中　華　人　民　共　和　國　最　高　人　民　法　院
民　事　判　決　書

(1999)經(jīng)終字第329號(hào)

　　上訴人(原審原告)：惠州三九總利投資公司。住所地：廣東省惠州市下角菱湖二路十八號(hào)。
　　法定代表人：胡之木，該公司總經(jīng)理。
　　委托代理人：李萬平，北京市華泰律師事務(wù)所律師。
　　委托代理人：崔永星，該公司法律顧問。
　　上訴人(原審第三人)：國泰證券有限公司湖北分公司。住所地：湖北省武漢市武昌區(qū)紫陽東路七十七號(hào)。
　　負(fù)責(zé)人：徐錦文，該公司副總經(jīng)理。
　　委托代理人：鄭毅，該公司法律顧問
　　委托代理人：劉陸峰，湖北長信律師事務(wù)所律師。
　　被上訴人(原審被告)：中國建設(shè)銀行咸寧市分行。住所地：湖北省咸寧市溫泉開發(fā)區(qū)潛山路十號(hào)。
　　負(fù)責(zé)人：馮加訓(xùn)，該分行行長。
　　委托代理人：劉紅宇，北京市同達(dá)律師事務(wù)所律師。
　　委托代理人：王碧青，北京市同達(dá)律師事務(wù)所律師。
　　上訴人惠州三九總利投資公司(以下簡(jiǎn)稱三九總利公司)、國泰證券有限公司湖北分公司(以下簡(jiǎn)稱國泰證券湖北分公司)為與被上訴人中國建設(shè)銀行咸寧市分行(以下簡(jiǎn)稱建行咸寧市分行)國庫券兌付糾紛一案，不服湖北省高級(jí)人民法院(1998)鄂經(jīng)初字第94號(hào)民事判決，向本院提起上訴。本院依法組成合議庭進(jìn)行了審理，現(xiàn)已審理終結(jié)。
　　查明：1994年8月22日，三九總利公司派其副總經(jīng)理劉秩平攜帶金額為4100萬元人民幣的匯票到國泰證券湖北分公司處購買94年三年期國庫券。經(jīng)國泰證券湖北分公司同意，三九總利公司將該匯票上的款項(xiàng)全部解付至珠海經(jīng)濟(jì)特區(qū)安然實(shí)業(yè)(集團(tuán))公司(以下簡(jiǎn)稱安然公司)設(shè)在中國建設(shè)銀行武昌支行的2611011847賬戶上，國泰證券湖北分公司給三九總利公司開出了金額為5000萬元、戶名為三九總利公司、年利率為13?96%、到期日為1997年8月22日的中國建設(shè)銀行湖北省分行1994年國庫券收款憑證共七張(其中：經(jīng)收行為建行咸寧市分行的三張，面額為2500萬元，包括本案爭(zhēng)議的GJ0083277號(hào)憑證；經(jīng)收行為中國建設(shè)銀行襄樊市分行的四張，面額為2500萬元)。國泰證券湖北分公司書面向三九總利公司承諾稱：三九總利公司向國泰證券湖北分公司購買的5000萬元的國庫券憑證，如果滿一年各銀行不能兌付，國泰證券湖北分公司負(fù)責(zé)兌付，利息按國家的規(guī)定辦理，不受任何主客觀原因的限制。三九總利公司持有前述國庫券收款憑證滿一年后，國泰證券湖北分公司根據(jù)三九總利公司的請(qǐng)求，出面負(fù)責(zé)給其兌付了4000萬元的國庫券收款憑證(其中建行咸寧市分行根據(jù)國泰證券湖北分公司的請(qǐng)求于1995年8月21日向三九總利公司兌付了國庫券本息款1373萬元)，但經(jīng)收行為建行咸寧市分行、編號(hào)為GJ0083277的1000萬元國庫券收款憑證沒有兌付。為此，三九總利公司和國泰證券湖北分公司于1995年8月21日訂立了一份延期兌付國庫券協(xié)議書，國泰證券湖北分公司承諾：因國泰證券湖北分公司資金困難，另1000萬元延期至1995年11月18日兌付，延期期間按一年期利率計(jì)息，屆滿不能兌付，國泰證券湖北分公司按日1‰向三九總利公司支付滯納金。該協(xié)議約定的兌付期屆滿后，國泰證券湖北分公司仍沒有履行兌付義務(wù)。嗣后三九總利公司、國泰證券湖北分公司和安然公司雖多次協(xié)商，國泰證券湖北分公司仍未向三九總利公司兌付。1998年6月9日，三九總利公司派人到建行咸寧市分行請(qǐng)求兌付該國庫券收款憑證，建行咸寧市分行以國泰證券湖北分公司沒有實(shí)付資金給建行咸寧市分行為由而拒絕兌付。三九總利公司遂于1998年10月19日向湖北省高級(jí)人民法院提起訴訟，請(qǐng)求判令建行咸寧市分行兌付國庫券收款憑證1000萬元及利息4 188 000元并承擔(dān)逾期滯納金和訴訟費(fèi)用。1998年11月13日，湖北省高級(jí)人民法院通知國泰證券湖北分公司作為本案第三人參加訴訟。
　　另查明：惠州總利投資公司于1997年6月13日變更為三九總利公司。1994年6月22日，建行咸寧市分行為完成九四年三年期國庫券的承銷任務(wù)，與國泰證券湖北分公司達(dá)成了《購銷一九九四年三年期國庫券協(xié)議書》，該協(xié)議約定：國泰證券湖北分公司向建行咸寧市分行認(rèn)購2500萬元的國庫券，該國庫券由建行咸寧市分行向國泰證券湖北分公司或國泰證券湖北分公司指定的人開出，國泰證券湖北分公司首期付給建行咸寧市分行1250萬元，其余1250萬元國庫券憑證由國泰證券湖北分公司向建行咸寧市分行借款購買，借款期一年，年利率為13?824%等。國泰證券湖北分公司雖未在該協(xié)議上簽字、蓋章，但其并不否認(rèn)該協(xié)議的真實(shí)性且該協(xié)議訂立后，建行咸寧市分行將三張蓋有其公章和復(fù)核人員、記賬人員私章的空白國庫券收款憑證(編號(hào)為GJ0083277的為其中一張)交給了國泰證券湖北分公司，國泰證券湖北分公司將2500萬元的國庫券收款憑證開給三九總利公司后，又將這些國庫券收款憑證的第一聯(lián)交給了建行咸寧市分行，以便其用作記賬憑證，國泰證券湖北分公司于1994年8月25日依約將1250萬元購券款付給了建行咸寧市分行。1998年8月17日，國泰證券湖北分公司和建行咸寧市分行又訂立了一份《國庫券代保管協(xié)議》，約定：雙方間的購買國庫券協(xié)議已終止，國泰證券湖北分公司未向建行咸寧市分行交回的國庫券憑證，期限再延長六個(gè)月，延長期間的利息仍按年息13?824%計(jì)付等。
　　再查明：1994年6月26日，國泰證券湖北分公司和安然公司訂立了《購銷一九九四年三年期國庫券協(xié)議書》，約定：安然公司向國泰證券湖北分公司認(rèn)購國庫券一億元，首期付款5000萬元，其余5000萬元的國庫券用向國泰證券湖北分公司借款的方式購買，借期一年，年利率為16?752%等。本案三九總利公司向國泰證券湖北分公司購券的行為即被國泰證券湖北分公司、安然公司視為安然公司履行該協(xié)議的行為，故安然公司在1994年9月20日給國泰證券湖北分公司的《情況說明》中稱：GJ0083277號(hào)國庫券收款憑證系安然公司通過向國泰證券湖北分公司借款購買，安然公司指定國泰證券湖北分公司將該國庫券憑證記名為三九總利公司。對(duì)此，三九總利公司、建行咸寧市分行和國泰證券湖北分公司均不否認(rèn)。
　　湖北省高級(jí)人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：三九總利公司雖持有建行咸寧市分行開出的，記載金額為1000萬元的國庫券收款憑證，但三九總利公司作為該收款憑證的買方僅向國泰證券湖北分公司支付100萬元購券款，其余900萬元購券款并沒有支付，亦沒有人代其支付。故三九總利公司請(qǐng)求建行咸寧市分行兌付1000萬元國庫券的本息沒有事實(shí)、法律依據(jù)，應(yīng)予駁回。國泰證券湖北分公司收取的三九總利公司的100萬元購券款應(yīng)當(dāng)返還給三九總利公司。三九總利公司應(yīng)將其持有的編號(hào)為GJ0083277的1000萬元國庫券收款憑證返還給建行咸寧市分行。國泰證券湖北分公司雖向三九總利公司承諾兌付該1000萬元國庫券收款憑證，但三九總利公司在本案中對(duì)國泰證券湖北分公司并沒有訴訟請(qǐng)求，故國泰證券湖北分公司對(duì)其承諾行為是否應(yīng)對(duì)三九總利公司承擔(dān)民事責(zé)任，本案不予審理。經(jīng)該院審判委員會(huì)討論決定，根據(jù)《中華人民共和國民法通則》第四條，《中華人民共和國民事訴訟法》第一百二十八條的規(guī)定，判決：一、駁回三九總利公司對(duì)建行咸寧市分行的訴訟請(qǐng)求。二、三九總利公司在該判決生效后十日內(nèi)返還建行咸寧市分行開出的1000萬元國庫券收款憑證(憑證號(hào)GJ0083277)。三、國泰證券湖北分公司在該判決生效后十日內(nèi)返還三九總利公司100萬元購券款及利息(從國泰證券湖北分公司收到之日始至付清之日止，按中國人民銀行規(guī)定的同期存款利率分段計(jì)付)。一審案件受理費(fèi)95 000元，由三九總利公司、國泰證券湖北分公司各負(fù)擔(dān)47 500元。
　　三九總利公司、國泰證券湖北分公司均不服湖北省高級(jí)人民法院(1998)鄂經(jīng)初字第94號(hào)民事判決，向本院提起上訴。三九總利公司上訴稱：原審判決認(rèn)定我公司所持的1000萬元國庫券有900萬元沒有付款與事實(shí)不符。本案爭(zhēng)議的GJ0083277號(hào)國庫券收款憑證系安然公司通過向國泰證券湖北分公司借款購買，安然公司指定國泰證券湖北分公司將該國庫券收款憑證記名為我公司，對(duì)此，建行咸寧市分行和國泰證券湖北分公司均不否認(rèn)，因此，我公司所持的這份國庫券收款憑證已由安然公司代為支付了購券款。原審法院以我公司未向國泰證券湖北分公司提出訴訟請(qǐng)求為由，對(duì)國泰證券湖北分公司對(duì)其承諾行為是否應(yīng)對(duì)我公司承擔(dān)民事責(zé)任不予審理是違法的，國泰證券湖北分公司是原審法院依法追加的無獨(dú)立請(qǐng)求權(quán)的第三人，在這種情況下，判決其是否承擔(dān)民事責(zé)任，并不以我公司是否向其提出訴訟請(qǐng)求來確定，而應(yīng)以事實(shí)和法律來確定，如果法院對(duì)此問題不予審理，那就失去了追加了第三人的法律意義，并且原審法院判決國泰證券湖北分公司返還我公司100萬元購券款是與“不予審理”相矛盾的。原審法院判決我公司將1000萬元國庫券收款憑證返還給建行咸寧市分行也是不妥的。我公司所持的真實(shí)，合法的國庫券，只有在得到兌付的前提下才能返還給建行咸寧市分行，原審法院的判決剝奪了我公司向建行咸寧市分行主張兌付的權(quán)利，也剝奪了我公司向國泰證券湖北公司主張兌付的權(quán)利。請(qǐng)求撤銷原審判決，依法改判建行咸寧市分行向我公司兌付1000萬元國庫券本金及利息和滯納金，改判國泰證券湖北分公司對(duì)建行咸寧市分行所負(fù)義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任，改判國泰證券湖北分公司和建行咸寧市分行承擔(dān)本案全部訴訟費(fèi)用。
　　國泰證券湖北分公司上訴稱：原審判決對(duì)中國建設(shè)銀行武昌支行的2611011847賬戶的所有人的認(rèn)定前后矛盾。原審判決既查明三九總利公司將4100萬元購券款匯至安然公司設(shè)在中國建設(shè)銀行武昌支行的2611011847賬戶上，我公司支付了4000萬元的國庫券，又認(rèn)定三九總利公司僅向我公司支付了100萬元購券款，前后矛盾，在安然公司實(shí)際占有這100萬元的前提下判我公司返還三九總利公司100萬元購券款本息，違背了事實(shí)和法律，損害了我公司的合法權(quán)益。請(qǐng)求撤銷原審判決，駁回三九總利公司的訴訟請(qǐng)求。
　　建行咸寧市分行答辯稱：對(duì)于本案爭(zhēng)議的國債憑證，我行享有代表國家主張支付對(duì)價(jià)的先履行抗辯權(quán)。本案爭(zhēng)議的國債憑證，是一種記名債券，作為記名并且只能在原購買網(wǎng)點(diǎn)兌取的國債憑證，它反映的是國家通過我行向三九總利公司借款1000萬元并承諾按照約定利率和期限還本付息的借款法律關(guān)系，而借款關(guān)系是雙務(wù)的，作為出借人，三九總利公司負(fù)有先行向國家出借1000萬元資金即向我行給付1000萬元購券款以實(shí)際取得國家債權(quán)人地位的義務(wù)。只有在三九總利公司全面履行該項(xiàng)義務(wù)后，我行才負(fù)有按照券面載明的利率和期限兌付該券以代表國家還本付息的義務(wù)。換言之，記名國債憑證不是無因證券，記名持券人并不享有脫離原因關(guān)系的獨(dú)立的抽象權(quán)利。三九總利公司沒有支付爭(zhēng)議國債憑證的對(duì)價(jià)，因而不得享有該憑證的兌付請(qǐng)求權(quán)。三九總利公司稱安然公司用其向國泰證券湖北分公司的借款代三九總利公司購買了爭(zhēng)議國債憑證。但是，貸款業(yè)務(wù)是國家特許經(jīng)營的金融業(yè)務(wù)，國泰證券湖北分公司并未獲得經(jīng)營該項(xiàng)業(yè)務(wù)的特別許可，國泰證券湖北分公司同意安然公司借款購券的約定依法屬于無效約定，透支購券協(xié)議顯然應(yīng)當(dāng)無效。鑒此，安然公司以向國泰證券湖北分公司透支的方式代三九總利公司支付購券款的行為，依法屬于無效行為，根本不能據(jù)此認(rèn)定，安然公司代三九總利公司合法支付了爭(zhēng)議國債憑證的對(duì)價(jià)。根據(jù)經(jīng)濟(jì)合同法第十六條“經(jīng)濟(jì)合同被確認(rèn)無效后，當(dāng)事人依據(jù)該合同所取得的財(cái)產(chǎn)，應(yīng)返還給對(duì)方”的規(guī)定，三九總利公司對(duì)其依據(jù)安然公司同國泰證券湖北分公司簽訂的無效購券合同而取得的爭(zhēng)議國債憑證，負(fù)有返還的義務(wù)，不享有任何兌付請(qǐng)求權(quán)。根據(jù)安然公司同國泰證券湖北分公司簽訂的透支購券協(xié)議第四條的約定，安然公司向國泰證券湖北分公司清償透支款本息，是其請(qǐng)求兌付爭(zhēng)議國債憑證的條件。鑒此，即使認(rèn)定該協(xié)議有效，在安然公司清償透支款本息之前，三九總利公司依照約定同樣不享有兌付爭(zhēng)議國債憑證的請(qǐng)求權(quán)。請(qǐng)求駁回上訴，維持原判。
　　本院認(rèn)為：建行咸寧市分行依據(jù)其與國泰證券湖北分公司簽訂的《購銷一九九四年三年期國庫券協(xié)議書》，將包括本案爭(zhēng)議的GJ0083277號(hào)在內(nèi)的三張蓋有其公章和復(fù)核人員、記賬人員私章的空白國庫券收款憑證交給了國泰證券湖北分公司，國泰證券湖北分公司依據(jù)該協(xié)議取得了這三張空白國庫券收款憑證的所有權(quán)。國泰證券湖北分公司為取得上述三張空白國庫券收款憑證的所有權(quán)，向建行咸寧市分行支付了1250萬元現(xiàn)金，另1250萬元以向建行咸寧市分行借款的方式購買，建行咸寧市分行因此而享有對(duì)國泰證券湖北分公司1250萬元的債權(quán)。為此，應(yīng)認(rèn)定國泰證券湖北分公司取得的這三張空白國庫券收款憑證均已支付了對(duì)價(jià)。國泰證券湖北分公司依據(jù)其與安然公司簽訂的《購銷一九九四年三年期國庫券協(xié)議書》，將包括上述三張空白國庫券收款憑證在內(nèi)的共8000萬元的國庫券收款憑證交給了安然公司，安然公司依據(jù)該協(xié)議取得了這8000萬元國庫券收款憑證的所有權(quán)。安然公司為取得這8000萬元國庫券收款憑證的所有權(quán)，向國泰證券湖北分公司支付了4100萬元現(xiàn)金并成為國泰證券湖北分公司3900萬元貸款的債務(wù)人，應(yīng)認(rèn)定安然公司取得的這8000萬元國庫券收款憑證也均已支付了對(duì)價(jià)。安然公司指定國泰證券湖北分公司將這8000萬元國庫券收款憑證中的5000萬元(包括本案爭(zhēng)議的GJ0083277號(hào)國庫券收款憑證)記名為三九總利公司，既不違反國家法律法規(guī)的規(guī)定，也不違反兩份購銷國庫券協(xié)議的約定，應(yīng)認(rèn)定三九總利公司取得的這5000萬元國庫券收款憑證也均已支付了對(duì)價(jià)。三九總利公司關(guān)于其已支付對(duì)價(jià)的上訴主張有理，本院予以支持。三九總利公司持有的由建行咸寧市分行開具的GJ0083277號(hào)國庫券收款憑證，券面上記載的各項(xiàng)內(nèi)容及印章真實(shí)無誤，應(yīng)認(rèn)定該國庫券收款憑證為有效憑證。三九總利公司作為該國庫券收款憑證的權(quán)利人，其請(qǐng)求按該國庫券收款憑證兌付國庫券購券款本息的權(quán)利應(yīng)受法律保護(hù)，建行咸寧市分行作為該國庫券收款憑證的經(jīng)辦行，負(fù)有向三九總利公司兌付該國庫券收款憑證項(xiàng)下款項(xiàng)本息的義務(wù)，原審判決關(guān)于三九總利公司沒有支付該國庫券收款憑證的對(duì)價(jià)，因而不享有該國庫券收款憑證的兌付請(qǐng)求權(quán)的認(rèn)定沒有事實(shí)依據(jù)，應(yīng)予糾正。建行咸寧市分行與國泰證券湖北分公司之間形成了事實(shí)上的借款關(guān)系，三九總利公司與建行咸寧市分行之間則形成了事實(shí)上的國庫券認(rèn)購關(guān)系，這是兩個(gè)相互獨(dú)立的不同的法律關(guān)系，并且國泰證券湖北分公司與本案的處理結(jié)果沒有法律上的利害關(guān)系，所以不應(yīng)追加其為本案第三人，其與建行咸寧市分行之間的借款糾紛，可另案處理。原審判決事實(shí)認(rèn)定部分不清，判處不當(dāng)，應(yīng)予糾正。本院依據(jù)《中華人民共和國民事訴訟法》第一百五十三條第一款第(三)項(xiàng)之規(guī)定，判決如下：
　　一、撤銷湖北省高級(jí)人民法院(1998)鄂經(jīng)初字第94號(hào)民事判決；
　　二、中國建設(shè)銀行咸寧市分行支付給惠州三九總利投資公司購券款1000萬元及利息和逾期滯納金(利息按國庫券收款憑證上記載的利率計(jì)付；逾期滯納金按中國人民銀行不同時(shí)期規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)分段計(jì)算)。
　　上述應(yīng)付款項(xiàng)限于收到本判決書之次日起10日內(nèi)履行完畢。逾期履行按《中華人民共和國民事訴訟法》第二百三十二條規(guī)定加倍支付遲延履行期間的債務(wù)利息。
　　本案一、二審案件受理費(fèi)各95 000元，均由中國建設(shè)銀行咸寧市分行承擔(dān)。
　　本判決為終審判決。

審　判　長　宋曉明  
審　判　員　周　帆  
代理審判員　王　濤  

二000年六月九日

書　記　員　沙  玲