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揚州市江都區龍誠農村小額貸款有限公司與江蘇龍川面粉有限公司、郭正杰等證券代銷合同糾紛一審民事判決書
時間：2020年07月19日 來源： 作者： 瀏覽次數：2799 收藏[0]江蘇省揚州市江都區人民法院
民 事 判 決 書
(2018)蘇1012民初2440號
原告：揚州市江都區龍誠農村小額貸款有限公司，住所地揚州市江都區宜陵鎮新宜路58號。
法定代表人：吳義彪，該公司總經理。
委托訴訟代理人：丁曉卿，該公司員工。
委托訴訟代理人：陳學軍，江蘇江業律師事務所律師。
被告：江蘇龍川面粉有限公司，住所地揚州市江都區丁溝鎮工業集中區。
法定代表人：郭正杰，該公司董事長。
被告：郭正杰，男，1949年5月14日出生，漢族，住揚州市江都區。
被告：解根娣，女，1948年10月15日出生，漢族，住揚州市江都區。
被告：郭云兵，男，1978年11月6日出生，漢族，住揚州市江都區。
被告：曾田田，女，1990年10月12日出生，漢族，住安徽省渦陽縣。
原告揚州市江都區龍誠農村小額貸款有限公司（以下簡稱龍誠小貸公司）與被告江蘇龍川面粉有限公司（以下簡稱龍川公司）、郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田證券代銷合同糾紛一案，本院于2018年4月8日立案后，依法適用普通程序公開開庭進行了審理。原告龍誠小貸公司委托訴訟代理人丁曉卿、陳學軍到庭參加訴訟。被告龍川公司、郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田經本院合法傳喚，無正當理由未到庭參加訴訟，本院依法缺席審理。本案現已審理終結。
原告龍誠小貸公司向本院提出訴訟請求：1、判令被告龍川公司返還原告本金3009863.02元，并支付違約約定利息（自2016年5月23日起按中國人民銀行同期同檔貸款基準利率的四倍計算至實際給付之日止，即年利率17.4%。利息暫計算至2018年3月31日是972820.7元）；2、判令被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田對被告龍川公司的上述債務承擔連帶清償責任；3、判令被告承擔本案訴訟費。事實與理由：2015年10月16日，原告（乙方、分承銷商）與被告龍川公司（甲方、發行人）簽訂《小微企業私募債券承銷服務協議及委托擔保協議》一份，約定在協議有效期內，經乙方審核同意，甲方可以循環發行一筆或多筆私募債券，發債本金余額最高不超過人民幣3000000元，實際發行金額、期限、利率以甲方蓋章確認的《小微企業私募債券發行憑證（發債借據）》為準。協議還約定：甲方指定的募集資金收款賬戶為江蘇龍川面粉有限公司，債券結息日或債券到期日，甲方應按乙方要求將債券本金及/或利息款項金額付至乙方指定賬戶，債券發放后，乙方應向甲方指定的賬戶辦理債券募集的歸集、劃轉。甲方委托乙方對甲方在本協議有限期內發行的所有債券本息兌付義務向債券認購投資人提供不可撤銷的連帶責任，甲方委托乙方擔保債券本金金額最高不超過3000000元；甲方委托乙方擔保債券范圍包括債券本金及其利息、罰息違約金、損害賠償金等。若甲方未能足額支付債券利息及/或本金而導致乙方承擔保證責任的，乙方可以選擇向江蘇金集資產管理有限公司或債券持有人履行擔保代償責任，無論乙方向江蘇金集資產管理有限公司還是向債券持有人履行代償責任，乙方代償后均有權向甲方進行追償，甲方對此無條件予以認可并承擔乙方所有損失。乙方因追償債權所產生的費用（包括但不限于訴訟費、保全費、律師費、差旅費等）均由甲方承擔。乙方承擔上述保證責任后，甲方應及時將乙方承擔擔保責任的全部款項返還乙方，并就全部代償款按同期人民銀行貸款基準利率的四倍標準支付逾期利息（計算期限為自乙方履行保證責任當日至甲方全部款項實際付清之日）。2015年10月16日，原告作為甲方（保證人）與乙方（反擔保人）郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田簽訂《最高額保證反擔保合同》，約定：乙方提供反擔保的債權本金最高額為人民幣3000000元，乙方反擔保責任范圍包括但不限于：債權本金、應付利息、逾期利息、訴訟費、保全費、損害賠償金等所有為實現債權產生的費用；乙方為多人的，乙方的保證方式為連帶責任共同保證，任一反擔保人受本合同有關反擔保的所有約定的約束，獨立承擔本合同項下全部反擔保責任，無承擔責任的先后順序之分。2015年10月16日，江蘇龍川面粉有限公司向原告出具了3000000元的《小微企業私募債券發行憑證（發債借據）》，憑證中明確債券期限為183天（即2015年10月16日至2016年4月15日），年化利率10%，到期一次性還本付息，發行人收款銀行江蘇江都農村商業銀行股份有限公司丁溝支行，同日江蘇龍川面粉有限公司出具收到3000000元的收條。2016年4月15日，上述私募債券到期，因發行人江蘇龍川面粉有限公司未能按約還本付息，本期私募債券受托管理人江蘇金集資產管理有限公司于2016年5月6日向原告送達了《2015001189期小微企業私募債券代償通知》，要求原告立即履行連帶保證擔保責任。2016年5月23日，原告向債券受托管理人江蘇金集資產管理有限公司代償了本金和利息，共計人民幣3009863.02元。2016年5月17日，原告即已向江蘇龍川面粉有限公司等被告發出催款通知，要求其歸還原告借款本金及利息，但至今無果，故訴至法院。
原告為支持其訴訟請求提供了以下證據：1、原告營業執照復印件1份，證明原告的主體資格；2、2015年10月16日被告江蘇龍川面粉有限公司與原告簽訂的《小微企業私募債券承銷服務協議及委托擔保協議》1份，證明原告與江蘇龍川面粉公司約定了雙方的權利義務，即私募債券發行額為300萬元，以及違反本協議的違約條款等事實；3、2015年10月16日被告江蘇龍川面粉有限公司向原告出具的《小微企業私募發行憑證》1份，證明本期債券起止時間、數額、年化利率、發債人、收款銀行等事實；4、2015年10月16日原告與被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田及揚州市現代房地產開發有限公司、許加強簽訂的《最高額保證反擔保合同》1份，證明上述反擔保人對被告江蘇龍川面粉有限公司債務共同承擔連帶清償責任等事實；5、2015年10月16日被告江蘇龍川面粉有限公司出具的《收條》1份，記載收到人民幣300萬元，及《銀行結算業務申請書》1份，證明原告已經履行了本期私募債券300萬元的歸集和劃轉業務及被告江蘇龍川面粉有限公司已經收到300萬元的事實；6、2016年5月6日本期債券受托管理人江蘇金集資產管理有限公司要求原告為小微企業私募債券代償通知1份，證明被告江蘇龍川面粉有限公司未能在本期債券到期日還本付息，要求原告代償的事實；7、2016年5月23日本期債券受托管理人江蘇金集資產管理有限公司出具的原告為本期小微企業私募債已代償的證明1份，證明原告為被告江蘇龍川面粉有限公司本期債券實際代償數額為3009863.02元的事實；8、2016年5月17日原告向被告江蘇龍川面粉有限公司發的催款函1份，證明原告已為被告江蘇龍川面粉有限公司代償私募債務并向被告江蘇龍川面粉有限公司發送催款通知，要求其償還原告已代償的本息的事實；9、被告江蘇龍川面粉有限公司營業執照復印件1份及其他各被告身份證明各1份，證明各被告的主體資格。
被告龍川公司、郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田未答辯，亦未提供證據。
本院經審理認定事實如下：2015年10月16日，原告（乙方、分承銷商）與被告龍川公司（甲方、發行人）簽訂《小微企業私募債券承銷服務協議及委托擔保協議》一份，約定在協議有效期內，經乙方審核同意，甲方可以循環發行一筆或多筆私募債券，發債本金余額最高不超過人民幣3000000元，實際發行金額、期限、利率以甲方蓋章確認的《小微企業私募債券發行憑證（發債借據）》為準。協議還約定：甲方指定的募集資金收款賬戶為江蘇龍川面粉有限公司，債券結息日或債券到期日，甲方應按乙方要求將債券本金及/或利息款項金額付至乙方指定賬戶，債券發放后，乙方應向甲方指定的賬戶辦理債券募集的歸集、劃轉。甲方委托乙方對甲方在本協議有限期內發行的所有債券本息兌付義務向債券認購投資人提供不可撤銷的連帶責任，甲方委托乙方擔保債券本金金額最高不超過3000000元；甲方委托乙方擔保債券范圍包括債券本金及其利息、罰息違約金、損害賠償金等。若甲方未能足額支付債券利息及/或本金而導致乙方承擔保證責任的，乙方可以選擇向江蘇金集資產管理有限公司或債券持有人履行擔保代償責任，無論乙方向江蘇金集資產管理有限公司還是向債券持有人履行代償責任，乙方代償后均有權向甲方進行追償，甲方對此無條件予以認可并承擔乙方所有損失。乙方因追償債權所產生的費用（包括但不限于訴訟費、保全費、律師費、差旅費等）均由甲方承擔。乙方承擔上述保證責任后，甲方應及時將乙方承擔擔保責任的全部款項返還乙方，并就全部代償款按同期人民銀行貸款基準利率的四倍標準支付逾期利息（計算期限為自乙方履行保證責任當日至甲方全部款項實際付清之日）。2015年10月16日，原告作為甲方（保證人）與乙方（反擔保人）郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田及揚州市現代房地產開發有限公司、許加強簽訂《最高額保證反擔保合同》，約定：就甲方向債券持有人或債券受托管理人履行擔保代償責任后對小貸公司形成的追償權，乙方同意在本合同約定的反擔保范圍內向甲方提供連帶責任保證反擔保；乙方提供反擔保的債權本金最高額為人民幣3000000元，乙方反擔保責任范圍包括但不限于：債權本金、應付利息、逾期利息、訴訟費、保全費、損害賠償金等所有為實現債權產生的費用；乙方為多人的，乙方的保證方式為連帶責任共同保證，任一反擔保人受本合同有關反擔保的所有約定的約束，獨立承擔本合同項下全部反擔保責任，無承擔責任的先后順序之分。2015年10月16日，江蘇龍川面粉有限公司向原告出具了3000000元的《小微企業私募債券發行憑證（發債借據）》，憑證中明確債券期限為183天（即2015年10月16日至2016年4月15日），年化利率10%，到期一次性還本付息，發行人收款銀行江蘇江都農村商業銀行股份有限公司丁溝支行，同日江蘇龍川面粉有限公司出具收到3000000元的收條。2016年4月15日，上述私募債券到期，因發行人江蘇龍川面粉有限公司未能按約還本付息，本期私募債券受托管理人江蘇金集資產管理有限公司于2016年5月6日向原告送達了《2015001189期小微企業私募債券代償通知》，要求原告立即履行連帶保證擔保責任。2016年5月23日，原告向債券受托管理人江蘇金集資產管理有限公司代償了本金和利息，共計人民幣3009863.02元。2016年5月17日，原告向江蘇龍川面粉有限公司發出催款通知，要求其歸還原告借款本金及利息，但至今無果，郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田等保證人亦未履行反擔保責任，故原告訴至法院。
上述事實有原告提供的證據及當事人當庭陳述予以佐證。被告龍川公司、郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田經本院合法傳喚，無正當理由拒不到庭，視為其放棄對上述證據質證的權利。
本院認為：原告龍誠小貸公司與被告龍川公司簽訂的《小微企業私募債券承銷服務協議及委托擔保協議》，龍川公司向龍誠小貸公司出具的《小微企業私募債券發行憑證（發債借據）》，龍誠小貸公司與郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田簽訂的《最高額保證反擔保合同》，均是各方當事人的真實意思表示，內容不違反法律、行政法規強制性規定，應認定合法有效。原告龍誠小貸公司依約向被告龍川公司歸集、劃轉了債券募集資金3000000元，被告龍川公司未按約定歸還債券本息，后原告龍誠小貸公司為其代償3009863.02元本息，被告龍川公司應承擔還款責任，同時應按照約定承擔逾期還款的違約責任。被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田應按照《最高額保證反擔保合同》的約定，對被告龍川公司的上述債務向原告龍誠小貸公司承擔連帶保證責任。保證人履行保證責任后，有權向債務人追償。
據此，依照《中華人民共和國合同法》第一百零七條、第一百一十三條，《中華人民共和國擔保法》第十八條、第二十一條第一款、第三十一條，《中華人民共和國民事訴訟法》第一百四十四條之規定，判決如下：
一、被告江蘇龍川面粉有限公司于本判決生效之日起十日內向原告揚州市江都區龍誠農村小額貸款有限公司返還3009863.02元并支付違約利息（計算方法：以3009863.02元為基數，自2016年5月23日起至實際給付之日止，按中國人民銀行同期同檔貸款基準利率的四倍計算）；
二、被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田對被告江蘇龍川面粉有限公司上述債務承擔連帶清償責任；
三、被告郭正杰、解根娣、郭云兵、曾田田承擔保證責任后，有權向江蘇龍川面粉有限公司追償。
如果未按本判決指定的期間履行給付金錢義務，應當依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條的規定，加倍支付遲延履行期間的債務利息。
本案受理費38660元由被告負擔。此款原告已墊付，被告在給付上述款項時一并給付原告。
如不服本判決，可在判決書送達之日起十五日內向本院遞交上訴狀，并按對方當事人的人數提出副本，上訴于江蘇省揚州市中級人民法院。
審 判 長 陳向華
人民陪審員 趙奎璧
人民陪審員 羅伯紅
二〇一八年六月二十六日
書 記 員 王 婷