原告周金山，男，1950年12月23日出生，漢族，無業(yè)，住北京市崇文區(qū)景泰西里9樓3門301號。

被告中國建設銀行股份有限公司北京右安門支行，營業(yè)場所北京市豐臺區(qū)右安門外大街1號。

負責人譚偉斌，行長。

委托代理人祝榮，女，1968年3月18日出生，漢族，中國建設銀行股份有限公司北京市分行法律顧問，住單位宿舍。

委托代理人康會杰，男，1978年12月1日出生，漢族，中國建設銀行股份有限公司北京市分行法律顧問，住單位宿舍。

原告周金山與被告中國建設銀行股份有限公司北京右安門支行（以下簡稱右安門支行）證券交易合同糾紛一案，本院于2010年7月20日立案受理后，依法組成法官劉軍擔任審判長，法官袁雪英、呂一凡參加的合議庭，于2010年11月2日公開開庭進行了審理。原告周金山，被告右安門支行的委托代理人祝榮到庭參加訴訟。本案現已審理完畢。

原告周金山訴稱，2007年9月12日，原告從被告處認購南方全球基金35萬元，確認份額213 723.2元。2007年11月6日，原告欲贖回該筆基金，被告稱封閉期內不能贖回，想贖回需要六天后。因原告急需用錢，被告建議可將轉托管確認份額轉入他行贖回，最遲后天可以提款，原告同意轉入他行贖回。次日原告去轉入行詢問，轉入行稱未見此款，自此該筆資金丟失，多次查找無下落。轉入行招商銀行告知無此款項，而轉出行即被告稱此款已轉出。2008年6月23日，被告通知此款找到，要求原告持身份證來行做轉入處理，由于當天經理不在未能轉成。至2008年7月3日此款正式轉入原告證券卡內，原告即想贖回該筆基金，并提出賠償損失，被告表示同意賠償，但具體金額要和總行協商后告知。2008年8月20日，原告按當日凈值0.694元贖回該基金，折合147 582.34元，凈賠66 140.86元，被告未與原告協商單方做主承擔2008年6月23日至2008年8月20日凈值損失20 303.704元，并借本行入帳方便強行將款打入原告帳號。原告認為上述期間凈值損失理應由被告承擔。故原告起訴要求被告給付2007年11月6日至2008年8月20日基金凈值的差價損失45 837.16元，并承擔本案訴訟費用。

被告右安門支行辯稱：首先，被告作為南方全球基金的代理銷售機構，在為原告辦理基金的轉入、轉出過程中已履行了自己的職責，并無過錯，造成目前的情況可能是由于原告或南方基金管理有限公司（以下簡稱南方基金公司）怠于履行自己義務的結果，原告的損失與被告無關；其次，在交易過程中，被告已對操作失誤行為向原告作出了相應賠償，雙方糾紛已經解決。綜上，被告不同意原告的訴訟請求。

經審理查明：

2007年9月12日，南方全球精選配置證券投資基金（以下簡稱南方全球基金）的基金管理人南方基金公司經中國證監(jiān)會核準后公開發(fā)布了《招募說明書》，并通過中國建設銀行、招商銀行等基金代銷機構向投資者發(fā)售該基金。《招募說明書》中載明：基金代銷機構指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務資格，并與基金管理人簽訂基金銷售與服務代理協議，代為辦理本基金發(fā)售、申購、贖回和其他基金業(yè)務的代理機構；募集期指自基金份額發(fā)售之日起不超過3個月的期限；贖回指《基金合同》生效后，基金份額持有人根據基金銷售網點規(guī)定的手續(xù)，向基金管理人賣出基金份額的行為，本基金的日常贖回自《基金合同》生效后不超過3個月的時間開始辦理；轉托管指投資者將其持有的同一基金賬戶下的基金份額從某一交易賬戶轉入另一交易賬戶的業(yè)務……具體辦理辦法參照《業(yè)務規(guī)則》的有關規(guī)定以及基金代銷機構的業(yè)務規(guī)則；基金份額面值為1元，按面值發(fā)售；本基金為契約型開放式基金等。《南方基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》第一百零五條規(guī)定“投資者可申請對其持有的某一銷售機構處的份額全部或部分轉托管。根據各銷售機構的實際情況，投資者可選擇“一次性轉托管”即在辦理托管轉出申請時，就指定轉入方銷售機構和轉入方網點；也可選擇“分布轉托管”即先在轉出銷售機構處申請轉出成功后，再到轉入銷售機構處申請托管轉入”；第一百零七條規(guī)定“對于一次性轉托管，投資者T日提交轉托管申請，T+1日注冊登記機構確認，如確認成功，T+2日轉入銷售機構處基金份額可用。如確認失敗，T+2日投資者的基金份額仍保留在轉出銷售機構交易賬戶中”；第一百零八條“對于分步轉托管，投資者須在確認轉出有效后，再至轉入銷售機構辦理托管轉入。如因投資者未確認轉出是否成功而導致托管轉入失敗，由此引起的損失由投資者自行承擔”；第一百零九條規(guī)定“對于分步轉托管，在投資者辦理轉托管轉出手續(xù)之后，并在轉托管轉入手續(xù)辦理完畢之前，其轉托管的基金份額處于類似凍結的基金狀態(tài)，銷售機構不受理投資者對于該部分份額提出的除托管轉入、基金份額凍結以外的其他業(yè)務申請”。

周金山在右安門支行開設的南方基金公司基金交易賬號為01161157****，同時辦理的證券交易卡號為01003441****；周金山未在招商銀行北京市分行（以下簡稱招行北京分行）開設南方基金公司基金交易賬號，其在招行北京分行辦理的證券交易卡號為410062010078****。

2007年9月12日，周金山在右安門支行全額認購南方全球基金35萬元，證券代碼202801，市場代碼001。最終確認成功認購份額為213 723.28元（份）。

2007年11月6日，周金山向右安門支行申請將其持有的南方全球基金213 723.28份和華安優(yōu)選基金19 237.24份同時轉托管至招行北京分行，并告知了指定轉入行招行北京分行證券交易卡號。右安門支行當日即為其辦理了基金轉托管轉出手續(xù)，并出具了業(yè)務回單。

此后，周金山向招行北京分行查詢，其指定的基金轉托管轉入證券交易卡（卡號為410062010078****）信息顯示：其從右安門支行轉托管轉出的華安優(yōu)選基金19 237.24份已于2007年11月12日確認轉入成功，但同時轉出的南方全球基金213 723.28份沒有成功轉入確認記錄。為此，周金山曾向右安門支行詢問，但右安門支行未能予以說明。

2007年12月17日，南方基金公司發(fā)布南方全球基金開放日常申購贖回業(yè)務公告，聲明南方全球基金定于2007年12月19日起開始辦理日常申購贖回業(yè)務。

2007年12月19日，南方全球基金從封閉期轉入開放期，開始辦理正常申贖業(yè)務。

此后，周金山多次要求右安門支行為其查找轉出的南方全球基金去向，但右安門支行均未明確答復。

2008年6月23日，右安門支行通知周金山辦理已轉出的南方全球基金轉托管轉入手續(xù)，但因右安門支行工作人員操作失誤，此次轉入確認失敗。同年7月3日，右安門支行再次為周金山辦理轉托管轉入手續(xù)，并于次日確認成功轉入南方全球基金213 723.28份。

2008年8月20日，周金山委托右安門支行以當日凈值0.694元贖回了其賬戶內持有的全部南方全球基金總計213 723.28份，成交金額共計147 582.34元。

此后，雙方就相關賠償事宜多次進行協商。2009年4月10日，右安門支行向周金山支付了2008年6月23日至2008年8月20日期間南方全球基金凈值損失賠償費共計 20 303.71元。周金山向右安門支行出具了收條。此后，雙方就是否應賠償2008年6月23日以前的凈值損失發(fā)生爭議，經協商未果，故周金山訴至本院。

另查，南方全球基金凈值變動情況如下：2007年12月19日開放日首日凈值為0.914元，2008年6月23日凈值為0.789元，2008年8月20日凈值為0.694元。

南方基金公司為右安門支行出具的交易類確認流水查詢單顯示：周金山2007年11月6日由建設銀行申請托管轉出的南方全球基金213 723.28份于2008年7月4日確認成功；2008年6月23日由建設銀行申請托管轉入的南方全球基金213 723.28份于2008年6月24日確認失敗，失敗原因為無配對的轉出；2007年7月3日由建設銀行申請托管轉入的南方全球基金213 723.28份于2008年7月4日確認成功。

上述事實，有周金山提交的買入委托單1張、證券業(yè)務回單3份、賣出委托單1張，右安門支行提供的交易類確認流水查詢單1份、招募說明書1份、基金業(yè)務規(guī)則1份、收條1張、基金公告1份、文檔1套、銷售代理協議及細則（空白）各1份、基金凈值表1張，本院調取的賬戶信息1份、本院所作工作筆錄以及雙方當事人的當庭陳述等在案佐證。

本院認為：周金山與右安門支行在辦理基金賬戶開戶、基金認購、轉托管、贖回等業(yè)務過程中，已形成事實上的證券交易合同法律關系。作為南方全球基金的代理銷售機構，右安門支行除應按照客戶申請和相應的操作規(guī)程為客戶辦理相關業(yè)務外，還負有對其銷售的金融產品或具體業(yè)務向客戶進行解釋、說明、提示，解答客戶對于業(yè)務方面的疑問，協助客戶解決交易中出現的問題，保證客戶賬戶資金安全等義務。按照南方基金公司的業(yè)務規(guī)則，在辦理基金轉托管業(yè)務時，投資人可以選擇一次性轉托管或分步轉托管，二者在辦理流程上有明顯區(qū)別，而對此投資者一般很難知曉或掌握，因此也需要基金公司或銷售機構在投資者辦理此項業(yè)務予以釋明。從庭審可查，右安門支行沒有提供證據證明在周金山辦理所持南方全球基金轉托管業(yè)務時，其已向周金山對相關業(yè)務流程、注意事項、風險等作出明確的解釋、說明和提示；在周金山發(fā)現托管轉出基金未轉入其指定銀行賬戶后多次要求查找轉出基金下落的情況下，右安門支行未能及時、積極幫助其解決；右安門支行在2008年6月23日為周金山辦理基金托管轉入業(yè)務時存在操作失誤，導致確認失敗。鑒于右安門支行在為周金山辦理基金轉托管直至贖回業(yè)務中，存在怠于履行相應義務、操作失誤等行為，且右安門支行未提供周金山在此期間存在過錯的證據，故本院確認右安門支行應當賠償由此給周金山造成的全部投資損失。但具體的賠償金額應以本院確認的為準。右安門支行關于其已履行相應義務，并已賠償相應損失，不應再承擔責任的辯稱意見，缺乏依據，本院不予采信。

關于損失賠償金額的確定。在本案中，周金山主張的是2007年11月6日至2008年8月20日期間的基金凈值差價損失。由于按照南方全球基金的招募說明書、基金公告等文件，南方全球基金在開放日即2007年12月19日后才開始計算凈值，并辦理正常的贖回業(yè)務，而在封閉期間不能贖回，因此，本院認為，基金凈值差價損失應以該日為起算日，并以當日凈值即0.914元為起算標準；由于周金山最后贖回基金的日期為2008年8月20日，且雙方經協商確認的賠償期限的截止日也是該日，故本院確認基金凈值差價損失計算截止日應為2008年8月20日，該日凈值即0.694元為結算標準；由于雙方在2008年8月20日已就2008年6月23日至2008年8月20日期間的凈值差價損失達成一致意見，且周金山已領取了賠償款，故相應期間的差價損失應予扣除。經本院核算，右安門支行應賠償周金山的基金凈值差價損失，共計26 715.41元。周金山主張的計算期限、標準、損失金額等超出本院確認的部分，本院不予支持。周金山關于右安門支行已賠償的2008年6月23日至2008年8月20日間的凈值差價損失金額，并非其自愿認可金額的辯稱意見，缺乏依據，本院亦不予采信。

綜上，依照《中華人民共和國合同法》第一百零七條之規(guī)定，判決如下：

一、中國建設銀行股份有限公司北京右安門支行于本判決生效之日起十日內賠償周金山基金凈值差價損失二萬六千七百一十五元四角一分；

二、駁回周金山的其他訴訟請求。

如果未能按本判決指定的期間履行給付金錢義務，應當依照《中華人民共和國民事訴訟法》第二百二十九條之規(guī)定，加倍支付遲延履行期間的債務利息。

案件受理費九百四十六元，由周金山負擔七百一十一元（已交納），中國建設銀行股份有限公司北京右安門支行負擔二百三十五元（于判決生效后七日內交納）。

如不服本判決，可在判決書送達之日起十五日內，向本院遞交上訴狀，并按對方當事人的人數提出副本，按照不服本判決部分的上訴請求數額，交納上訴案件受理費，上訴于北京市第二中級人民法院。如在上訴期滿后七日內末交納上訴案件受理費的，按自動撤回上訴處理。

                                                  審  判  長    劉  軍

                                                  審  判  員    袁雪英

                                                  審  判  員    呂一凡

                                            二○一○ 年 十二 月 十六 日

                                                  書  記  員    吳曉童