)務(wù)專(zhuān)用章。之后以正勝峰公司放款2700萬(wàn)元和現(xiàn)金300萬(wàn)元給顏崇學(xué)，合同約定月息3%。到期后，顏崇學(xué)不還錢(qián)，于是我追吳亞拉和顏崇學(xué)，到10月11日，維那士還了900萬(wàn)元，其余還款情況要找劉斌夫婦了解才知道。
經(jīng)辨認(rèn)，周楚龍辨認(rèn)出顏崇學(xué)、王玨、廖金明。
⒐顏崇學(xué)的供述：銀建聯(lián)公司于2008年底以開(kāi)承兌匯票的形式向上海浦發(fā)銀行貸款3000萬(wàn)元，銀建聯(lián)公司提供塑料原料進(jìn)行抵押，抵押物放在銘盛倉(cāng)庫(kù)，是王玨審批的貸款。我支付他貸款數(shù)額的2％作為回報(bào)。我的賬戶或者廖金明的賬戶匯款給他或者他的女朋友賈穎的賬戶。2010年6月5日前，王玨說(shuō)銀行要清賬，要求先還清銀行貸款。因我沒(méi)有資金，經(jīng)吳亞拉介紹向深圳周楚龍借款人民幣3000萬(wàn)元，約定每月利息7%，借款期限兩個(gè)月，先扣除利息420萬(wàn)元，其中有150萬(wàn)元是現(xiàn)金支付，實(shí)際劃款2760萬(wàn)元。給吳亞拉介紹費(fèi)60萬(wàn)元，實(shí)際得款2500萬(wàn)元，加上之前銀建聯(lián)先還了部分貸款，銀建聯(lián)公司在上海浦發(fā)行的貸款已還清。利格公司是于2008年貸款1800萬(wàn)元，2009年貸款3000萬(wàn)元。利格公司提供文化用紙進(jìn)行抵押，抵押物在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)。后來(lái)是用利格公司在明月路的物業(yè)作抵押的。深圳的周楚龍多次帶人來(lái)廣州恐嚇我和王玨，我通過(guò)王玨介紹，向李杰借款1500萬(wàn)元、向廣東億融投資有限公司張艷顏借款800萬(wàn)元，后還了部分借款，然后通過(guò)毛遠(yuǎn)強(qiáng)劃款，還了周楚龍約1000萬(wàn)元，還了李杰約800萬(wàn)元，還欠周楚龍、李杰部分借款，后來(lái)通過(guò)王玨的父親介紹，向長(zhǎng)城公司借款人民3000萬(wàn)元，又還了周楚龍約1000萬(wàn)元，還了李杰約900萬(wàn)元，還了廣東億融投資有限公司張艷顏600萬(wàn)元。
本案還有以下綜合證據(jù)證明相關(guān)事實(shí)：
⒈廣東錦田集團(tuán)投資有限公司辭退通知書(shū)復(fù)印件，證明顏崇學(xué)在擔(dān)任該公司業(yè)務(wù)副總裁期間，工作業(yè)績(jī)較差，且給公司造成不良影響，錦田公司于2009年11月30日將其辭退。雷東紅予以確認(rèn)。
⒉《企業(yè)年檢指定代表或者委托代理人的證明》，證明銀建聯(lián)公司委托雷東紅作為銀建聯(lián)公司的代理人于2010年6月至7月間為銀建聯(lián)公司到工商局代辦年檢，雷東紅確認(rèn)上述資料由其提供給顏崇學(xué)派來(lái)的員工。
⒊《指定交收倉(cāng)庫(kù)合同》，由周文提供，證明廣東塑料交易所有限公司與銘盛公司簽訂合同，廣東塑料交易所有限公司將該公司和該公司交易商的貨物儲(chǔ)存到銘盛公司的倉(cāng)庫(kù)。合同期限為2009年12月17日至2010年12月31日。
⒋《交易商倉(cāng)儲(chǔ)合同》，由廣東塑料交易所股份有限公司物流中心提供，證明存貨方系廣州市塑料工業(yè)股份有限公司，保管方廣東塑料交易所股份有限公司，合同期限為2010年3月8日至2011年3月7日，內(nèi)容是明確入庫(kù)、出庫(kù)手續(xù)、費(fèi)用結(jié)算。
⒌《倉(cāng)儲(chǔ)合同》，由廣東塑料交易所股份有限公司物流中心提供，證明存貨方中化物產(chǎn)股份有限公司，保管方廣東塑料交易所股份有限公司，合同期限：2010年8月17日至2011年12月31日，內(nèi)容是明確入庫(kù)、出庫(kù)手續(xù)、費(fèi)用結(jié)算。
⒍《廣東塑料交易所倉(cāng)儲(chǔ)合同》，由廣東塑料交易所股份有限公司物流中心提供，證明存貨方廣東仁信集團(tuán)有限公司，保管方廣東塑料交易所股份有限公司，合同期限為2009年8月10日至2010年8月9日，內(nèi)容是明確入庫(kù)、出庫(kù)手續(xù)、費(fèi)用結(jié)算。
⒎《廣東塑料交易所入庫(kù)通知單》、《廣州銘盛公司倉(cāng)儲(chǔ)有限公司貨物入倉(cāng)單》、《廣東塑料交易所提貨申請(qǐng)表》，證明放在銘盛公司儲(chǔ)存?zhèn)}庫(kù)內(nèi)的貨物屬于全國(guó)各地不同的貨主，保管方是廣東塑料交易所股份有限公司。
⒏工商登記資料，證明錦田公司、維那士公司、銀建聯(lián)公司、銘盛公司、廣東億融信用擔(dān)保有限公司、程明公司、利格公司的基本情況。
⒐凍結(jié)通知書(shū)，證明廣州市公安局凍結(jié)顏崇學(xué)在上海某發(fā)展銀行廣州分行錦城支行的722758.32元；凍結(jié)顏崇學(xué)某發(fā)展銀行廣州分行347583.84元；凍結(jié)廣東億融投資有限公司在某發(fā)展銀行廣州分行200萬(wàn)元；凍結(jié)顏崇學(xué)（華裕公司）在建行東莞石龍支行7061536.35元；凍結(jié)員村萬(wàn)元軍建材經(jīng)營(yíng)部在廣州銀行970.04元。凍結(jié)深圳市正勝峰投資發(fā)展有限公司招商銀行深圳紅荔支行7956.7元；凍結(jié)錦田公司在民生銀行東城支行的84.02元；凍結(jié)維那士公司在中國(guó)銀行廣州廟前西街支行的792.86元；凍結(jié)顏崇學(xué)在某發(fā)展銀行天河支行的3665.14元；凍結(jié)顏崇學(xué)在農(nóng)業(yè)銀行明月路支行的87.30元。
⒑戶籍材料，證明顏崇學(xué)、楊怡迪、廖金明的身份戶籍情況。
⒒抓獲經(jīng)過(guò)，證明公安機(jī)關(guān)抓獲顏崇學(xué)、楊怡迪、廖金明的時(shí)間、地點(diǎn)、經(jīng)過(guò)。
⒓顏崇學(xué)的前科材料，證明顏崇學(xué)于1986年因詐騙罪、脫逃罪、盜竊槍支罪被廣州市海珠區(qū)人民法院判有期徒刑十年，在廣州監(jiān)獄服刑，1993年7月16日釋放。
⒔黃曉燕的證言：顏崇學(xué)是維那士公司實(shí)際控制人和負(fù)責(zé)人，我是掛名法定代表人。2009年8月至今我在維那士公司擔(dān)任出納，2009年3月顏崇學(xué)還安排我到銀建聯(lián)公司任出納，該公司也是顏崇學(xué)控制的。銘盛公司也屬于是顏崇學(xué)的。當(dāng)初維那士公司驗(yàn)資時(shí)我占70%的股份，但我根本沒(méi)有實(shí)際出資，只是負(fù)責(zé)簽名。2010年9月，顏崇學(xué)說(shuō)我可以將股份轉(zhuǎn)讓給他，我還到工商局簽名，也不再擔(dān)任法定代表人，股東會(huì)決議不是我本人的簽名。
⒕李偉爾的證言：銘盛公司實(shí)際控制人是顏崇學(xué)，法定代表人是嚴(yán)朝峰，主管是楊怡迪，周文負(fù)責(zé)行政，我負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)，任銘盛倉(cāng)儲(chǔ)公司經(jīng)理。財(cái)務(wù)是周巍，我擔(dān)任總經(jīng)理是顏崇學(xué)任命的，實(shí)際是虛位，公章不是我保管，使用需要顏崇學(xué)同意，我只使用過(guò)公司業(yè)務(wù)章，業(yè)務(wù)章是楊怡迪保管。公司財(cái)務(wù)的支配權(quán)也屬顏崇學(xué)。公司倉(cāng)管員負(fù)責(zé)客戶貨物入倉(cāng)、出倉(cāng)的業(yè)務(wù)單據(jù)，楊怡迪核準(zhǔn)后加蓋公司業(yè)務(wù)章。倉(cāng)管員是楊怡迪管理的。銘盛公司由周巍負(fù)責(zé)會(huì)計(jì)，賬冊(cè)保存在維那士公司，該公司老板也是顏崇學(xué)。2010年7月，顏崇學(xué)讓我離職，離職時(shí)將存放4、5千噸魚(yú)粉的業(yè)務(wù)移交給楊怡迪負(fù)責(zé)，后來(lái)情況就不清楚了。
⒖證人周文證言：我是銘盛公司的總經(jīng)理，2010年10月15日，銘盛公司的實(shí)際負(fù)責(zé)人顏崇學(xué)叫我回銘盛公司負(fù)責(zé)管理。銘盛公司的法定代表人是嚴(yán)朝鋒，另一股東是謝南浪，顏崇學(xué)是錦田公司的總裁，楊怡迪和許傳生曾是銘盛公司的員工，楊怡迪是營(yíng)運(yùn)總監(jiān)，我來(lái)第二天就離開(kāi)了。鄧旭娣是辦公室主任，現(xiàn)已離職。我查過(guò)公司的記錄，沒(méi)有我公司與銀建聯(lián)公司簽訂的涉及5000噸秘魯魚(yú)粉的倉(cāng)儲(chǔ)合同，公司其他人也不知道。我比對(duì)過(guò)公司現(xiàn)有的公章，與合同上的印章不符。公章是我接手后問(wèn)鄧旭娣取得的。這份躍翔公司的送貨單一看就是假的，我們公司只有兩宗魚(yú)粉的倉(cāng)儲(chǔ)業(yè)務(wù)，銀建聯(lián)公司與我公司根本沒(méi)有任何業(yè)務(wù)，公章也有問(wèn)題。《貨物明細(xì)》、《提貨確認(rèn)書(shū)》上銘盛公司的印章與我持有的公章不符。我查過(guò)公司沒(méi)有這些業(yè)務(wù)。銀建聯(lián)公司的法定代表人是廖金明，我占10%的股份，但我沒(méi)有實(shí)際出資，是這兩間公司的幕后老板顏崇學(xué)讓我做股東，我從來(lái)都沒(méi)有在銀建聯(lián)公司工作過(guò)。銘盛公司、銀建聯(lián)公司和維那士公司均是顏崇學(xué)出資設(shè)立的，由顏崇學(xué)掌管控制。銘盛公司的實(shí)際經(jīng)營(yíng)者是李偉爾總經(jīng)理、楊怡迪營(yíng)運(yùn)總監(jiān)和我（監(jiān)管部經(jīng)理）。在2010年10月底，銘盛公司的黃埔區(qū)石化路1788號(hào)的倉(cāng)庫(kù)10.11倉(cāng)大約有1000噸PE.PVC貨物存放，貨主是廣東塑料交易所。后來(lái)因?yàn)樗芙凰擦私獾剿麄兊呢浳锉凰擞糜谠p騙的情況，所以把貨全部提走。
⒗周巍的證言：2007年左右，顏崇學(xué)讓我到錦田公司做財(cái)務(wù)，分管工商稅務(wù)這部分，顏崇學(xué)陸續(xù)將維那士公司、銘盛公司、銀建聯(lián)公司、利格公司的基本賬戶交給我管理，這些公司都是顏崇學(xué)一人控制。顏崇學(xué)經(jīng)營(yíng)控制了利格公司、銀建聯(lián)公司、銘盛公司、維那士公司和程明公司。我沒(méi)有與長(zhǎng)城公司簽訂應(yīng)收款合同，也不知道是否有秘魯魚(yú)粉等貨物存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，我只管銀建聯(lián)公司的銀行賬戶。銀建聯(lián)公司的財(cái)務(wù)由我負(fù)責(zé)，這間公司根本沒(méi)有業(yè)務(wù)收入，只有些往來(lái)款。我負(fù)責(zé)為銘盛公司向客戶開(kāi)發(fā)票，但我從兩間公司的財(cái)務(wù)賬上根本沒(méi)有發(fā)現(xiàn)銀建聯(lián)公司將以上的貨物存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，我也沒(méi)有收到銀建聯(lián)公司的倉(cāng)租，沒(méi)有開(kāi)過(guò)發(fā)票給銀建聯(lián)公司。我沒(méi)有看過(guò)相關(guān)的合同，也不清楚銘盛公司辦理倉(cāng)單質(zhì)押的事情。維那士公司也沒(méi)有那筆應(yīng)收款。顏崇學(xué)屬下的公司賬目混亂，經(jīng)常不知道為何收到款項(xiàng)，然后又不明不白地指示轉(zhuǎn)款。周文是我哥，顏崇學(xué)讓他擔(dān)任銀建聯(lián)公司的股東。
⒘鄧旭娣的證言：我2009年2月至2010年12月在銘盛公司工作，任辦公室主任，辦公地點(diǎn)在錦田公司。公司實(shí)際負(fù)責(zé)人是顏崇學(xué)，沒(méi)有其他股東。銘盛公司經(jīng)營(yíng)與銀行有關(guān)的貨押和出租倉(cāng)庫(kù)等業(yè)務(wù)，具體銀建聯(lián)公司有無(wú)貨物存放我不清楚。我不知道銘盛公司和長(zhǎng)城公司辦理倉(cāng)單抵押手續(xù)這件事，我?guī)皖伋鐚W(xué)打印了提貨確認(rèn)書(shū)并蓋章，但協(xié)議內(nèi)容不清楚，保利典當(dāng)行公司的協(xié)議也不清楚內(nèi)容，但銀建聯(lián)公司的貨物明細(xì)和提貨確認(rèn)書(shū)是顏崇學(xué)提供草稿給我，讓我?guī)兔Υ蛴『蜕w章。銘盛公司的公章保管不確定，有時(shí)是我，有時(shí)是周巍，有時(shí)顏崇學(xué)自己保管，但使用都是顏崇學(xué)來(lái)決定。
⒙謝士峰的證言：我是廣東塑料交易所有限公司的員工，我公司與銘盛公司簽署合同，2010年11月左右，公司有1000噸PVC、PE貨物存放在銘盛公司倉(cāng)庫(kù)，現(xiàn)在還有20噸貨左右。因?yàn)橛锌蛻敉对V說(shuō)銘盛公司換了主管后服務(wù)很差，我們就將大部分貨物撤離銘盛公司倉(cāng)庫(kù)。
⒚廣州市公安局穗公經(jīng)技文檢字（2011）第008號(hào)《文檢鑒定書(shū)》，證明長(zhǎng)城公司于2010年10月9日與維那士公司、銀建聯(lián)公司、錦田公司簽訂《協(xié)議書(shū)》、《關(guān)于支付預(yù)付款的函》、《授權(quán)委托書(shū)》中維那士公司所蓋印章與工商局報(bào)備的印章印文印跡不是同一印章所蓋。
⒛廣州市公安局穗公經(jīng)技文檢字（2011）第009號(hào)在《文檢鑒定書(shū)》，證明長(zhǎng)城公司于2010年10月9日與維那士公司、銀建聯(lián)公司、錦田公司簽訂的合同中使用的《協(xié)議書(shū)》、《授權(quán)委托書(shū)》，錦田公司所蓋印章與工商局報(bào)備的印文相同。
21.廣州市公安局穗公經(jīng)技文檢字（2011）第007號(hào)《文檢鑒定書(shū)》，證明銘盛公司《銀建聯(lián)魚(yú)粉貨物明細(xì)》、《銀建聯(lián)企業(yè)有限公司貨物明細(xì)》（簽字時(shí)間為2010年10月9日）、《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》、《提貨確認(rèn)書(shū)》（內(nèi)有長(zhǎng)城公司蓋章）、《提貨確認(rèn)書(shū)》（內(nèi)無(wú)長(zhǎng)城公司蓋章）、《提貨確認(rèn)書(shū)》（內(nèi)有利珀公司蓋章）中銘盛公司所蓋印章與工商局報(bào)備的印文不同。
22.廣州市公安局穗公經(jīng)技文檢字（2011）第006號(hào)《文檢鑒定書(shū)》，證明《訂貨通知函》、《銀建聯(lián)公司魚(yú)粉貨物明細(xì)》、《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》（簽字時(shí)間：2010年10月9日）、《銀建聯(lián)公司貨物明細(xì)》（內(nèi)有利珀公司蓋章）、《授權(quán)委托書(shū)》、《承諾函》、《倉(cāng)儲(chǔ)合同》、《產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同》、《產(chǎn)品購(gòu)銷(xiāo)合同補(bǔ)充合同》、《協(xié)議書(shū)》中銀建聯(lián)公司所蓋印章與工商局報(bào)備的印文相同。
23.廣東天華華粵司法會(huì)計(jì)鑒定所華粵鑒字(2001)4001號(hào)《司法鑒定意見(jiàn)書(shū)》，證明：2010年10月9日長(zhǎng)城公司轉(zhuǎn)賬3000萬(wàn)元給維那士公司中行廟前西支行賬戶后，維那士公司將2538萬(wàn)元資金劃到廣東億融投資有限公司、正勝峰公司、銀建聯(lián)公司、珀富公司、程明公司。程明公司轉(zhuǎn)款799.98萬(wàn)元到華裕物業(yè)管理有限公司。460萬(wàn)元?jiǎng)澣刖S那士公司浦發(fā)銀行天河支行賬戶，后分別劃入顏崇學(xué)賬戶300萬(wàn)元（借款）、萬(wàn)軍建材經(jīng)營(yíng)部150萬(wàn)元。2010年8月10日龔國(guó)強(qiáng)劃款650萬(wàn)元給顏崇學(xué)，即利珀公司的650萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給顏崇學(xué)后，顏崇學(xué)將資金劃到孫可兒、曾勝良等人處。2010年11月3日保利典當(dāng)行的376萬(wàn)元轉(zhuǎn)賬給銀建聯(lián)公司后，銀建聯(lián)公司將資金劃到維那士公司、超悅公司、信崇公司等。
再審另查明，申訴人張艷顏于2010年8月4日借款500萬(wàn)元給原審被告人顏崇學(xué)，約定月利息2.5%。2010年10月11日，顏崇學(xué)根據(jù)張艷顏的委托，通過(guò)維那士公司將從長(zhǎng)城公司詐騙得來(lái)的500萬(wàn)元贓款轉(zhuǎn)至廣東億融投資有限公司賬戶，償還上述借款本金。2011年8月10日和11日,廣州市公安局凍結(jié)了廣東億融投資有限公司兩個(gè)賬戶共2347583.84元（其中凍結(jié)顏崇學(xué)還款賬戶347583.84元，凍結(jié)案外賬戶200萬(wàn)元）。廣州市中級(jí)人民法院（2012）穗中法刑二初字第144號(hào)刑事判決和本院（2013）粵高法刑二終字第79號(hào)刑事裁定生效后，上述凍結(jié)資金被劃扣至廣州市公安局賬戶。
廣東億融投資有限公司于2016年9月14日名稱(chēng)變更為廣州市協(xié)迪貿(mào)易有限公司。
再審認(rèn)定以上事實(shí)，有經(jīng)再審?fù)徟e證、質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)：
1.兩張借款人為顏崇學(xué)的《借條》、證明顏崇學(xué)于2010年6月30日借張艷顏現(xiàn)金人民幣300萬(wàn)元，使用期限10天，約定于2010年7月9日歸還。維那士公司和顏崇學(xué)于2010年8月4日借張艷顏500萬(wàn)元，月利息按2.5%計(jì)算，歸還日期為2010年8月20日。
2.廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司天河支行的《賬戶轉(zhuǎn)賬憑證》、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司廣州天陽(yáng)支行的《銀行進(jìn)賬單》，中國(guó)建設(shè)銀行的《客戶回單》，證明張艷顏的女兒鄧惠芳于2010年8月4日三次將170萬(wàn)元匯到顏崇學(xué)的個(gè)人賬號(hào)，均注明“代張艷顏付款”。
3.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行的《銀行卡取款業(yè)務(wù)回單》，證明張凝于2010年8月4日將50萬(wàn)元匯到顏崇學(xué)的個(gè)人賬戶。
4.中國(guó)農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司的《賬戶轉(zhuǎn)賬憑證》和《業(yè)務(wù)委托書(shū)》，中國(guó)民生銀行廣州芳村支行《進(jìn)賬單》，證明廣州市溢方發(fā)展有限公司于2010年8月4日和5日兩次共匯194萬(wàn)元到顏崇學(xué)控制的維那士公司。《業(yè)務(wù)委托書(shū)》和《進(jìn)賬單》上均注明“代張艷顏付款”。
5.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司廣州天陽(yáng)支行的《銀行進(jìn)賬單》，證明廣東億融投資有限公司2010年8月4日將38萬(wàn)元匯到顏崇學(xué)控制的維那士公司。
6.廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司城南支行《賬戶轉(zhuǎn)賬憑證》和《業(yè)務(wù)委托書(shū)》，證明廣州市湘從農(nóng)資有限公司于2010年8月4日匯48萬(wàn)元到顏崇學(xué)控制的維那士公司。《業(yè)務(wù)委托書(shū)》上注明“代張艷顏付款”。
7.廣東億融投資有限公司、廣州市溢方發(fā)展有限公司、廣州市湘從農(nóng)資有限公司、張艷顏、張凝的相關(guān)說(shuō)明，證明以上公司和個(gè)人代張艷顏付款給顏崇學(xué)共計(jì)500萬(wàn)元，后顏崇學(xué)通過(guò)維那士公司一次性還款500萬(wàn)元到廣東億融投資有限公司賬戶。
8.《長(zhǎng)城公司3000萬(wàn)元?jiǎng)澘钊ハ蚴疽鈭D》、《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證》、維那士公司賬戶流水,證明長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司廣州辦事處于2010年10月9日將3000萬(wàn)元?jiǎng)澘畹骄S那士公司，維那士公司于2010年10月11日將其中500萬(wàn)元匯到廣東億融投資有限公司。
9.浦發(fā)銀行廣州分行的《銀行進(jìn)賬單》，證明廣東億融投資有限公司于2011年1月31日將48萬(wàn)元匯到廣州市湘從農(nóng)資有限公司。
10.鄧惠芳提交給廣東億融投資有限公司的《付款通知書(shū)》和浦發(fā)銀行廣州分行的《銀行進(jìn)賬單》，證明鄧惠芳委托廣東億融投資有限公司將其代張艷顏付款到顏崇學(xué)個(gè)人賬戶的人民幣170萬(wàn)元匯到廣州市湘從農(nóng)資有限公司，廣東億融投資有限公司于2011年1月31日將170萬(wàn)元匯給廣州市湘從農(nóng)資有限公司。
11.張凝提交給廣東億融投資有限公司的《付款通知書(shū)》和浦發(fā)銀行廣州分行的《銀行進(jìn)賬單》，證明張凝委托廣東億融投資有限公司將其代張艷顏匯到顏崇學(xué)個(gè)人賬戶的人民幣50萬(wàn)元匯到廣州市湘從農(nóng)資有限公司，廣東億融投資有限公司于2011年1月31日將50萬(wàn)元匯給廣州市湘從農(nóng)資有限公司。
12.浦發(fā)銀行廣州分行的《銀行進(jìn)賬單》，證明廣東億融投資有限公司于2011年1月31日將194萬(wàn)元匯到廣州市溢方發(fā)展有限公司。
13.上海浦東發(fā)展銀行廣州分行營(yíng)業(yè)部提供的凍結(jié)通知書(shū)（回執(zhí)）和廣州市中級(jí)人民法院作出的（2014）穗中法執(zhí)字第2933號(hào)執(zhí)行裁定書(shū)，證明上海浦東發(fā)展銀行廣州分行營(yíng)業(yè)部于2011年8月10日和11日共凍結(jié)廣東億融投資有限公司2347583.84萬(wàn)元。其中凍結(jié)“820910154700004183”賬戶347583.84元（顏崇學(xué)還款賬戶），凍結(jié)“82010167020002382”賬戶200萬(wàn)元。廣州市中級(jí)人民法院于2014年11月17日裁定將廣東億融投資有限公司在上海浦東發(fā)展銀行廣州分行的兩個(gè)賬戶上的存款扣劃至廣州市公安局賬號(hào)。
14.廣東省從化市人民法院于2011年4月11日作出的（2011）從法民一初字第138號(hào)民事判決書(shū)，認(rèn)定顏崇學(xué)于2010年6月30日向張艷顏借款人民幣300萬(wàn)元，于2010年8月23日還了100萬(wàn)元。該院判令被告顏崇學(xué)在判決發(fā)生法律效力之日起15日內(nèi)清還200萬(wàn)元并支付利息。
15.張艷顏簽認(rèn)顏崇學(xué)還款時(shí)，因還款是由維那士公司對(duì)公賬戶劃出，只能由對(duì)公賬戶接收，所以張艷顏委托廣東億融投資有限公司在上海浦東發(fā)展銀行廣州分行的賬戶（賬號(hào)：82010154700004183）代為收取該筆還款。
16.顏崇學(xué)供述：我向長(zhǎng)城公司借款，大部分用于還深圳正勝峰投資發(fā)展有限公司、東莞李杰的公司、廣東億融投資有限公司的借款。廣東億融投資有限公司的實(shí)際控制人是張艷顏，法人是鄧惠芳。我和張艷顏合作成立了廣東億融擔(dān)保有限公司。
對(duì)于申訴人廣州市協(xié)迪貿(mào)易有限公司、張艷顏的申訴意見(jiàn)及其代理人的代理意見(jiàn)、顏崇學(xué)及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見(jiàn)、檢察院的出庭檢察意見(jiàn)，綜合評(píng)析如下：
（一）原審裁判認(rèn)定顏崇學(xué)詐騙思汗公司、百柏公司、毛遠(yuǎn)強(qiáng)的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分
原審裁判認(rèn)定顏崇學(xué)詐騙思汗公司835萬(wàn)元的事實(shí)有被害人曾勝良關(guān)于顏崇學(xué)尚欠思汗公司835萬(wàn)元的陳述、顏崇學(xué)書(shū)寫(xiě)的借思汗公司1135萬(wàn)元的借條、中國(guó)工商銀行關(guān)于顏崇學(xué)還款300萬(wàn)元的憑證和顏崇學(xué)書(shū)寫(xiě)的尚欠思汗公司835萬(wàn)元的還款承諾書(shū)、思汗公司與利格公司、維那士公司、寶典信息卡公司資金往來(lái)款項(xiàng)明細(xì)賬、思汗公司應(yīng)收利格公司款項(xiàng)明細(xì)表、上海浦東發(fā)展銀行廣州東山支行借記通知等證據(jù)證實(shí)。原審裁判認(rèn)定顏崇學(xué)詐騙百柏公司人民1150萬(wàn)元的事實(shí)有被害人陳文關(guān)于顏崇學(xué)欠百柏公司1150萬(wàn)元的陳述、維那士公司關(guān)于歸還795萬(wàn)元本息給陳文的承諾函、顏崇學(xué)書(shū)寫(xiě)的向百柏公司借款1150萬(wàn)元的《借據(jù)》、支票資金去向記錄、銀行承兌匯票等證據(jù)證實(shí)。其中被害人曾勝良和陳文的陳述均稱(chēng)顏崇學(xué)與思汗公司、百柏公司商定幫兩家公司申請(qǐng)貸款，但在貸款成功后卻將部分貸款占用，拒不歸還并逃匿，兩次詐騙的作案手法一致，能相互佐證，足以認(rèn)定。
原審裁判認(rèn)定顏崇學(xué)詐騙毛遠(yuǎn)強(qiáng)人民幣2240萬(wàn)元的事實(shí)，有被害人毛遠(yuǎn)強(qiáng)關(guān)于顏崇學(xué)以轉(zhuǎn)讓廣東億融擔(dān)保有限公司40%的股份，要求毛遠(yuǎn)強(qiáng)向嘉業(yè)公司借款2200萬(wàn)元供顏崇學(xué)使用、顏崇學(xué)實(shí)際沒(méi)有轉(zhuǎn)讓股份且去向不明的陳述和報(bào)案書(shū)、毛遠(yuǎn)強(qiáng)提供的向嘉業(yè)公司借款2200萬(wàn)元的《借據(jù)》、嘉業(yè)公司劃款2200萬(wàn)元給毛遠(yuǎn)強(qiáng)任法定代表人的寶典公司、嘉業(yè)公司提供的《關(guān)于毛遠(yuǎn)強(qiáng)向廣州嘉業(yè)投資有限公司借款的事情經(jīng)過(guò)》和向?qū)毜涔緟R劃2200萬(wàn)元的《資金匯劃補(bǔ)充憑證》、寶典公司匯款2240萬(wàn)元的工商銀行資金匯劃補(bǔ)充憑證和網(wǎng)上銀行電子回單等證據(jù)證實(shí)。顏崇學(xué)也對(duì)寶典公司為何幫其還款無(wú)法作出合理解釋?zhuān)阋哉J(rèn)定顏崇學(xué)詐騙毛遠(yuǎn)強(qiáng)人民幣2240萬(wàn)元。
（二）關(guān)于廣東億融投資有限公司和張艷顏是否善意取得的問(wèn)題
根據(jù)廣東億融信用擔(dān)保有限公司工商登記資料和原審被告人顏崇學(xué)的供述，顏崇學(xué)控制的維那士公司與廣東億融投資有限公司（后改名廣州市協(xié)迪貿(mào)易有限公司）同為廣東億融信用擔(dān)保有限公司的股東，維那士公司占40%的股份，廣東億融投資有限公司占60%的股份。顏崇學(xué)是廣東億融信用擔(dān)保有限公司的法定代表人，廣東億融投資有限公司的法定代表人、申訴人張艷顏的女兒鄧惠芳是廣東億融信用擔(dān)保有限公司的監(jiān)事。在顏崇學(xué)實(shí)施的本案第七宗合同詐騙罪中，顏崇學(xué)承諾將維那士公司所有的廣東億融信用擔(dān)保有限公司的40%股份轉(zhuǎn)讓給毛遠(yuǎn)強(qiáng)，進(jìn)而騙取毛遠(yuǎn)強(qiáng)2240萬(wàn)元。在顏崇學(xué)實(shí)施的第八宗合同詐騙罪中，顏崇學(xué)利用廣東億融信用擔(dān)保有限公司做擔(dān)保，與余飚簽訂借款合同，進(jìn)而詐騙余飚282萬(wàn)元。顏崇學(xué)還曾承租鄧惠芳位于廣州市龍口西路的物業(yè)，并曾向張艷顏借款300萬(wàn)元。
原審裁判認(rèn)定顏崇學(xué)詐騙長(zhǎng)城公司2902萬(wàn)元的事實(shí)有原審被告人顏崇學(xué)、楊怡迪的供述，證人陳澤南、蘇國(guó)春、郝煥賢、劉君虞等的證言和《長(zhǎng)城公司報(bào)案書(shū)》、《關(guān)于支付預(yù)付款的函》、《倉(cāng)儲(chǔ)合同》、《承諾函》、《協(xié)議書(shū)》、《授權(quán)委托書(shū)》、《銀行進(jìn)賬單》等相關(guān)書(shū)證證實(shí)，證據(jù)間能形成完整證據(jù)鏈，顏崇學(xué)亦未對(duì)該宗合同詐騙提出異議，本院予以認(rèn)定。《長(zhǎng)城公司3000萬(wàn)元?jiǎng)澘钊ハ蚴疽鈭D》、《中國(guó)人民銀行支付系統(tǒng)專(zhuān)用憑證》和維那士公司賬戶流水,證明長(zhǎng)城公司廣州辦事處于2010年10月9日將3000萬(wàn)元?jiǎng)澘畹骄S那士公司，維那士公司于2010年10月11日將其中500萬(wàn)元匯到廣東億融投資有限公司，足以證實(shí)維那士公司匯到廣東億融投資有限公司的500萬(wàn)元為顏崇學(xué)詐騙長(zhǎng)城公司的贓款。
綜上，廣東億融投資有限公司、張艷顏與原審被告人顏崇學(xué)關(guān)系密切，廣東億融投資有限公司是廣東億融信用擔(dān)保有限公司股東，廣東億融投資有限公司的法定代表人、申訴人張艷顏的女兒鄧惠芳是廣東億融信用擔(dān)保有限公司的監(jiān)事，對(duì)顏崇學(xué)對(duì)外利用廣東億融信用擔(dān)保有限公司實(shí)施合同詐騙的行為應(yīng)履行監(jiān)督責(zé)任，本案難以認(rèn)定廣東億融投資有限公司、張艷顏主觀上不明知顏崇學(xué)歸還的是詐騙財(cái)物而收取，根據(jù)最高人民法院、最高人民檢察院《關(guān)于辦理詐騙刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋》第十條的規(guī)定，不能認(rèn)定廣東億融投資有限公司、張艷顏善意取得詐騙財(cái)物。公安機(jī)關(guān)凍結(jié)的廣東億融投資有限公司賬戶上的資金金額小于維那士公司匯到廣東億融投資有限公司的贓款金額，原審裁判對(duì)該凍結(jié)款項(xiàng)予以追繳并無(wú)不當(dāng)。
本院認(rèn)為，原審被告人顏崇學(xué)、楊怡迪、廖金明以非法占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取他人資金。數(shù)額特別巨大，其行為均已構(gòu)成合同詐騙罪。顏崇學(xué)以非法占有為目的，申領(lǐng)銀行信用卡惡意透支，經(jīng)發(fā)卡行催收仍不歸還，數(shù)額較大，其行為構(gòu)成信用卡詐騙罪。顏崇學(xué)為謀取不正當(dāng)利益，給予非國(guó)家工作人員財(cái)物，數(shù)額巨大，其行為構(gòu)成對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪。顏崇學(xué)以非法占有為目的，詐騙銀行貸款，數(shù)額特別巨大，其行為構(gòu)成貸款詐騙罪。顏崇學(xué)犯數(shù)罪，應(yīng)予數(shù)罪并罰。顏崇學(xué)如實(shí)供述司法機(jī)關(guān)尚未掌握的對(duì)非國(guó)家工作人員行賄的事實(shí)，是自首，依法對(duì)其犯對(duì)非國(guó)家工作人員行賄罪從輕處罰。顏崇學(xué)在合同詐騙中起主要作用，是主犯。楊怡迪、廖金明在合同詐騙中起次要作用，是從犯，依法可減輕處罰。廖金明認(rèn)罪態(tài)度較好，可酌情從輕處罰。原審裁判認(rèn)定事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，量刑適當(dāng)，審判程序合法。申訴人廣州市協(xié)迪貿(mào)易有限公司和張艷顏的申訴理由缺乏事實(shí)和法律依據(jù)，不予采納。經(jīng)本院審判委員會(huì)討論，依照《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第二百五十六條及《最高人民法院關(guān)于適用<中華人民共和國(guó)刑事訴訟法>的解釋》第三百八十九條第一款第（一）項(xiàng)之規(guī)定，裁定如下：
駁回申訴，維持廣東省廣州市中級(jí)人民法院（2012）穗中法刑二初字第144號(hào)刑事判決和本院（2013）粵高法刑二終字第79號(hào)刑事裁定。
本裁定為終審裁定。
審判長(zhǎng) 莫君早
審判員 魏 海
審判員 鄭元智
二〇一九年十二月三十日
書(shū)記員 曹春艷
附相關(guān)法律條文：
《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》
第二百五十六條人民法院按照審判監(jiān)督程序重新審判的案件，由原審人民法院審理的，應(yīng)當(dāng)另行組成合議庭進(jìn)行。如果原來(lái)是第一審案件，應(yīng)當(dāng)依照第一審程序進(jìn)行審判，所作的判決、裁定，可以上訴、抗訴；如果原來(lái)是第二審案件，或者是上級(jí)人民法院提審的案件，應(yīng)當(dāng)依照第二審程序進(jìn)行審判，所作的判決、裁定，是終審的判決、裁定。
人民法院開(kāi)庭審理的再審案件，同級(jí)人民檢察院應(yīng)當(dāng)派員出席法庭。
最高人民法院關(guān)于適用《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》的解釋
第三百八十九條再審案件經(jīng)過(guò)重新審理后，應(yīng)當(dāng)按照下列情形分別處理：（一）原判決、裁定認(rèn)定事實(shí)和適用法律正確、量刑適當(dāng)?shù)模瑧?yīng)當(dāng)裁定駁回申訴或者抗訴，維持原判決、裁定；（二）原判決、裁定定罪準(zhǔn)確、量刑適當(dāng)，但在認(rèn)定事實(shí)、適用法律等方面有瑕疵的，應(yīng)當(dāng)裁定糾正并維持原判決、裁定；（三）原判決、裁定認(rèn)定事實(shí)沒(méi)有錯(cuò)誤，但適用法律錯(cuò)誤，或者量刑不當(dāng)?shù)模瑧?yīng)當(dāng)撤銷(xiāo)原判決、裁定，依法改判；（四）依照第二審程序?qū)徖淼陌讣袥Q、裁定事實(shí)不清或者證據(jù)不足的，可以在查清事實(shí)后改判，也可以裁定撤銷(xiāo)原判，發(fā)回原審人民法院重新審判。原判決、裁定事實(shí)不清或者證據(jù)不足，經(jīng)審理事實(shí)已經(jīng)查清的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)查清的事實(shí)依法裁判；事實(shí)仍無(wú)法查清，證據(jù)不足，不能認(rèn)定被告人有罪的，應(yīng)當(dāng)撤銷(xiāo)原判決、裁定，判決宣告被告人無(wú)罪。
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