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楊湘萍詐騙、信用卡詐騙一案二審刑事判決書
時間：2020年10月21日 來源： 作者： 瀏覽次數：5364 收藏[0]湖南省高級人民法院
刑 事 判 決 書
（2019）湘刑終134號
原公訴機關湖南省永州市人民檢察院。
上訴人（原審被告人）楊湘萍，女，1977年8月8日出生于湖南省道縣，瑤族，大學專科文化，無業，住湖南省長沙市天心區。因涉嫌犯詐騙罪于2018年1月2日被刑事拘留，同年2月9日被逮捕。現押永州市看守所。
辯護人王軍，湖南聯合創業律師事務所律師。
湖南省永州市中級人民法院審理湖南省永州市人民檢察院指控原審被告人楊湘萍犯詐騙罪、信用卡詐騙罪一案，于2018年12月26日作出（2018）湘11刑初56號刑事判決。原審被告人楊湘萍不服，向本院提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭審理了本案。經本院通知，湖南省法律援助中心指派湖南聯合創業律師事務所律師王軍為原審被告人楊湘萍提供辯護。經訊問原審被告人，聽取辯護人意見，認為本案事實清楚，決定不開庭審理。現已審理終結。
湖南省永州市中級人民法院審理認定：2008年2月至2015年5月，被告人楊湘萍虛構招投標項目、投資經營礦山和購買“孔雀公主”原始股等事實，隱瞞其在云南炒房虧損的真相，以借款為名，以高額利息和高額利潤為誘餌，在湖南省道縣、云南省昆明市等地先后多次騙取鄭某1、尹某、何某1等10人共計人民幣3411.299萬元。楊湘萍先后將騙取的借款，用于支付前期借款的本息和購買高檔車輛、房子等。
2010年8月2日和2010年8月4日，被告人楊湘萍分別在中國農業銀行股份有限公司道縣支行申請辦理了卡號為46×××59透支額度為10萬元和卡號為62×××87透支額度為5萬元兩張個人信用卡。2015年楊湘萍先后使用兩張信用卡惡意透支人民幣共計146,258.39元，肆意揮霍透支的全部資金。經中國農業銀行股份有限公司道縣支行工作人員兩次上門留置催收，至今未歸還本息。
上述事實有銀行轉賬明細單、物證、辨認筆錄、被害人陳述、證人證言和被告人供述等證據證明。
湖南省永州市中級人民法院判決：一、上訴人楊湘萍犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣五萬元，決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；二、依法追繳被告人楊湘萍的詐騙犯罪所得3411.299萬元返還給被害人；三、依法追繳被告人楊湘萍信用卡詐騙犯罪所得146,258.39元返還給道縣農業銀行。
楊湘萍上訴及其辯護人辯護提出：1、一審以詐騙罪對楊湘萍判處無期徒刑，量刑過重，請求從輕處罰。2、楊湘萍沒有非法占有的故意，不應認定其構成信用卡詐騙罪。
經審理查明：
（一）詐騙罪
2008年2月至2015年5月，上訴人楊湘萍虛構招投標項目、投資經營礦山和購買云南東方不老生物科技有限公司“孔雀公主”原始股等事實，隱瞞其在云南炒房虧損的真相，以借款為名，以高額利息和高額利潤為誘餌，在湖南省道縣、云南省昆明市等地先后多次騙取鄭某1、尹某、何某1等10人的現金共計3411.299萬元。楊湘萍先后將騙取的借款，用于支付前期借款的本息和購買高檔車輛、房子等。具體犯罪事實如下：
1、2010年8月至2015年3月，楊湘萍虛構在云南省昆明市招投標、購買“孔雀公主”原始股等需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，分別在湖南省道縣、云南省昆明市向鄭某1及其親友等40多人騙取借款共計1563.72萬元，已歸還本息共計1173.609萬元，尚有390.111萬元未歸還。
2、2013年1月至2015年2月，楊湘萍虛構在云南省昆明市招投標等需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，分別在湖南省道縣、云南省昆明市向騙取何某1借款共計155.5萬元，已歸還本息共計111.98萬元，尚有43.52萬元未歸還。
3、2014年12月至2015年4月，楊湘萍虛構在云南省昆明市購買“孔雀公主”原始股等需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，分別在湖南省道縣、云南省昆明市騙取周某借款共計145萬元，已歸還本息共計3.27萬元，尚有141.73萬元未歸還。
4、2014年6月至2015年6月，楊湘萍虛構在云南省昆明市投資礦山、購買商鋪等需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，分別在湖南省道縣、云南省昆明市向尹某和尹某的朋友吳冬麗、吳碧波、蔣英姿、何林芝、余暉、蔣玉春、吳鋒平共計騙取借款882.43萬元，已歸還本息共計341.142萬元，尚有541.288萬元未歸還。
5、2012年1月至2015年2月，楊湘萍虛構在云南省昆明市招投標、購買原始股等需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，分別在湖南省道縣、云南省昆明市騙取李某1借款共計100.11萬元，已歸還本息共計98.25萬元，尚有1.86萬元未歸還。
6、2008年2月至2015年2月，楊湘萍虛構在云南省昆明市招投標需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，在湖南省道縣、云南省昆明市騙取楊某、何某2夫婦借款共計682.11萬元，已歸還本息共計561.786萬元，尚有120.324萬元未歸還。
7、2013年4月至2014年10月，楊湘萍虛構在云南省昆明市投資項目需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，分別在湖南省道縣、云南省昆明市騙取蔣某借款共計2724萬元，已歸還本息共計1533.79萬元，尚有1190.21萬元未歸還。
8、2010年至2015年，楊湘萍虛構在云南省昆明市投資項目需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，在湖南省長沙市、云南省昆明市騙取熊某借款共計2865.28萬元，已歸還本息共計2288.024萬元，尚有577.256萬元未歸還。
9、2015年6月，楊湘萍以投資項目急需資金為由在云南省昆明市騙取李某2借款5萬元，未歸還。
10、2015年4月，楊湘萍虛構在云南省大理市投資建設娃哈哈水廠需要資金為由，在云南省昆明市騙取劉某1投資款400萬元，未歸還。
2015年7月，楊湘萍因無力還款而潛逃，2018年1月2日在河南省鄭州市被抓獲歸案。
上述事實有下列查證屬實的證據證明：
1、抓獲經過證明：楊湘萍于2018年1月2日被抓獲歸案。
2、通話清單證明：楊湘萍的139××××8492手機號的通話記錄。
3、楊湘萍名下資產的相關書證證明：楊湘萍名下資產只有湖南省道縣肉食品院內270平米自建房一套和道縣道州北路人民銀行家屬樓166.16平方米商品房一套。
4、云南昆明康泰苑物業管理有限公司萬和服務中心出具的《情況說明》證明：楊湘萍未在該小區購買商鋪。
5、云南東方不老生物技術有限公司出具的《情況說明》證明：楊湘萍不是該公司股東，公司目前沒有上市計劃，也沒有原始股購買。
6、楊湘萍銀行卡的交易清單證明了楊湘萍銀行卡的交易情況。
7、鄭某1、尹某、熊某、蔣某、何某1與其丈夫龍某的轉賬憑證、借條、交易清單；周某、李某2、劉某1及妻子劉某2的銀行交易清單；李某1的銀行交易清單及借條；楊某的轉賬憑證、銀行交易清單均證明上述人員借款給楊湘萍的情況。
8、湖南省長沙市雨花區人民法院作出的（2017）湘0111民初3339號民事判決書證明：湖南省長沙市雨花區人民法院于2017年11月15日判決楊湘萍賠償熊某人民幣2865.28萬元。
9、湖南省長沙市天心區人民法院作出的（2015）天民初字第03219號民事判決書證明：湖南省長沙市天心區人民法院于2016年3月30日判決楊湘萍向李某2償還借款本金5萬元。
10、湖南永一會計師事務所湘永會鑒字[2018]0014號審計鑒定報告證明：楊湘萍于2008年2月至2015年5月期間共向鄭某1等11人借款9944.05萬元，已償還6922.921萬元，尚有未償還金額3560.799萬元。
11、證人鄭某2（楊湘萍男朋友）的證言證明：楊湘萍在云南期間有五臺車，他們兩個人的財產是各管各的。他在昆明大概接待了二十來批楊湘萍從道縣過來的朋友，接待都是由楊湘萍買單，除了鄭某1、唐某其他的都叫不出名字。他沒有幫楊湘萍轉錢給別人，也不知道楊湘萍向別人借錢的事情。
12、證人李某3（鄭某2朋友）的證言證明：楊湘萍是他的好友鄭某2的女朋友。楊湘萍沒有在他的礦山和其他生意上投資過。
13、證人李某4（楊湘萍朋友）的證言證明：他一共借了80萬元給楊湘萍。楊湘萍有一臺棕色的奧迪Q5，車牌號是云Ａ×××××，因為楊湘萍還假借在曲靖市開水廠的名義向他保險公司的老總劉某1借了400萬元，楊湘萍失聯后，這臺Q5被他賣到二手車市場，賣了23.56萬元。其中18萬元給了劉某1，4萬元還給了他母親，剩下的錢他拿來還銀行借款利息了。
14、被害人鄭某1的陳述證明：自2009年起楊湘萍以在昆明市招投標、買賓館、買礦山、買地皮、買門面、購買“孔雀公主”原始股等項目為由，以高利息回報為誘餌，騙得她替楊湘萍先后向40多人借款1240萬元，加上她自己的95萬元，一共借給楊湘萍1335萬元，有600萬元寫了借條，有735萬元沒寫借條。楊湘萍共打給她利息581.964萬元，她付給別人利息345.425萬元。
15、被害人何某1的陳述證明：自2013年1月起，楊湘萍以招投標、開礦和購買“孔雀公主”公司原始股等名義，以高利為回報讓她轉錢給楊湘萍，她先后通過她自己和她丈夫龍湛的銀行賬號轉賬到楊湘萍的賬戶，期間楊湘萍一直支付利息，直到2015年7月3日楊湘萍的電話打不通突然失去聯系。她一共借給了楊湘萍120萬元，楊湘萍共付利息約42.5萬。
16、被害人周某的陳述證明：她與楊湘萍是20多年的好姐妹，楊湘萍告訴她說可以買點原始股票幫她賺點錢，公司是上市公司利潤空間很大。她回道縣后轉了50萬元給楊湘萍。后楊湘萍又多次打電話講要她多買點昆明的“孔雀公主”原始股，并發微信給她看“孔雀公主”公司的圖片，她上網查后發現確實有“孔雀公主”這個公司，就相信了楊湘萍。她向朋友借錢、貸款湊了60萬元在網上銀行轉給了楊湘萍，之后，楊湘萍又喊她加投一點，她又貸款湊了35萬元轉給楊湘萍。楊湘萍告訴她只要公司上市就可以有70、80萬元賺。
17、被害人尹某的陳述證明：2014年應楊湘萍的邀請她和吳冬麗、吳碧波、蔣英姿、何林芝、余暉去云南游玩。在昆明期間都是楊湘萍安排食宿。楊湘萍帶她們參觀了其自稱與人合伙開發的房產項目,還告知其有投資礦山。從云南游玩回來后，她們幾個人就非常相信楊湘萍，都愿意放錢到楊湘萍那里，她們同時還聯系了三個沒去云南的朋友蔣玉春、吳鋒平、黃玉梅，九個人都同意借錢給楊湘萍。其中她自己230萬元、吳冬麗270萬元、余暉80萬元、蔣英姿90萬元、何林芝85萬元、吳碧波25萬元、蔣玉春10萬元、吳鋒平20萬元、黃玉梅50萬元。
18、被害人李某1的陳述證明：她分三次借給楊湘萍共計130萬元。第一次借錢楊湘萍說是為了在外面招投標工程、買礦山之類的借了80萬，寫了借條；第二、三次楊湘萍說是為了幫她購買“孔雀公主”系列產品原始股，分別轉了40萬和10萬元。
19、被害人何某2、楊某的陳述證明：他們和楊湘萍是多年朋友，2008年至2015年2月，楊湘萍虛構在云南省昆明市招投標需要資金為由，以投資分紅、高息為誘餌，向其借款共計682.11萬元，已歸還本息共計561.786萬元，尚有120.324萬元未歸還。
20、被害人熊某的陳述證明：2010年的時候，楊湘萍就告訴她在云南那邊招標，叫她去投標，并承諾保證本金的情況下可以賺錢，她當時很相信楊湘萍就答應了。從20l0年1月13日開始至2014年8月份，她通過四個建行賬戶轉到楊湘萍兩個建行賬戶中，一共轉了2930萬元。到了2014年9月的時候，她多次催促楊湘萍還錢，楊湘萍一直找種種理由推脫，楊湘萍寫有一張2930萬元借條給她。2017年，她通過長沙市雨花區人民法院起訴楊湘萍，法院判決認定，楊湘萍向她借款2865.28萬元。2010年至2015年期間楊湘萍共支付給她21,209,070元，其中包括部分本息以及楊湘萍委托她還貸款、信用卡以及楊湘萍女兒讀書等費用，具體支付利息數額記不清了。
21、被害人蔣某的陳述證明：他和楊湘萍是同學，2013年楊湘萍從云南回來，在一起吃飯的時候，楊湘萍稱與云南的高層領導關系很好，在云南那邊做生意很方便，問他有沒有錢，可以跟她一起做投資，賺點錢。他通過建設銀行和中國銀行兩個賬號分別轉入楊湘萍兩個建設銀行賬號共計2324萬元。這2324萬元有他和李文軍650萬元、黃偉100萬元，還有一些人委托他投資給楊湘萍的。期間楊湘萍還給他本金300萬元，現在還欠他2024萬元。楊湘萍只寫了3張借條給他，共計1100萬元。楊湘萍按月息4分左右付給他利息共1030.73萬元。
22、被害人李某2的陳述證明：2015年6月份楊湘萍以臨時買礦山設備及運輸急需資金為由，向她借5萬元，她當天就湊了5萬元，分了兩次轉給了楊湘萍，該5萬元至今未還。
23、被害人劉某1的陳述證明：他是通過同事李某4認識楊湘萍的。楊湘萍以在云南建水廠為由邀其投資，其共計向楊湘萍轉賬400萬元。
24、戶籍證明材料證明了楊湘萍的個人身份情況。
25、上訴人楊湘萍對上述犯罪事實供認不諱。
（二）信用卡詐騙罪
2010年8月2日和2010年8月4日，上訴人楊湘萍分別在中國農業銀行道縣支行申請辦理了卡號為46×××59透支額度為10萬元和卡號為62×××87透支額度為5萬元兩張個人信用卡。2015年楊湘萍先后使用兩張信用卡惡意透支人民幣共計146,258.39元，并予以揮霍。經農業銀行道縣支行工作人員兩次上門留置催收，至今未歸還本息。
上述事實有下列查證屬實的證據證明：
1、楊湘萍申請辦理的信用卡信息和銀行催交款的通知證明了楊湘萍“惡意透支”信用卡的事實。
2、證人何某3（農業銀行道縣支行個金部主任）的證言證明：他們銀行有一個叫楊湘萍的客戶用信用卡在他們銀行惡意透支本金146,258.39元及利息。他聽說楊湘萍現在因為涉嫌集資詐騙于20l5年7月份潛逃，現已被公安機關列為網上通緝犯。楊湘萍一共在道縣農業銀行辦理了兩張信用卡，一張卡號為46×××59是白金信用卡，于2010年8月2日辦理，授信金額為人民幣10萬元，至2015年7月5日前后消費本金98,809.39元；另一張卡號為62×××20l714044887是金穗準貸記卡，于2010年8月4日辦理，授信金額為人民幣5萬元，至2015年5月20日套現及消費本金47449元。截至2015年9月23日兩張信用卡楊湘萍共欠本金146,258.39元及利息，經所在銀行兩次上門留置催收，至今未歸還。
3、上訴人楊湘萍的供述：她在農業銀行道縣支行辦理了兩張信用卡，一張透支額度是5萬元，一張透支額度是10萬元。透資額度為10萬元的那張信用卡是她本人使用的，透資額度為5萬元那張她忘了是誰在使用。具體透支了多少錢她記不清了，以銀行統計的數額為準。她在2015年之后，因生意失敗離開了道縣，一直躲在外面，一直沒還錢。
本院認為，上訴人楊湘萍以非法占有為目的，通過虛構事實、隱瞞真像的手段，騙取他人財物共計折合人民幣3411.299萬元，數額特別巨大，其行為已構成詐騙罪。楊湘萍以非法占有為目的，透支信用卡后逃匿,改變聯系方式,逃避銀行催收,數額較大,其行為已構成信用卡詐騙罪。楊湘萍一人犯數罪，應數罪并罰。
楊湘萍上訴及其辯護人辯護提出：“一審以詐騙罪對楊湘萍判處無期徒刑量刑過重，請求從輕處罰”的理由。經查，楊湘萍以虛構投資項目、購買原始股等事實，騙取他人資金，受害人數眾多，詐騙數額特別巨大，且大部分資金都被其揮霍，上訴人雖認罪態度好，但沒有退贓，一審對其判處無期徒刑，并無不當。故該上訴理由及辯護意見不予采納。
楊湘萍上訴及其辯護人辯護提出“沒有非法占有的故意，不構成信用卡詐騙罪”的理由。經查，楊湘萍透支信用卡后逃匿,改變聯系方式,逃避銀行催收,透支數額較大,其行為已構成信用卡詐騙罪。故對該上訴理由和辯護意見不予采納。
原審判決認定的犯罪事實清楚，證據確實、充分，定罪準確，對詐騙罪量刑適當，審判程序合法。因修改后的《最高人民法院、最高人民檢察院關于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》對信用卡詐騙犯罪數額標準進行了調整,楊湘萍惡意透支146258.39元,應依法認定為數額較大。依照《中華人民共和國刑法》第二百六十六條，第一百九十六條第一款（四）項，第六十四條，第六十九條第一款、第三款，第五十七條第一款，第五十二條，第五十三條和《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款(一)、(二)項之規定，判決如下：
一、駁回上訴人楊湘萍的部分上訴。維持湖南省永州市中級人民法院（2018）湘11刑初56號刑事判決第一項中對楊湘萍詐騙罪的判決、信用卡詐騙罪的定罪部分和第二項、第三項。
二、撤銷湖南省永州市中級人民法院（2018）湘11刑初56號刑事判決第一項對楊湘萍信用卡詐騙罪的量刑部分。
三、上訴人楊湘萍犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產；犯信用卡詐騙罪，判處有期徒刑三年，并處罰金人民幣五萬元；決定執行無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人全部財產。
本判決為終審判決。
審判長 簡紅星
審判員 陳 健
審判員 徐 娟
二〇一九年四月八日
法官助理王妗宇
書記員葉燦