法〔2018〕64號

　　各省、自治區(qū)、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團分院；各銀監(jiān)局，各政策性銀行、大型銀行、股份銀行，中國郵政儲蓄銀行，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社：

　　為全面落實中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳《關(guān)于加快推進失信被執(zhí)行人信用監(jiān)督、警示和懲戒機制建設(shè)的意見》(中辦發(fā)〔2016〕64號)、《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控和聯(lián)合信用懲戒工作的意見》(法〔2014〕266號)、《最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于聯(lián)合下發(fā)〈人民法院、銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控工作規(guī)范〉的通知》（法〔2015〕321號)，維護司法權(quán)威，防范金融風險，推動社會信用體系建設(shè)，最高人民法院、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定進一步推進人民法院和銀行業(yè)金融機構(gòu)的網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控及聯(lián)合信用懲戒工作，現(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

　　一、21家銀(中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行、中信銀行、平安銀行、渤海銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行、中國郵政儲蓄銀行、中國進出口銀行、北京銀行)在2018年3月31日前上線銀行存款網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能和網(wǎng)絡(luò)扣劃功能。

　　二、有金融理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的19家銀行(中國工商銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、交通銀行、中國光大銀行、中國民生銀行、華夏銀行、招商銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行、中信銀行、平安銀行、渤海銀行、浙商銀行、興業(yè)銀行、恒豐銀行、中國郵政儲蓄銀行、北京銀行)在2018年3月31日前上線金融理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能。

　　三、21家銀行以外的地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)在2018年4月30日前上線銀行存款網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能和網(wǎng)絡(luò)扣劃功能。

　　四、21家銀行以外的地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)在2018年3月28日前完成與最高人民法院的金融理財產(chǎn)品查控功能測試(有無金融理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)都需進行測試)；有金融理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)的地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)，在2018年5月31日前上線金融理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)查詢功能，在2018年6月30日前上線金融理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能。

　　五、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當支持銀行存款在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)狀態(tài)下的全額扣劃和部分扣劃。網(wǎng)絡(luò)扣劃功能上線后，網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)的款項，原則上應(yīng)進行網(wǎng)絡(luò)扣劃。

　　六、人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃被執(zhí)行人銀行存款時，應(yīng)當提供相關(guān)《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》、執(zhí)行人員工作證件及聯(lián)系方式；現(xiàn)場扣劃的，參照執(zhí)行。

　　七、人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃被執(zhí)行人銀行存款的，應(yīng)先采取網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)措施；網(wǎng)絡(luò)扣劃款項應(yīng)當劃至人民法院執(zhí)行款專戶或案款專戶；人民法院在網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)被執(zhí)行人款項后，應(yīng)當及時通知被執(zhí)行人。

　　八、因人民法院網(wǎng)絡(luò)扣劃失敗、資金滯留在銀行內(nèi)部賬戶的，由銀行聯(lián)系執(zhí)行法院執(zhí)行人員攜帶《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》、工作證件到現(xiàn)場辦理扣劃。

　　異地執(zhí)行法院委托當?shù)胤ㄔ捍鸀檗k理的，委托法院應(yīng)當提供：《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》《委托執(zhí)行函》《送達回證》（或《回執(zhí)》）及執(zhí)行人員工作證件掃描件，以上法律文書應(yīng)加蓋委托法院電子簽章，或是將蓋章后的法律文書轉(zhuǎn)換成彩色掃描件；受托法院應(yīng)當攜帶以上材料的彩色打印件和受托法院執(zhí)行人員工作證；銀行應(yīng)當協(xié)助辦理。

　　異地執(zhí)行法院通過司法專郵郵寄《執(zhí)行裁定書》《協(xié)助執(zhí)行通知書》原件及執(zhí)行人員工作證件復印件的，銀行應(yīng)當協(xié)助辦理。

　　九、銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)研究完善銀行端，網(wǎng)絡(luò)查控數(shù)據(jù)庫，確保網(wǎng)絡(luò)查控系統(tǒng)反饋的數(shù)據(jù)和線下柜臺查詢的數(shù)據(jù)保持一致；應(yīng)提升銀行端網(wǎng)絡(luò)查控數(shù)據(jù)庫性能，提高反饋速度和反饋率，解決查控數(shù)據(jù)積壓問題；自收到全國法院網(wǎng)絡(luò)執(zhí)行查控系統(tǒng)發(fā)起的網(wǎng)絡(luò)查控請求24小時之內(nèi)，應(yīng)予以有效反饋。

　　十、各省(市、區(qū))高級人民法院，新疆維吾爾自治區(qū)高級人民法院生產(chǎn)建設(shè)兵團分院，各省(市、區(qū))銀監(jiān)局，負責督促、落實本轄區(qū)地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)，按時上線銀行存款網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能和網(wǎng)絡(luò)扣劃功能、按時上線金融理財產(chǎn)品網(wǎng)絡(luò)查詢功能和網(wǎng)絡(luò)凍結(jié)功能；負責跟蹤、督促本轄區(qū)地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)切實履行好協(xié)助執(zhí)行的法定義務(wù)，提高網(wǎng)絡(luò)查控反饋信息的準確性和反饋率；并向最高人民法院和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報告進展情況。

　　十一、銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實履行好協(xié)助執(zhí)行的法定義務(wù)，嚴禁違法向被執(zhí)行人透露案件相關(guān)信息、為被執(zhí)行人逃避規(guī)避執(zhí)行提供幫助。人民法院和銀行業(yè)金融機構(gòu)工作人員違反以上規(guī)定、造成不良影響的，將追究相關(guān)責任。

　　十二、人民法院與銀行業(yè)金融機構(gòu)關(guān)于協(xié)助執(zhí)行的有關(guān)規(guī)范性文件與本通知不一致的，以本通知為準。

　　最高人民法院將與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會建立網(wǎng)絡(luò)查控工作督促、通報、協(xié)商和檢查機制，研究解決在執(zhí)行過程中遇到相關(guān)問題。請各銀監(jiān)局將本文轉(zhuǎn)發(fā)至銀監(jiān)分局和轄區(qū)內(nèi)地方性銀行業(yè)金融機構(gòu)。

　　最高人民法院聯(lián)系人：王麗娟

　　電話：010-67556629

　　傳真：010-67557108

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會聯(lián)系人：曹如

　　電話：010-66279613

　　傳真：010-66299367

　　最高人民法院

　　中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　2018年3月12日