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趙某賓、苗某林有價(jià)證券詐騙一審刑事判決書(shū)
時(shí)間：2020年10月21日 來(lái)源： 作者： 瀏覽次數(shù)：2674 收藏[0]河南省鄭州市金水區(qū)人民法院
刑 事 判 決 書(shū)
（2018）豫0105刑初1624號(hào)
公訴機(jī)關(guān)河南省鄭州市金水區(qū)人民檢察院。
被告人趙某賓，男，1979年出生于河南省西華縣，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，住河南省西華縣周口監(jiān)獄三監(jiān)區(qū)。因涉嫌有價(jià)證券詐騙被上網(wǎng)追逃，于2018年8月17日被西華縣公安局皮營(yíng)派出所抓獲，并臨時(shí)羈押于西華縣看守所，于2018年8月20日被鄭州市公安局金水路分局刑事拘留，同年9月21日被逮捕。
辯護(hù)人張衛(wèi)紅、馬瑞山，河南五色石律師事務(wù)所律師。
被告人苗某林，女，1987年出生于河南省華縣，漢族，初中文化程度，無(wú)業(yè)，戶籍地河南省西華縣。因涉嫌涉嫌偽造變?cè)煊袃r(jià)證券罪，于2018年3月22日被鄭州市公安局金水路分局刑事拘留，同年4月27日被逮捕。
辯護(hù)人宋笑宇、梁澤有，北京市盈科（鄭州）律師事務(wù)所律師。
河南省鄭州市金水區(qū)人民檢察院以鄭金檢公訴刑訴（2018）1346號(hào)起訴書(shū)指控被告人趙某賓、苗某林犯有價(jià)證券詐騙罪，向本院提起公訴。本院依法組成合議庭，公開(kāi)開(kāi)庭進(jìn)行了審理。河南省鄭州市金水區(qū)人民檢察院指派檢察員蒿海方出庭支持公訴，被告人趙某賓及其辯護(hù)人張衛(wèi)紅、馬瑞山，被告人苗某林及其辯護(hù)人宋笑宇到庭參加訴訟。現(xiàn)已審理終結(jié)。
河南省鄭州市金水區(qū)人民檢察院指控：2018年3月，被告人趙某賓伙同他人預(yù)謀以使用偽造國(guó)債收款憑證的方式向銀行質(zhì)押貸款，并購(gòu)買(mǎi)偽造的國(guó)債收款憑證。2018年3月21日16時(shí)許，被告人苗某林持偽造的中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄（憑證式）國(guó)債收款憑證到鄭州市金水區(qū)鄭汴路英協(xié)路交叉口中國(guó)工商銀行鄭汴路支行辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時(shí)被抓獲。經(jīng)查，被告人使用的憑證式國(guó)債收款憑證票面金額為1860萬(wàn)元，系偽造。
針對(duì)上述指控，公訴機(jī)關(guān)向本院提供了被告人供述及辯解，證人證言、受案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、情況說(shuō)明、證明、戶籍證明等證據(jù)，認(rèn)為被告人趙某賓、苗某林的行為觸犯了《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十七條，第二十五條第一款之規(guī)定，應(yīng)當(dāng)以有價(jià)證券詐騙罪追究其刑事責(zé)任。被告人趙某賓、苗某林因意志以外原因未得逞，系犯罪未遂。
被告人趙某賓辯解稱，其到銀行是鑒定票據(jù)的真假，沒(méi)有說(shuō)要貸款，票面金額也不是其定的，認(rèn)為其不構(gòu)成犯罪。其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)是：被告人趙某賓的行為不構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪，公訴機(jī)關(guān)指控苗某林持偽造國(guó)債收款憑證辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，與本案事實(shí)不符，被告人去銀行的目的不是辦理貸款業(yè)務(wù)，是為了驗(yàn)證票證是否真實(shí)，是否可以質(zhì)押貸款；公訴指控的數(shù)額特別巨大，屬于對(duì)案件事實(shí)的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，沒(méi)有證據(jù)證明苗某林提出要通過(guò)質(zhì)押從銀行貸出多少數(shù)額的貸款，沒(méi)有犯罪數(shù)額。
被告人苗某林辯解稱，其去工商銀行只是為了驗(yàn)票，不是辦理貸款，表示自愿認(rèn)罪。其辯護(hù)人提出的辯護(hù)意見(jiàn)是：被告人苗某林不構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪，苗某林持有的不是有價(jià)證券，不具有詐騙的主觀故意，沒(méi)有實(shí)施詐騙行為，且涉案數(shù)額無(wú)法確定；以騙取貸款罪處罰苗某林更為適宜；被告人苗某林主觀惡性極小，系從犯，犯罪形態(tài)系犯罪預(yù)備，建議從輕或減輕處罰。
經(jīng)審理查明：2018年3月，被告人趙某賓伙同他人預(yù)謀使用偽造國(guó)債收款憑證向銀行質(zhì)押貸款，并以10萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了偽造的票面金額為1860萬(wàn)元的國(guó)債收款憑證。2018年3月21日，被告人苗某林與居間人河南陸華實(shí)業(yè)有限公司簽訂《居間服務(wù)協(xié)議》，苗某林向居間人支付3萬(wàn)元，16時(shí)許，被告人苗某林持偽造的中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄（憑證式）國(guó)債收款憑證到居間人介紹的鄭州市金水區(qū)鄭汴路英協(xié)路交叉口中國(guó)工商銀行鄭汴路支行辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)時(shí)被抓獲。經(jīng)查，被告人使用的憑證式國(guó)債收款憑證，系偽造。
上述事實(shí)，有公訴機(jī)關(guān)提供的，經(jīng)當(dāng)庭舉證、質(zhì)證，本院予以確認(rèn)的下列證據(jù)證實(shí)：
1.證人證言
（1）王某證實(shí)，其系鄭州市工商銀行鄭汴路支行的員工。2018年3月21日下午15時(shí)40分，客戶劉俊洋給其打電話稱一客戶要來(lái)銀行辦理1800萬(wàn)國(guó)債抵押貸款。客戶兩男一女，女客戶（苗某林）拿出國(guó)債收款憑證給其，稱要用這個(gè)憑證質(zhì)押貸款。其收到憑證后將該憑證交給主管行長(zhǎng)李穎，李穎覺(jué)得該憑證不太對(duì)勁，將該憑證帶到非現(xiàn)區(qū)核實(shí)，經(jīng)核實(shí)，該憑證系偽造，隨即李穎向行里報(bào)告，并報(bào)警。
（2）劉某證實(shí)，其因承包工程資金周轉(zhuǎn)困難，通過(guò)朋友聽(tīng)說(shuō)洛陽(yáng)有個(gè)李總專門(mén)做借款。2018年3月13日左右，李總給其打電話，稱有一單國(guó)債，如果其愿意拿費(fèi)用，可以讓對(duì)方抵押出來(lái)錢(qián)讓其用。李總稱需要其拿25萬(wàn)元的費(fèi)用，李總讓其找關(guān)系在鄭州的銀行做抵押，其找到殷某。2018年3月15日下午，李總帶著苗某林等人把一份“中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄（憑證式）國(guó)債收款憑證”的原件給其看，稱該票據(jù)可以在工商銀行的網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)里查到。其把國(guó)債收款憑證原件拍照發(fā)給殷某，殷某稱沒(méi)問(wèn)題。3月21日下午，殷某讓其和苗某林到公司，殷某的董事長(zhǎng)劉老板讓其交3萬(wàn)元，其給了對(duì)方1萬(wàn)元現(xiàn)金，并打了2萬(wàn)元的借條，然后劉老板和苗某林簽訂了一份將該國(guó)債收款憑證到銀行抵押貸款的合同，約定由劉老板負(fù)責(zé)聯(lián)系用該國(guó)債收款憑證抵押貸款并收取相應(yīng)費(fèi)用。簽完合同后，劉老板稱其已經(jīng)和銀行聯(lián)系好了，讓殷某帶著去鄭汴路英協(xié)路的工商銀行鄭汴路支行辦理抵押。下午四點(diǎn)多，殷某帶著其和苗某林到鄭州市工商銀行鄭汴路支行，苗某林把國(guó)債券交給銀行工作人員，隨后民警到銀行將其帶到公安機(jī)關(guān)，后來(lái)才知道苗某林持有的這張國(guó)債收款憑證是偽造的，銀行發(fā)現(xiàn)后報(bào)警了。
（3）殷某證實(shí)，其通過(guò)老鄉(xiāng)介紹認(rèn)識(shí)劉某。2018年3月15日左右，劉某說(shuō)有一張國(guó)債票想貸款，當(dāng)時(shí)還拍視頻、照片發(fā)給其看，然后其把視頻和照片轉(zhuǎn)發(fā)給其公司老板劉俊洋，老板說(shuō)票如果是真的，可以幫他找貸款，讓他帶著票到公司簽協(xié)議。3月16日，劉某帶著一個(gè)叫苗某林女的來(lái)到公司，國(guó)債票在苗某林名下，苗某林和公司簽了一個(gè)居間服務(wù)協(xié)議，服務(wù)費(fèi)是貸款額的6%，簽了協(xié)議之后就把國(guó)債票放公司了。3月20日早上，其給劉某打電話讓他來(lái)公司說(shuō)票的事兒，老板說(shuō)再簽一個(gè)居間服務(wù)協(xié)議，讓他交3萬(wàn)元履約金，劉某沒(méi)那么多錢(qián)，先交了1萬(wàn)元，老板讓劉某打一個(gè)2萬(wàn)元借條。3月21日下午4點(diǎn)左右，老板讓其領(lǐng)著劉某和苗某林去英協(xié)廣場(chǎng)工商銀行找王某驗(yàn)票，到銀行找到王某，把票交給了她，之后銀行報(bào)警，說(shuō)票是假的，派出所來(lái)人把其帶到了公安機(jī)關(guān)。
2.居間服務(wù)協(xié)議，證實(shí)苗某林與河南陸華實(shí)業(yè)有限公司簽訂居間服務(wù)協(xié)議，由該公司將出資方介紹給苗某林進(jìn)行融資貸款的事實(shí)。
3.中國(guó)工商銀行周口鐵路支行出具的協(xié)助查詢通知書(shū)回執(zhí)、周口鐵路支行回復(fù)的郵件、中國(guó)工商銀行股份有限公司鄭州商都路支行出具的情況說(shuō)明、中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄（憑證式）國(guó)債收款憑證，證實(shí)豫IXIX00227810，賬號(hào)17×××14，戶名苗某林，金額壹仟捌佰陸拾萬(wàn)元整，經(jīng)核實(shí)為偽造憑證。
4.受案經(jīng)過(guò)、到案經(jīng)過(guò)、抓獲經(jīng)過(guò)，證實(shí)2018年3月21日，中國(guó)工商銀行鄭汴路支行員工王某報(bào)警稱，2018年3月21日16時(shí)許，被告人苗某林持“中華人民共和國(guó)儲(chǔ)蓄（憑證式）國(guó)債收款憑證”到鄭州市金水區(qū)鄭汴路英協(xié)路交叉口中國(guó)工商銀行鄭汴路支行辦理質(zhì)押貸款業(yè)務(wù)，經(jīng)銀行鑒定，此憑證系偽造，隨后將被告人苗某林抓獲。2018年8月17日，被告人趙某賓被西華縣公安局皮營(yíng)派出所民警抓獲，并臨時(shí)羈押于西華縣看守所，2018年8月20日被鄭州市公安局金水路分局刑事拘留。
5.戶籍證明證實(shí)，二被告人身份情況。
6.被告人趙某賓在偵查機(jī)關(guān)的供述，2017年年底，其接手一個(gè)天然氣工程急需用錢(qián)，其朋友喬建華說(shuō)黃娜可以幫忙聯(lián)系做貸款。2018年3月初，黃娜說(shuō)陳總可以幫忙弄一個(gè)國(guó)債收款憑證，在銀行抵押貸款，并且有一個(gè)企業(yè)也急需用錢(qián)，由對(duì)方找銀行辦理抵押貸款，貸出的款雙方共同使用。后用款企業(yè)的負(fù)責(zé)人劉某帶了一個(gè)朋友和一個(gè)自稱李總的老頭到周口找其商談，決定由陳總負(fù)責(zé)開(kāi)出來(lái)一張1860萬(wàn)元的國(guó)債收款憑證，因?yàn)槠溷y行信用不良，就以妻子苗某林的名義開(kāi)這張國(guó)債收款憑證。后其按照陳總的要求給了10萬(wàn)元現(xiàn)金，作為開(kāi)票費(fèi)用。農(nóng)歷正月二十左右，黃娜將一張工商銀行的1860萬(wàn)元的國(guó)債收款憑證交給其。劉某帶著其和苗某林、喬建華到一個(gè)中介公司。劉某負(fù)責(zé)和中介公司殷某及老板談抵押貸款的細(xì)節(jié)及費(fèi)用。后殷某帶著苗某林和劉某去了中國(guó)工商銀行鄭汴路支行，其和喬建華在外面等著，后來(lái)銀行的人報(bào)警了，苗某林、劉某、殷某被帶到了公安機(jī)關(guān)。
7.被告人苗某林在偵查機(jī)關(guān)的供述，2017年年底，趙某賓接了一個(gè)天然氣工程急需用錢(qián)，因?yàn)橼w某賓銀行信用不良，讓以其名義開(kāi)一張國(guó)債收款憑證，說(shuō)可以將國(guó)債收款憑證抵押貸款。趙某賓通過(guò)他的戰(zhàn)友喬建華找到黃娜，趙某賓給了黃娜13萬(wàn)元，讓黃娜去弄了一張國(guó)債收款憑證。2018年農(nóng)歷正月二十左右，黃娜將國(guó)債收款憑證交給了其，是工商銀行的，票面金額是1860萬(wàn)元整。劉某稱現(xiàn)在也急需用錢(qián)，貸款下來(lái)后，劉某和趙某賓各用一半資金。2018年3月12日，劉某自稱要找人驗(yàn)票，將以其名義開(kāi)具的國(guó)債憑證拿走。2018年3月21日，劉某讓其到鄭州的一家工商銀行簽字，當(dāng)天下午兩點(diǎn)多，其和趙某賓、喬建華以及劉某到一公司簽了一份《居間服務(wù)協(xié)議》，商量去銀行驗(yàn)票，公司的人帶其和劉某去中國(guó)工商銀行鄭汴路支行，其告訴銀行工作人員其在2017年11月份存的錢(qián)，銀行工作人員問(wèn)辦什么業(yè)務(wù)，劉某說(shuō)將這張債權(quán)憑證做抵押擔(dān)保，以他的名義貸款。在和銀行工作人員交流的過(guò)程中，派出所的民警過(guò)來(lái)，將其帶到了派出所。
本院認(rèn)為：被告人趙某賓、苗某林以非法占有為目的，明知是偽造的有價(jià)證券而進(jìn)行詐騙活動(dòng)，數(shù)額巨大，其行為已構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪。公訴機(jī)關(guān)指控二被告人犯有價(jià)證券詐騙罪罪名成立，要求處罰的意見(jiàn)，予以支持。但指控?cái)?shù)額特別巨大，證據(jù)不足，不予支持。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十七條之規(guī)定，使用偽造、變?cè)斓膰?guó)庫(kù)券或者國(guó)家發(fā)行的其他有價(jià)證券，進(jìn)行詐騙活動(dòng)，……數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰金……對(duì)被告人趙某賓、苗某林應(yīng)在上述量刑幅度內(nèi)量刑。
關(guān)于二被告人及其辯護(hù)人提出二被告人行為不構(gòu)成有價(jià)證券詐騙罪的辯解及辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，二被告人持有的工商銀行儲(chǔ)蓄國(guó)債收款憑證是具有票面金額的債權(quán)憑證，系有價(jià)證券的一種。二被告人未向工商銀行存款1860萬(wàn)元，但卻以10萬(wàn)元辦理了1860萬(wàn)元的國(guó)債憑證，作為成年人，二被告人對(duì)此應(yīng)有一定的認(rèn)知，因此應(yīng)認(rèn)定二被告人對(duì)該票據(jù)系偽造的是明知的。二被告人明知是偽造的，仍與中介公司簽訂居間服務(wù)協(xié)議，使用該憑證到中介公司介紹的銀行辦理質(zhì)押貸款，該事實(shí)有證人證言、居間服務(wù)協(xié)議、銀行出具的情況說(shuō)明等在案證實(shí)，足以認(rèn)定。故對(duì)二被告人及辯護(hù)人的上述辯解理由及辯護(hù)意見(jiàn)，不予采納。
關(guān)于辯護(hù)人提出詐騙數(shù)額的問(wèn)題，經(jīng)查，被告人持該憑證到銀行貸款，雖未對(duì)貸款數(shù)額提出要求即被銀行識(shí)破，但被告人花費(fèi)十萬(wàn)余元購(gòu)買(mǎi)票面金額1860萬(wàn)元的憑證，按照常理，其取得的利益應(yīng)當(dāng)超過(guò)其實(shí)際的支出，即詐騙的金額應(yīng)超出其購(gòu)買(mǎi)憑證的金額。故本院認(rèn)定被告人詐騙金額屬數(shù)額巨大。
關(guān)于被告人苗某林辯護(hù)人提出被告人苗某林的行為構(gòu)成騙取貸款罪及系從犯的辯護(hù)意見(jiàn)，經(jīng)查，被告人苗某林的辯護(hù)人提出苗某林行為符合騙取貸款罪的觀點(diǎn)，不符合本案的事實(shí)與情節(jié)；在共同犯罪過(guò)程中，被告人苗某林積極參與，與趙某賓相互配合，對(duì)其應(yīng)按主犯處理，但相對(duì)被告人趙某賓作用較小，在量刑時(shí)予以考慮。故對(duì)辯護(hù)人的上述辯護(hù)意見(jiàn)，不予采納。
被告人購(gòu)買(mǎi)偽造的有價(jià)證券到銀行實(shí)施詐騙，因意志以外的原因未得逞，系犯罪未遂，可比照既遂犯減輕處罰，對(duì)于辯護(hù)人提出系犯罪預(yù)備的辯護(hù)意見(jiàn)，不予采納。被告人苗某林自愿認(rèn)罪，予以從輕處罰。
根據(jù)二被告人的犯罪事實(shí)、犯罪的性質(zhì)、情節(jié)和對(duì)于社會(huì)的危害程度，依照《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十七條、第二十三條，第二十五條第一款，第二十六條第一款，第五十二條、第五十三條、第六十一條之規(guī)定，判決如下：
一、被告人趙某賓犯有價(jià)證券詐騙罪，判處有期徒刑三年零六個(gè)月，并處罰金人民幣六萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行之前先行羈押的，羈押一日折抵刑期一日。即自2018年8月17日起至2022年2月16日止。罰金于判決生效之日起二十日內(nèi)繳納）。
二、被告人苗某林犯有價(jià)證券詐騙罪，判處有期徒刑二年零六個(gè)月，并處罰金人民幣五萬(wàn)元。
（刑期從判決執(zhí)行之日起計(jì)算。判決執(zhí)行之前先行羈押
的，羈押一日折抵刑期一日。即自2018年3月22日起至2020年9月21日止。罰金于判決生效之日起二十日內(nèi)繳納）。
如不服本判決，可在接到判決書(shū)的第二日起十日內(nèi)，通過(guò)本院或者直接向河南省鄭州市中級(jí)人民法院提出上訴。書(shū)面上訴的，應(yīng)當(dāng)提交上訴狀正本一份，副本二份。
審 判 長(zhǎng) 耿艷榮
人民陪審員 吳樹(shù)林
人民陪審員 吳軍海
二〇一九年六月二十日
書(shū) 記 員 辛冬冬
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