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劉宏成、高東平保險詐騙二審刑事判決書
時間：2020年10月25日 來源： 作者： 瀏覽次數(shù)：3042 收藏[0]湖北省宜昌市中級人民法院
刑 事 判 決 書
（2019）鄂05刑終205號
原公訴機(jī)關(guān)湖北省宜昌市伍家崗區(qū)人民檢察院。
上訴人（原審被告人）劉宏成，男，1984年11月28日出生，漢族，大學(xué)文化，戶籍地湖北省宜昌市西陵區(qū)，住宜昌市伍家崗區(qū)，宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司法定代表人、股東。因涉嫌保險詐騙罪，于2018年10月20日被宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局刑事拘留，同年11月22日經(jīng)宜昌市伍家崗區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局執(zhí)行。現(xiàn)羈押于宜昌市第一看守所。
辯護(hù)人胡云蘭，湖北西陵律師事務(wù)所律師。
上訴人（原審被告人）高東平，男，1988年11月14日出生，土家族，高中文化，戶籍地湖北省宜昌市長陽土家族自治縣，住湖北省宜昌市西陵區(qū)，宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司股東。因涉嫌保險詐騙罪，于2018年10月20日被宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局刑事拘留，同年11月22日經(jīng)宜昌市伍家崗區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕，次日由宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局執(zhí)行。現(xiàn)羈押于宜昌市第一看守所。
辯護(hù)人李京海，湖北鈞信律師事務(wù)所律師。
被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司，統(tǒng)一社會信用代碼91420500MA491691XL，單位地址宜昌市伍家崗區(qū)桔城路26號。
法定代表人劉宏成。
原審被告人付容，男，1994年9月2日出生，漢族，高中文化，戶籍地湖北省枝江市，住湖北省宜昌市西陵區(qū)，宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司員工。因涉嫌保險詐騙罪，于2018年10月22日被宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局取保候?qū)彙?019年8月1日，被宜昌市伍家崗區(qū)人民法院決定取保候?qū)彙?/span>
原審被告人劉超，男，1991年5月30日出生，漢族，高中文化，戶籍地湖北省宜昌市夷陵區(qū)，住湖北省宜昌市夷陵區(qū)，宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司員工。因涉嫌保險詐騙罪，于2018年10月22日被宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局取保候?qū)彙?019年8月1日，被宜昌市伍家崗區(qū)人民法院決定取保候?qū)彙?/span>
湖北省宜昌市伍家崗區(qū)人民法院審理湖北省宜昌市伍家崗區(qū)人民檢察院指控被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司、被告人劉宏成、高東平、付容、劉超犯保險詐騙罪一案，于2020年5月28日作出（2019）鄂0503刑初269號刑事判決。上訴人（原審被告人）劉宏成、高東平不服原審法院判決，向本院提出上訴。本院受理后，依法組成合議庭，經(jīng)閱卷、訊問被告人、聽取辯護(hù)人意見，認(rèn)為事實(shí)清楚，決定不開庭審理。現(xiàn)已審理終結(jié)。
宜昌市伍家崗區(qū)人民法院認(rèn)定,2017年中旬，被告人劉宏成向高東平提出共同發(fā)起設(shè)立汽車服務(wù)公司，由劉宏成出資240萬元，占公司80%的股份；由高東平出資60萬元，占公司20%的股份。后于2017年8月29日在宜昌市市場監(jiān)督管理局注冊成立了“宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司”，公司注冊資本300萬元；該公司法定代表人劉宏成。公司地址位于宜昌市伍家崗區(qū)桔城路26號。公司經(jīng)營范圍：汽車清洗、美容、裝飾服務(wù)；汽車貿(mào)易咨詢；汽車租賃；汽車保養(yǎng)與檢測；汽車救援服務(wù)；汽車及飾品零配件銷售；貿(mào)易信息咨詢；汽車維修服務(wù)；二手車信息咨詢；汽車文化推廣與傳播；汽車保險業(yè)兼代理；貨運(yùn)代理服務(wù)；企業(yè)管理咨詢；勞保用品及辦公用品批發(fā)零售；車友會、戶外拓展及自駕咨詢服務(wù)。公司成立后，劉宏成任公司法定代表人負(fù)責(zé)公司全面工作，高東平任業(yè)務(wù)經(jīng)理，負(fù)責(zé)保險業(yè)務(wù)和正常的維修，付容負(fù)責(zé)公司業(yè)務(wù)接待工作，劉超任業(yè)務(wù)經(jīng)理負(fù)責(zé)管理維修人員和倉庫的進(jìn)發(fā)貨。
2018年8月，為緩解公司經(jīng)營虧損，劉宏成通過中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司宜昌市分公司提供的保單系統(tǒng)，編造虛假車輛信息，在該保險公司購買短期車輛交強(qiáng)險和商業(yè)險，并購買了與虛假保險信息一致的假機(jī)動車號牌、假名牌和假車架號，后安排高東平以及付容、劉超駕駛指定車輛，故意在伍家崗城區(qū)新修建的公路上制造兩車刮擦的虛假交通事故，騙取保險理賠金。截止2018年9月，劉宏成、高東平、付容、劉超通過該方式制造虛假保險理賠168起，騙取保險理賠金額共計807108.20元。該款項(xiàng)均由中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司宜昌市分公司直接匯入宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司賬戶，并用于公司經(jīng)營使用。
2018年10月19日，宜昌市公安局交通警察支隊(duì)伍家大隊(duì)巡邏過程中，發(fā)現(xiàn)有人駕駛套牌車輛進(jìn)入宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司廠區(qū)內(nèi)，民警追蹤至該公司廠區(qū)后又發(fā)現(xiàn)另外五臺套牌車輛，遂將高東平、劉超、付容等人帶至交警大隊(duì)進(jìn)行審查，并電話通知劉宏成到。后在審查過程中發(fā)現(xiàn)有涉嫌保險詐騙的違法線索，伍家交警大隊(duì)遂將相關(guān)涉案人員全部移交至宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局。2018年10月20日劉宏成、高東平被宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局刑事拘留，10月22日付容、劉超被宜昌市公安局伍家崗區(qū)分局決定取保候?qū)彙?020年1月21日，被告人劉宏成家屬代其退繳贓款258000元。
同時查明，中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司宜昌市分公司出具情況說明一份，載明“宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司所涉保險詐騙金額RMB807108.20元。我公司對理賠款依照增值稅法進(jìn)行相應(yīng)增值稅抵扣，比例為17%，扣除抵扣的稅金，我公司實(shí)際利潤損失為RMB689836.07元。”
上述事實(shí)，有經(jīng)庭審質(zhì)證的下列證據(jù)證實(shí)：
1.被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、被告人的身份證明材料，證實(shí)被告單位及各被告人的身份情況。
2.中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司宜昌市分公司出具宜昌厚德汽車服務(wù)公司理賠清單、理賠金額清單及理賠單原件與復(fù)印件，證實(shí)被告單位及被告人辦理的5000元以下的小額理賠次數(shù)、金額，以及理賠填報的機(jī)動車車架號、車牌號。
3.宜昌市交通警察支隊(duì)出具協(xié)查記錄，證實(shí)理賠時所申報的車架號、車牌號記錄中，有168起為虛假的車架號、車牌號。
4.中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司宜昌市分公司出具的《賠款收據(jù)信息》、機(jī)動車保險報案記錄表，證實(shí)理賠金額均已向被告單位支付的事實(shí)。
5.被告人劉宏成微信交易記錄，證實(shí)被告人劉宏成從微信支付保費(fèi)的事實(shí)。
6.證人張某的證言，證實(shí)其于2017年11月進(jìn)入被告單位上班，公司老板是劉宏成和高東平，其發(fā)現(xiàn)公司有車輛使用假車牌外出。
7.證人楊某的證言，證實(shí)其于2018年春節(jié)前后到被告單位上班，在2018年10月19日按張某的要求找付容拿了一個裝有四塊汽車車牌的黑色袋子，在等待他人來拿時，被交警查獲。
8.證人田某1的證言，證實(shí)其委托被告人劉宏成購買了一輛二手奧迪車，一直放在被告單位進(jìn)行維修，其對車輛的車牌、顏色、價款都不太清楚，維修費(fèi)也一直沒有結(jié)算。
9.證人田某2的證言，證實(shí)其于2018年8月以五、六萬元的價格購買了一輛品牌為沃爾沃的二手車，并委托被告單位辦理過戶手續(xù)，車輛資料均在車上，在2018年10月其得知車輛被扣。
10.證人覃某的證言，證實(shí)其于2018年8月底購買了一輛名牌為凱美瑞的二手車，車款由劉宏成墊付，車輛購買后一直在被告單位維修，原定將車輛修好后再一并結(jié)算費(fèi)用，其于2018年10月期間得知車輛被扣。
11.被告人劉宏成的供述，其供述因公司虧損、入不敷出，為緩解經(jīng)營壓力，其提出騙保，并邀請高東平、劉超、付容加入。通過淘寶購買了假車牌，由劉宏成負(fù)責(zé)購買保險、二手車、保險理賠，并指示高東平、劉超、付容開車出去制造假現(xiàn)場、拍照。其對168起犯罪事實(shí)供述不諱，騙保所得贓款均用于公司日常經(jīng)營。
12.被告人高東平的供述，其供述公司成立之初并沒有考慮騙保，后因經(jīng)營不善，一直虧損，壓力較大，劉宏成提出做虛假事故騙取保險理賠款，其表示開始是沒有同意的，后因考慮到能緩解公司經(jīng)營壓力，所以也默認(rèn)了，且在人手不夠時，高東平也參與套牌車輛騙保。一般由劉宏成安排、準(zhǔn)備資料、制定車輛，然后由劉宏成、高東平、劉超、付容其中兩人開套牌車輛出去制造假現(xiàn)場、照相，最后由劉宏成負(fù)責(zé)理賠。
13.被告人付容供述，其于2017年11月左右開始在被告單位上班，在2018年7月、8月期間，其按照劉宏成的安排，與劉超、高東平開始開車出去制造虛假的事實(shí)現(xiàn)場，并照相，事后由劉宏成負(fù)責(zé)理賠。
14.被告人劉超供述，其于2017年9月進(jìn)入被告單位上班，后因公司虧損，從2018年8月開始參與騙保。由劉宏成購買二手車以及假牌照、車架號，然后用假資料在保險公司購買保險，然后安排劉超、付容或高東平開車出去制造虛假的事實(shí)現(xiàn)場、拍照，再由劉宏成負(fù)責(zé)向保險公司進(jìn)行理賠。
宜昌市伍家崗區(qū)人民法院認(rèn)為，被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司以非法占有為目的，通過編造虛假車輛信息購買保險，并制造虛假的交通事故，騙取保險理賠金807108.20元，數(shù)額較大，應(yīng)當(dāng)以保險詐騙罪追究被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司的刑事責(zé)任。單位犯本罪的，應(yīng)對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員定罪處罰，故被告人劉宏成、高東平、付容、劉超應(yīng)當(dāng)以保險詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人劉宏成、高東平、付容、劉超到案后，均如實(shí)陳述了犯罪事實(shí)，可以從輕處罰。被告人劉宏成的家屬代其退繳贓款258000元，亦屬從輕處罰的情節(jié)。判決：一、被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司犯保險詐騙罪，判處罰金人民幣十萬元。二、被告人劉宏成犯保險詐騙罪，判處有期徒刑四年。三、被告人高東平犯保險詐騙罪，判處有期徒刑三年。四、被告人付容犯保險詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年。五、被告人劉超犯保險詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年。六、追繳被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司違法所得人民幣八十萬七千一百零八元二角，其中退賠被害單位人民幣六十八萬九千八百三十六元零七分，剩余款項(xiàng)十一萬七千二百七十二元一角三分上繳國庫（已退繳二十五萬八千元，繼續(xù)追繳五十四萬九千一百零八元二角）。
原審被告人劉宏成不服一審判決，提出上訴稱詐騙金額應(yīng)以保險公司實(shí)際損失認(rèn)定，一審未認(rèn)定其系自首屬法律適用錯誤，本案為單位犯罪，其本人愿意認(rèn)罪認(rèn)罰，無犯罪前科，愿意交納罰金及退賠贓款，請求二審法院從輕處罰。其辯護(hù)人提出相同辯護(hù)意見。
原審被告人高東平不服一審判決，提出上訴稱高東平系從犯，一審法院應(yīng)認(rèn)定其有自首情節(jié)，本案涉案金額亦應(yīng)扣除購買保險開支、保險公司開具的增值稅稅款、被告單位實(shí)際維修成本。請求二審法院依法從輕處罰或改判緩刑。其辯護(hù)人提出相同辯護(hù)意見。
經(jīng)審理查明，原判認(rèn)定的事實(shí)清楚，經(jīng)核實(shí)，一審判決所列證據(jù)的收集及質(zhì)證符合法定程序，能夠證明認(rèn)定的事實(shí)，應(yīng)予采信。在本院審理過程中，被告人及其辯護(hù)人未提交新的證據(jù)。本院對原判認(rèn)定的事實(shí)和證據(jù)予以確認(rèn)。二審期間，劉宏成退繳犯罪所得五十四萬九千一百零八元二角，并交納罰金四萬元。
本院認(rèn)為，被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司以非法占有為目的，編造車輛信息購買保險后故意制造交通事故騙取保險理賠款807108.2元，數(shù)額較大，被告單位的行為已構(gòu)成保險詐騙罪，應(yīng)依法追究直接負(fù)責(zé)的主管人員劉宏成和直接責(zé)任人員高東平、付容、劉超的刑事責(zé)任。四被告人到案后均如實(shí)供述全部犯罪事實(shí)，可從輕處罰。劉宏成積極退贓并繳納部分罰金，酌情從輕處罰。被告人付容、劉超分別繳納部分罰金，酌情從輕處罰。被告人付容、劉超符合適用非監(jiān)禁刑的條件，依法適用緩刑。關(guān)于上訴人的上訴理由及其辯護(hù)人的辯護(hù)意見，本院認(rèn)為：1、劉宏成的相關(guān)從寬情節(jié)一審法院已在量刑時予以考慮，二審期間劉宏成積極退繳全部贓款、預(yù)繳罰金，真誠悔罪，最大限度地挽回因犯罪行為造成的損失，可適當(dāng)降低其刑期，劉宏成及辯護(hù)人據(jù)此提出的上訴理由成立。2、經(jīng)審查，交警部門因追查套牌車輛將高東平、劉超、付容帶至辦公地點(diǎn)審查，并電話通知劉宏成接受調(diào)查，后發(fā)現(xiàn)四人的行為涉及犯罪并全案移送公安機(jī)關(guān)，四被告人均無自動投案行為，雖在到案后如實(shí)供述犯罪事實(shí)，不能認(rèn)定為自首。3、本案涉案金額應(yīng)以保險公司支付保險理賠金的數(shù)額認(rèn)定，上訴人及辯護(hù)人關(guān)于應(yīng)扣除實(shí)際修理費(fèi)用、增值稅等款項(xiàng)的上訴理由及辯護(hù)意見無法律依據(jù)。4、高東平直接參與多起制造虛假保險事故，不應(yīng)認(rèn)定為從犯。綜上，原判認(rèn)定的事實(shí)清楚，證據(jù)確實(shí)、充分，定罪準(zhǔn)確，審判程序合法，考慮劉宏成在二審期間全部退贓及繳納部分罰金，真誠悔罪，可適當(dāng)調(diào)整其刑期。據(jù)此，依照《中華人民共和國刑法》第一百九十八條，第六十七第三款，第五十二條，第五十三條，第七十二條，第七十三條第二款及《中華人民共和國刑事訴訟法》第二百三十六條第一款第二項(xiàng)的規(guī)定，判決如下：
一、維持湖北省宜昌市伍家崗區(qū)人民法院（2019）鄂0503刑初269號刑事判決書第一項(xiàng)、第三項(xiàng)、第四項(xiàng)、第五項(xiàng)、第六項(xiàng)，即“被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司犯保險詐騙罪，判處罰金人民幣十萬元”、“被告人高東平犯保險詐騙罪，判處有期徒刑三年”、“被告人付容犯保險詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年”、“被告人劉超犯保險詐騙罪，判處有期徒刑二年，緩刑三年”、“追繳被告單位宜昌厚德汽車服務(wù)有限公司違法所得人民幣八十萬七千一百零八元二角，其中退賠被害單位人民幣六十八萬九千八百三十六元零七分，剩余款項(xiàng)十一萬七千二百七十二元一角三分上繳國庫”；
二、撤銷湖北省宜昌市伍家崗區(qū)人民法院（2019）鄂0503刑初269號刑事判決書第二項(xiàng)，即“被告人劉宏成犯保險詐騙罪，判處有期徒刑四年”；
三、被告人劉宏成犯保險詐騙罪，判處有期徒刑三年六個月。（刑期從判決執(zhí)行之日起計算。判決執(zhí)行以前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2018年10月20日起至2022年4月19日止。）
本判決為終審判決。
審判長 馬麗娟
審判員 吳遵玉
審判員 霍 磊
二〇二〇年九月十一日
法官助理徐強(qiáng)
書記員董艷