保險公司籌建申請書

中國保險監督管理委員會：

為了積極參與中國保險市場，滿足中國日益增長的保險需求，促進保險行業的整體水平提高，根據平等互利和誠實信用原則，H公司和LONG公司經過磋商就在中國共同投資成立合資保險人壽保險有限公司（以下簡稱“合資公司”）達成了一致意見。根據中國保險監督管理委員會（以下簡稱“保監會”）發布的《外資保險公司管理條例》及其《實施細則》（以下簡稱“條例及其實施細則”）和其他有關的法律法規，H公司和LONG公司現共同向保監會提交籌建申請書，向保監會申請籌建埃利斯人壽保險有限公司，請保監會審批。現將籌建申請的有關事項匯報如下：

一、 申請人的基本情況[請申請人提供]

（一）關于H公司

（二）關于LONG公司

二、 設立合資公司的必要性和可行性[請其他咨詢機構起草提供]

（一）從宏觀的角度分析，設立的必要性和可行性

人身保險是國民經濟建設和社會發展的重要組成部分，中國改革開發20年來，保險行業保持了30%以上的年平均增長速度，保險市場供給主體不斷增加，有競爭的保險市場體系初步形成，確立了以國有商業保險公司為主、中外保險公司并存、市場主體充分有效競爭的格局。

雖然這些年來，我國的保險行業取得了長足的發展，但是中國保險業規模偏小。從保險深度來看，2002年平均保險深度為8.1%，中國為3%，在全世界排名第48位，而同期中國國內生產總值排名第六位。從保險密度看，世界的平均水平為423美元，中國為29美元，在全世界排名第71位。保險的功能和作用還沒有得到充分的發揮，沒有承擔起經濟社會協調發展需要保險業承擔的在公共突發事件和輔助社會管理方面應當承擔的責任，保險還沒有滲透到經濟的各行各業、社會的各個領域、生活的各個方面。目前，人身保險行業的主要矛盾仍然是國民經濟社會的快速發展、人民生活水平的迅速提高對保險業的需求與保險業發展的滯后的矛盾。這一矛盾凸現了中國加快保險行業的發展的必要性和緊迫性，包括完善市場供給主體結構，改善保險業務結構，提高行業整體發展水平，改善外部經營環境等等。

臺灣地區與大陸地區同文同種，臺灣地區壽險行業有豐富的壽險經營服務經驗與保險產品創新實力，引進臺灣地區壽險企業，對于提高中國壽險業的整體服務水平，滿足人民保險方面的需求，具有重要的意義，臺資壽險企業進入中國大陸市場將對中國壽險的發展帶來積極影響，成立臺灣地區企業與大陸地區企業合資的壽險企業，對于推動中國壽險行業的發展具有一定的作用，在一定程度上有助于緩解目前壽險行業面臨的主要矛盾，符合中國壽險業長遠發展的需要。

同時，設立新的壽險經營企業具備堅實的宏觀經濟基礎、市場基礎。自改革開發以來，中國經濟穩定，經濟持續發展，1978-2004年，中國經濟以年均9%以上的速度增長，為人身保險業的持續發展和保險企業的經營奠定了堅持的物質基礎。2003年中國人均GDP突破1000美元，年末居民本外幣儲蓄存款余額達11.06萬億元，保持了持續快速的增長。人均可支配收入的增長狀況是影響保險業發展的重要因素，隨著廣大人民群眾可支配收入不斷提高，人身保險需求將不斷擴大。隨著我國人口結構的逐步老齡化和城市化水平的不斷提高，客觀上要求快速發展養老和健康保險。

（二）從微觀的角度分析，設立的必要性和可行性

H公司和LONG公司就共同設立保險公司進行磋商的過程中，雙方對于保險業具有投資需求大、經營周期長、利潤率穩定達成了共識，對于長期穩定經營，并保證其安全性和利潤的穩定性有了充分的理解。雙方一致認為，進入保險行業是各自長遠發展的需要，符合中長期發展戰略和經營規劃。

雙方都具有雄厚的資本實力和在相關領域都取得了突出的業績，具有優秀的經營管理能力，具有投資保險行業、作為保險公司股東的非常好的基礎條件，雙方強強聯合對于合資公司的發展具有非常好地推動作用。

LONG公司在臺灣地區經營保險行業有30多年的歷史，在臺灣地區保險市場取得了卓越的成就，在保險公司的內部控制、營銷管理、產品開發、人力資源管理等方面具有豐富的經驗，在合資公司成立后，LONG公司將積極將其在這方面的經驗提供給合資公司，使合資公司在成立之初便在內部控制、營銷管理、產品開發、人力資源管理等方面具有很高的水準。

三、擬設立公司的主要事項

根據《中華人民共和國保險法》、《中華人民共和國中外合資經營企業法》、《外資保險公司管理條例》及其《實施細則》等有關法律法規，雙方就擬設立的合資公司的有關事項達成了以下一致、共同意見：

（一）合資公司名稱

合資公司中文名稱為：埃利斯人壽保險有限責任公司

英文名稱為： Ailis Life Insurance Co.Ltd.

（二）合資公司的注冊資本及各方持股比例

合資公司注冊資本為人民幣8億元；其中H公司出資人民幣4億元，持有50%股權；LONG公司出資人民幣4億元或者等值可自由兌換外幣，持有50%股權。

（三）合資公司的經營范圍

合資公司的經營范圍主要包括：人壽保險、健康保險、意外傷害保險、團體險、養老金險等保險業務及合資公司依據中國法律法規可以經營的其它業務。合資公司的經營范圍最終以中國保監會核準的經營范圍為準。

（四）注冊地

合資公司系全國性的壽險公司，選擇上海市為注冊地及總公司設立地點。

（五）合資公司的權力機構

合資公司董事會為最高權力機構，負責依法決定合資公司的一切重大事項。董事會由6名董事組成，其中H公司委派3名，LONG公司委派3名；董事任期為四年，經委派方繼續委派得連任；首任董事長由H公司委派，副董事長由LONG公司委派。

合資公司設監事2名，其中H公司委派1名，LONG公司委派1名，以符合公司治理原則。

（六）合資公司的經營管理機構

合資公司實行董事會領導下總經理負責制。

合資公司設總經理一名，由LONG公司推薦，董事會同意后任命，負責合資公司日常經營管理事務。合資公司設副總經理若干名，其中主管財務的副總經理由H公司推薦，董事會同意后任命。

合資公司的部門設置，包括人事任用辦法、主管薪資酬勞訂定等由總經理提案，經董事會批準執行。

（七）合資公司經營認知

因人壽保險市場的競爭激烈以及該行業特性所致，合資雙方應有合資公司非短期內可營利的認知；在此期間，雙方認知，對于經營管理層的考核將以完成策略發展目標為主，實際經營業績為輔。

四、關于籌建申請準備工作

1、雙方聯合進行了可行性論證，并對于其他保險公司的籌建、經營的開展進行了調研，對于中國保險市場的發展狀況、保險市場的競爭特點、保險行業的營銷環境、保險公司的經營管理和法人治理結構和內控機制和制度有了深入的把握，為保險公司的籌建和初期的經營奠定了的基礎。

2、雙方就設立保險公司進行了廣泛、深入、充分的溝通，雙方的高層管理人員之間進行了多次的直接洽談，就擬設立公司的有關事項、公司的經營管理、籌建工作的開展形成了高度一致的意見和共識，雙方的工作人員在操作層面進行了認真而細致的協商、準備。在此基礎上，雙方簽署了意向書，共同制定了籌建方案，保證在獲得籌建批準后，雙方能夠優質、高效和順暢地進行合資公司的籌建工作。

3、籌備負責人員由H公司和LONG公司高層和業務骨干、聘請的第三方咨詢機構的優秀專業人士組成，所有成員都具備大學本科以上學歷，其中碩士、博士  人，從事多年保險業務工作，均具有較高的業務水平和豐富的經營管理經驗，完全能夠勝任人壽保險公司的籌建和管理工作需要。

五、關于籌建申請文件

H公司和LONG公司根據《外資保險公司管理條例》及其《實施細則》，《保監會行政許可規程》等法律法規規定，進行了認真細致地籌建申請申報材料準備工作。

籌建申請材料包括：（1）籌建申請書、可行性研究報告、籌建負責人員名單、簡歷和任職資格說明；（2）LONG公司的有關資料，包括公司的營業執照復印件、公司章程、公司最近三年的年報和審計意見書、臺灣地區有關監管當局關于LONG公司符合保險公司償付能力標準的證明、臺灣監管當局同意LONG公司申請設立合資保險公司的意見；（3）H公司的有關資料，包括營業執照的復印件、公司的章程、公司經營歷史、業務結構的說明、最近3年的年報、審計意見書、最近三年未受任何處罰的承諾；（4）其他資料，包括雙方法定代表人的授權委托書、雙方法定代表人資格證明以及身份證明文件、申請受托人的身份證明文件、H公司、LONG公司最近三年年報審計師事務所營業執照復印件、簽字審計師的執業資格證復印件以及有關證明文件的公證文書。

H公司和LONG公司提交的上述文件系依照有關法律法規的規定制作的，H公司和LONG公司保證籌建申請文件的內容真實、準確、完整，沒有誤導性陳述和重大遺漏之處。

以上申請文件共三套，其中一套為原件，符合保監會的規定。

綜上所述，在目前良好的宏觀經濟基礎、有力的法律保障和堅實的市場發展基礎等條件下，“新光埃力生人壽保險有限公司”的設立符合中國保險市場持續快速發展的需要，設立該公司是必要和可行的；根據有關法律法規，H公司具備了籌建合資人壽保險公司中國申請人的法定資格條件，LONG公司具備了籌建合資人壽保險有限公司境外申請人的法定資格條件；擬設立的合資人壽保險有限公司注冊資本為80000萬元人民幣，符合合資保險人壽保險公司設立的注冊資本要求，擬設立公司的其他事項，股權結構、董事會等事項符合法律法規的規定；申請人根據法律法規的要求制作了籌建申請材料，本申請書和其他的籌建申請材料呈交保監會審核。

如果獲得貴會的籌建批準，LONG公司和H公司有信心、有能力優質、高效、順利完成新光埃力生人壽保險有限公司籌建工作。此籌建申請，懇請批準為盼！

申請人：                                   申請人：

法定代表人：                               法定代表人：

日期：                                     日期：