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馮寶明訴建行恩平支行票據代理糾紛一審民事判決書
時間：2020年03月31日 來源： 作者： 瀏覽次數：3962 收藏[0]廣東省恩平市人民法院
民 事 判 決 書
（2014）江恩法民二初字第15號
原告：馮寶明，男。
被告：中國建設銀行股份有限公司恩平支行。
負責人：李峰。
委托代理人：毛艷萍，系中國建設銀行股份有限公司江門市分行法律顧問。
委托代理人：李子超，系該行部門經理。
原告馮寶明訴被告中國建設銀行股份有限公司恩平支行（以下簡稱建行恩平支行）票據代理糾紛一案，本院于2013年12月27日受理后，依法由代理審判員陳婷婷適用簡易程序，于2014年1月22日、2014年2月27日公開開庭進行了審理。原告馮寶明，被告建行恩平支行的委托代理人毛艷萍、李子超到庭參加訴訟。本案現已審理終結。
原告訴稱：恩平市建設銀行以高利息引導，非法越權擔保發行粵豐水泥廠企業債券。原告在1993年3月7日到牛江建設銀行認購粵豐水泥廠債券4000元，債券面額有一百元和五百元。期滿后由1996年3月7日開始，每年幾次都到建設銀行要求兌付，但都無法解決。原告特具狀人民法院，請人民法院依法判決：1、要求被告支付粵豐水泥廠企業債券4000元及利息給原告。利息按照債券面額每100元年利息9.936元計算，每三年結算一次，計算十八年，本金利息合共19136.74元；2、要求被告補回原告十八年誤工費和其他費用3600元；3、要求被告補償精神損失費3600元；4、本案訴訟費由被告承擔。
原告對其陳述在舉證期限內提供的證據有：
1、企業登記資料原件1份，證明被告的主體資格。
2、原告的身份證原件1份，證明原告的主體資格。
3、企業債券原件19張，證明原告在被告處購買企業債券的事實以及當時約定的利息應當在被告處領取的事實。
被告答辯稱：一、被答辯人馮寶明購買的粵豐水泥廠企業債權，依法應當由發債企業粵豐水泥廠承擔兌付責任。馮寶明訴請代銷機構恩平建行支付債券本息及賠償其經濟損失，于法無據，應予以駁回。
1992年，中國人民銀行江門市分行批準廣東省恩平縣粵豐水泥廠發行900萬元企業債券［批文號：（92）江人銀金管字第260號］，債券期限三年，年利率9.936%。1992年10月17日，恩平縣粵豐水泥廠、江門證券公司恩平代理處、恩平建行簽訂《協議書》，約定江門證券公司恩平代理處代理發行粵豐水泥廠企業債券，恩平建行代銷其中50萬元，將售出的債券金額劃付發債企業恩平縣粵豐水泥廠。協議還約定，債券到期前，恩平縣粵豐水泥廠應提前將債券本息劃入恩平建行，恩平建行不負責代墊到期債券款的責任。因恩平縣粵豐水泥廠未按約定將企業債券的兌付資金劃給恩平建行，所以，恩平建行不予兌付企業債券的行為符合合同約定和法律規定。
由于恩平建行與恩平縣粵豐水泥廠之間是代理關系，根據《中華人民共和國民法通則》第六十三條第二項“代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為。被代理人對代理人的代理行為，承擔民事責任。”被答辯人馮寶明明知其購買的是恩平縣粵豐水泥廠發行的企業債券，卻要求代銷機構恩平建行承擔兌付責任，其訴求違反了相關法律規定，依法不應得到支持。
二、被答辯人馮寶明購買粵豐水泥廠企業債券的行為是一種投資行為，該投資風險應由投資者本人承擔，而不應轉嫁給他人。
三、對于原告增加的訴訟請求，要求被告補償精神損失費3600元沒有事實和法律依據，請求法院予以駁回。
另外，被告認為本案不屬于票據代理，按照票據法的規定，不屬于票據糾紛，本案是屬于企業債券的兌付糾紛，而不是票據糾紛。
綜上所述，恩平縣粵豐水泥廠委托恩平建行代銷企業債券所產生的兌付本息的民事責任，依法應當由恩平縣粵豐水泥廠承擔；恩平縣粵豐水泥廠無力支付債券本息的風險，應由投資者本人承擔。被答辯人馮寶明訴請恩平建行支付粵豐水泥廠企業債券本息，于法無據，請求法院依法做出公正判決。
被告對其陳述在舉證期限內提供的證據有：
1、協議書復印件1份，證明建行恩平支行與發債企業之間的代理關系。
2、《關于粵豐水泥廠發行企業債券無法兌付問題的答復》復印件1份。證明恩平市政府認為發行企業債券是企業行為，兌付企業債券由企業負責。
3、（1997）江中法經初字第6號民事判決書原件1份，證明江門市中級人民法院判決認為持券人與發債企業之間形成債權債務關系，建行恩平支行為企業代售債券，不應承擔償付責任。
補充提交的證據有：
1、《關于轉發人民銀行〈中國建設銀行更名的批復〉》、《關于中國人民建設銀行更名的批復》復印件各1份，證明中國人民建設銀行于1996年1月更名為中國建設銀行。
2、《關于撤銷中國建設銀行恩平市支行的批復》復印件1份，證明中國建設銀行恩平市支行于1999年5月撤銷，其債權債務由中國建設銀行江門市分行負責處理。
3、《關于設立中國建設銀行恩平市支行的批復》、《關于同意中國建設銀行恩平支行開業的批復》、《關于全轄分支機構名稱變更的通知》復印件各1份，證明本案被告“中國建設銀行股份有限公司恩平支行”是中國建設銀行于2003年新設的分支機構。
經審理查明：1993年3月7日，原告馮寶明在中國人民建設銀行廣東省恩平縣支行牛江儲蓄所（以下簡稱建行牛江儲蓄所）認購江門證券公司恩平代理處（以下簡稱恩平代理處）代理發行的恩平縣粵豐水泥廠（以下簡稱粵豐水泥廠）債券3900元，債券面額為100元的14張，債券面額為500元的5張。債券票面注明：“債券期限三年，年利率9.936％，逐年付息。持券者從購買之日起每滿一年即可到原發售金融機構取得本債券當年利息，利息兌付時，由發售金融機構剪下本債券取息憑單一張。本債券期滿后，本金及最后一年利息一次兌付完畢。逾期不另計付利息。”原告于1994年、1995年到建行牛江儲蓄所處兌付利息，由該機構剪下取息憑單兩張。1996年，債券到期后，原告到建行牛江儲蓄所要求兌付本金及最后一年利息，建行牛江儲蓄所拒絕兌付。至今，原告的債券仍未得到兌付，遂訴至法院。
另查明，1992年，中國人民銀行江門分行批準粵豐水泥廠發行900萬元企業債券，面額分為1000元、500元、100元三種，債券期限三年，年利率9.936%。1992年10月17日，粵豐水泥廠、恩平代理處、中國人民建設銀行廣東省恩平縣支行（以下簡稱建行恩平縣支行）簽訂《協議書》，約定恩平代理處為粵豐水泥廠企業債券總代理發行，建行恩平縣支行代銷及兌付其中50萬元，恩平代理處和建行恩平縣支行對在發行和兌付發生的業務差錯負責。協議書還約定，建行恩平縣支行在代銷期間，按實際售出的債券金額劃入粵豐水泥廠賬戶，債券到期兌付本息，粵豐水泥廠應提前兩天將債券本息劃入建行恩平縣支行賬戶，恩平代理處與建行恩平縣支行均不負責墊付到期債券款的經濟連帶責任。
再查明，中國人民建設銀行廣東省恩平縣支行于1996年1月更名為中國建設銀行廣東省恩平縣支行，后因恩平縣撤縣設市，更名為中國建設銀行恩平市支行，該行于1999年5月撤銷，其債權債務由中國建設銀行江門市支行負責處理。2003年，中國建設銀行恩平市支行重新開業，并于2004年更名為中國建設銀行股份有限公司恩平支行，即被告。
以上事實，有原、被告提供的證據及庭審記錄為憑，足以認定。
本院認為，原告馮寶明在被告建行恩平支行購買粵豐水泥廠發行的企業債券，債券到期后，因粵豐水泥廠未將發行債券的本息金額存入建行恩平支行的賬戶，致使原告馮寶明的債券不能兌付。根據《中華人民共和國民法通則》第六十三條第二款：“代理人在代理權限內，以被代理人的名義實施民事法律行為。被代理人對代理人的代理行為，承擔民事責任。”本案中，建行恩平支行為粵豐水泥廠代銷企業債券，雙方構成代理關系，建行恩平支行為代理人，粵豐水泥廠為被代理人。雙方明確約定建行恩平支行對粵豐水泥廠的到期債券款不付經濟連帶責任。故，因購買債券形成債權債務關系的是原告馮寶明與粵豐水泥廠，并非原告馮寶明與被告建行恩平支行，原告馮寶明的到期債券款，應由粵豐水泥廠支付，建行恩平支行對此不負兌付的責任。因此，對被告建行恩平支行的辯稱，本院予以支持。對原告馮寶明要被告建行恩平支行支付粵豐水泥廠企業債券4000元及利息的請求，理據不足，本院不予支持。另，對于原告馮寶明要求被告建行恩平支行補回誤工費和其他費用3600元、精神損失費3600元兩項訴訟請求，事實與法律依據不足，本院不予支持。對原告馮寶明稱，其是在被告建行恩平支行員工的欺騙下購買的企業債券，但沒有提供相關的證據予以證明，根據《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條第一款：“當事人對自己提出的主張，由責任提供證據。”《最高人民法院關于民事訴訟證據的若干規定》第二條：“當事人對自己提出的訴訟請求所依據的事實或者反駁對方訴訟請求所依據的事實有責任提供證據加以證明。沒有證據證明或者證據不足以證明當事人的事實主張的，由負有舉證責任的當事人承擔不利后果。”原告馮寶明應承擔舉證不能的不利后果。此外，代理發行金融債券是屬于被告建行恩平支行的業務范圍，原告馮寶明提出被告建行恩平支行越權代理代銷企業債券的理據不足，本院不予采納。
綜上所述，根據《中華人民共和國民法通則》第六十三條第二款、《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條第一款、《最高人民法院關于民事訴訟證據的若干規定》第二條之規定，判決如下：
駁回原告馮寶明的訴訟請求。
本案受理費184元，由原告馮寶明承擔。
如不服本判決，可在判決書送達之日起十五日內，向本院遞交上訴狀，按對方當事人的人數提出副本，并交納上訴案件受理費368元（收款單位：代收江門市中級人民法院訴訟費。收款銀行：農業銀行江門育德支行，賬號：44—373501012000242，或在本院領取“交款通知書”直接在恩平農行繳交），上訴于廣東省江門市中級人民法院，在上訴期滿后七日內仍未交納上訴案件受理費的，按自動撤回上訴處理。
代理審判員 陳婷婷
二〇一四年二月二十八日
書 記 員 張煥群