為依法規范人民法院與銀行業金融機構（以下簡稱金融機構）之間的網絡執行查控工作，提高網絡查詢、凍結（包括續凍和解凍）、扣劃、處置被執行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產等工作的效率，保護當事人、利害關系人的合法權益，根據《最高人民法院關于網絡查詢、凍結被執行人存款的規定》、《最高人民法院、中國銀行業監督管理委員會關于人民法院與銀行業金融機構開展網絡執行查控和聯合信用懲戒工作的意見》（法〔2014〕266號）的規定，制定本規范。

1．人民法院對被執行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產采取查詢、凍結、扣劃等執行措施（以下簡稱查控措施），可以通過專線或金融網絡等方式與金融機構進行網絡連接，向金融機構發送采取查控措施的數據和電子法律文書，接收金融機構查詢、凍結、扣劃、處置等的結果數據和電子回執。

前款所述金融資產，指可以進行變價交易，并且交易價款及孳息可以存款的方式轉入金融機構特定關聯資金賬戶的各類財產。

2．最高人民法院與金融機構總行建立“總對總”網絡執行查控系統的，全國各級法院的查控數據和電子法律文書通過“總對總”網絡執行查控系統實時向金融機構發送；金融機構完成協助查控事項后，查控結果數據及電子回執通過“總對總”網絡執行查控系統實時向執行法院反饋。

各省（自治區、直轄市）高級人民法院與金融機構分行已經建立“點對點”網絡執行查控系統的，金融機構總行應授權有關分行查詢、凍結、扣劃本行系統內全國賬戶及金融資產。

人民法院與金融機構的網絡查控系統由最高人民法院和各省（自治區、直轄市）高級人民法院負責通過銀行業監管機構金融專網通道分別與金融機構總行和省級分行建設，金融機構無需與各中、基層人民法院建立“點對點”網絡執行查控系統。最高人民法院和銀行業監管機構鼓勵和支持各級人民法院與轄區內金融機．構建立更加便捷、高效的糾紛處置協調機制。

金融機構與最高人民法院建成“總對總”網絡執行查控系統后，由最高人民法院和金融機構共同下發通知，停止運行對應的“點對點”網絡執行查控系統。金融機構已與最高人民法院建立“總對總”網絡執行查控系統的，金融機構無需再與各中、基層人民法院建立“點對點”網絡執行查控系統。

3．各級人民法院應當將執行人員的公務證件在網絡執行查控系統中進行登記備案和存儲掃描件。

執行法院采取網絡執行查控措施時，由網絡執行查控系統通過技術手段確認執行人員的用戶身份，并向金融機構發送該執行人員的姓名、聯系電話及公務證件掃描件。

4．各級人民法院應當將執行款專戶在網絡執行查控系統中進行登記備案。

新增或變更執行款專戶時，應當按規定審批后，在系統中修改相關信息。

5．執行人員對被執行人采取網絡執行查控措施前，應當對案件當事人姓名或名稱、身份證件號碼、統一社會信用代碼或組織機構代碼等基本信息進行核對，確保信息全面、準確。

執行人員發現案件當事人基本信息數據存在錯誤、遺漏的，應當將修改項目、內容、原因等情況按規定審批后，在案件管理系統中進行修改。

財產己被采取查控措施的被執行人，除被執行人發生合并、分立、變更姓名或名稱以外，執行人員不得修改或刪除其基本信息，但可以增加其他基本信息。

人民法院應當在案件管理系統中實現本條第二款、第三款信息修改流程，并保留修改的記錄。

6．執行法院通過網絡執行查控系統查詢被執行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產信息的，應當向金融機構發送被執行人的基本信息數據（包括被執行人姓名或名稱、證件類型、證件號碼或統一社會信用代碼、組織機構代碼）。與金融機構聯網的人民法院應當制作電子協助執行通知書，并附電子查詢清單（包括案號、執行法院名稱、被執行人基本信息），實時向金融機構發送。執行法院要求金融機構協助查詢被執行人賬戶交易流水明細、交易對手姓名或名稱、賬號、開戶銀行等賬戶交易信息的，應當列明具體查詢時間、區間等信息。

7．金融機構協助人民法院采取網絡查詢措施的，應當根據所提供的被執行人基本信息數據，在本單位生產數據庫或實時備份庫中查詢，并通過網絡執行查控系統實時反饋查詢結果。

被執行人有開立賬戶記錄的，金融機構應反饋開戶時間、開戶行名稱、戶名、賬號、賬戶性質、賬戶狀態（含已注銷的賬戶）、余額、聯系電話、被有權機關凍結的情況等信息；被執行人有存款以外的其他金融資產的，金融機構應反饋關聯資金賬戶、資產管理人等信息。

被執行人未開立賬戶，金融機構應反饋查無開戶信息。

8．金融機構協助人民法院查詢的被執行人銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產信息，可以作為執行線索、拒不履行生效法律文書的證據或者結案依據使用。

金融機構應在收到查控措施數據及電子法律文書后，根據辦理結果數據生成加蓋電子印章（可以是單位公章或網絡查控專用章）的協助執行結果回執，通過網絡執行查控系統向執行法院反饋。

金融機構反饋信息，僅以當時協助辦理查控事項的金融機構本行系統的數據為限。

9．執行法院通過網絡執行查控系統對被執行人采取凍結、續行凍結、解除凍結、扣劃等執行措施的，應當向金融機構發送加蓋電子印章的執行裁定書、協助執行通知書和執行人員的公務證件電子掃描件。

執行法院通過網絡執行查控系統對被執行人采取凍結、續行凍結、解除凍結、扣劃等執行措施的，應當有明確的銀行賬戶及金額。

10．金融機構協助凍結被執行人存款的，應當根據人民法院要求凍結的金額凍結指定賬戶，并向人民法院反饋凍結賬戶對應的應凍結金額（要求凍結的金額）、實際凍結金額、凍結起止時間等信息。

當被執行人賬戶中的可用余額（本次凍結前尚未被凍結的金額）小于應凍結金額時，金融機構應對指定賬戶按照人民法院要求凍結的金額進行限額凍結。

有權機關要求金融機構對指定賬戶進行輪候凍結的，金融機構應按有權機關要求的金額對指定賬戶凍結的限制額度疊加，進行限額凍結，并反饋凍結賬戶對應的應凍結金額（要求凍結的金額）、實際凍結金額、凍結起止時間以及先前順序凍結記錄等信息。

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有權機關要求金融機構對指定賬戶進行繼續凍結（即續凍）的，金融機構應按有權機關的要求延長原凍結事項的截止時間，并反饋凍結賬戶對應的應凍結金額（要求凍結的金額）、實際凍結金額、凍結起止時間以及前后順序凍結記錄等信息。

11．有權機關要求凍結被執行人存款以外的其他金融資產的，應當在協助執行通知書中載明具體數額。金融機構應按要求凍結金融資產所對應的被執行人的銀行賬戶，一律通過限額凍結完成該協助凍結事項。

12．有權機關、金融機構或第三人對被執行人銀行賬戶中的存款及其他金融資產享有質押權、保證金等優先受償權的，金融機構應，當將所登記的優先受償權信息在查詢結果中載明。執行法院可以采取凍結措施，金融機構反饋查詢結果中載明優先受償權人的，人民法院應在辦理后五個工作日內，將采取凍結措施的情況通知優先受償權人。優先受償權人可向執行法院主張權利，執行法院應當依法審查處理。審查處理期間，執行法院不得強制扣劃。

存款或金融資產的優先受償權消滅前，其價值不計算在實際凍結總金額內；優先受償權消滅后，執行法院可以依法采取扣劃、強制變價等執行措施。

被執行人與案外人開設聯名賬戶等共有賬戶，案外人對賬戶中的存款及其他金融資產享有共有權的，參照前兩款規定處理。

13．執行法院通過網絡執行查控系統對被執行人的存款采取扣劃措施的，應當將款項扣劃至本院執行款專戶；被執行人的存款為外幣的，應當將款項扣劃至本院外幣執行款專戶。

14．執行法院通過網絡執行查控系統對被執行人的存款采取扣劃措施的，應當在協助執行通知書中載明扣劃．的賬號、扣劃金額、執行款專戶信息（包括開戶行名稱、賬號、戶名）。金融機構應當按照協助執行通知書的要求，將被執行人的存款扣劃至執行法院的執行款專戶。

執行法院扣劃被執行人已經被凍結的存款，無需先行解除原凍結措施。

15．金融機構協助扣劃被執行人存款的，反饋的回執中應當載明實際扣劃金額、未扣劃金額（執行法院對已凍結的存款部分扣劃的，原凍結金額與本次實際扣劃金額的差額）等內容。

16．網絡凍結、扣劃等執行措施的電子法律文書等數據發送至網絡查控系統的時間視為送達時間。

17．金融機構接收查控數據及相關電子法律文書后，無法協助執行法院對被執行人的銀行賬戶、銀行卡、存款和其他，金融資產采取查控措施的，應當在反饋回執中載明原因。

18．人民法院和金融機構通過網絡執行查控系統實施查詢、凍結、扣劃銀行存款的，不受地域限制。

19．金融機構依法協助人民法院辦理網絡執行查控措施，當事人向其提出異議的，金融機構可告知其應向執行法院提出異議，并將執行法院名稱、案號、執行人員姓名告知當事人。

20．最高人民法院與中國銀行業監督管理委員會制定網絡執行查控系統的技術規范（包括數據格式、法律文書、查控結果回執樣式等），作為本規范的附件。

各高級人民法院應當根據該技術規范，對本轄區法院的案件管理系統進行改造，開發與“總對總”或“點對點”網絡查控系統進行對接的軟件。

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各金融機構應當根據該技術規范，對本行業務系統進行改造，開發與“總對總”或“點對點”網絡查控系統進行對接的，具備自動接收、審核、處理查詢、凍結、扣劃及反饋查控結果等網絡查控功能的軟件。

21．人民法院辦理先予執行案件，適用本規范的規定。

人民法院在保全執行中，可以遵照本規范的規定，通過網絡執行查控系統實施查控措施。

22．最高人民法院與中國銀行業監督管理委員會建立網絡查控工作應急處理機制，負責解決人民法院與金融機構間因網絡查控發生的一切事宜。

23．《人民法院、銀行業金融機構網絡執行查控工作技術規范》作為本規范的附件，人民法院和各金融機構應當按照該技術規范研發網絡查控系統。（法〔2015〕321號）

附1：

最高人民法院關于網絡查詢、凍結被執行人存款的規定

最高人民法院公告

《最高人民法院關于網絡查詢、凍結被執行人存款的規定》已于2013年8月26日由最高人民法院審判委員會第1587次會議通過，現予公布，自2013年9月2日起施行。

最高人民法院

2013年8月29日

為規范人民法院辦理執行案件過程中通過網絡查詢、凍結被執行人存款及其他財產的行為，進一步提高執行效率，根據《中華人民共和國民事訴訟法》的規定，結合人民法院工作實際，制定本規定。  

第一條人民法院與金融機構已建立網絡執行查控機制的，可以通過網絡實施查詢、凍結被執行人存款等措施。

網絡執行查控機制的建立和運行應當具備以下條件：

（一）已建立網絡執行查控系統，具有通過網絡執行查控系統發送、傳輸、反饋查控信息的功能；

（二）授權特定的人員辦理網絡執行查控業務；

（三）具有符合安全規范的電子印章系統；

（四）已采取足以保障查控系統和信息安全的措施。

第二條人民法院實施網絡執行查控措施，應當事前統一向相應金融機構報備有權通過網絡采取執行查控措施的特定執行人員的相關公務證件。辦理具體業務時，不再另行向相應金融機構提供執行人員的相關公務證件。

人民法院辦理網絡執行查控業務的特定執行人員發生變更的，應當及時向相應金融機構報備人員變更信息及相關公務證件。

第三條人民法院通過網絡查詢被執行人存款時，應當向金融機構傳輸電子協助查詢存款通知書。多案集中查詢的，可以附匯總的案件查詢清單。

對查詢到的被執行人存款需要凍結或者續行凍結的，人民法院應當及時向金融機構傳輸電子凍結裁定書和協助凍結存款通知書。

對凍結的被執行人存款需要解除凍結的，人民法院應當及時向金融機構傳輸電子解除凍結裁定書和協助解除凍結存款通知書。

第四條人民法院向金融機構傳輸的法律文書，應當加蓋電子印章。

作為協助執行人的金融機構完成查詢、凍結等事項后，應當及時通過網絡向人民法院回復加蓋電子印章的查詢、凍結等結果。

人民法院出具的電子法律文書、金融機構出具的電子查詢、凍結等結果，與紙質法律文書及反饋結果具有同等效力。

第五條人民法院通過網絡查詢、凍結、續凍、解凍被執行人存款，與執行人員赴金融機構營業場所查詢、凍結、續凍、解凍被執行人存款具有同等效力。

第六條金融機構認為人民法院通過網絡執行查控系統采取的查控措施違反相關法律、行政法規規定的，應當向人民法院書面提出異議。人民法院應當在15日內審查完畢并書面回復。

第七條人民法院應當依據法律、行政法規規定及相應操作規范使用網絡執行查控系統和查控信息，確保信息安全。

人民法院辦理執行案件過程中，不得泄露通過網絡執行查控系統取得的查控信息，也不得用于執行案件以外的目的。

人民法院辦理執行案件過程中，不得對被執行人以外的非執行義務主體采取網絡查控措施。

第八條人民法院工作人員違反第七條規定的，應當按照《人民法院工作人員處分條例》給予紀律處分；情節嚴重構成犯罪的，應當依法追究刑事責任。

第九條人民法院具備相應網絡扣劃技術條件，并與金融機構協商一致的，可以通過網絡執行查控系統采取扣劃被執行人存款措施。

第十條人民法院與工商行政管理、證券監管、土地房產管理等協助執行單位已建立網絡執行查控機制，通過網絡執行查控系統對被執行人股權、股票、證券賬戶資金、房地產等其他財產采取查控措施的，參照本規定執行。

附2：

最高人民法院 中國銀行業監督管理委員會關于人民法院與銀行業金融機構開展網絡執行查控和聯合信用懲戒工作的意見

法〔2014〕266號，2014年10月24日

各省、自治區、直轄市高級人民法院，解放軍軍事法院，新疆維吾爾自治區高級人民法院生產建設兵團分院；各銀監局；各政策性銀行、國有商業銀行、股份制商業銀行、郵儲銀行、各省級農村信用聯社：

為維護司法權威，防范金融風險，保障當事人合法權益，推動社會信用體系建設，根據《中華人民共和國民事訴訟法》《中華人民共和國商業銀行法》及《關于建立和完善執行聯動機制若干問題的意見》等規定，結合工作實際，最高人民法院和中國銀行業監督管理委員會就人民法院和銀行業金融機構開展網絡執行查控和聯合信用懲戒工作，提出如下意見：

一、最高人民法院、中國銀行業監督管理委員會鼓勵和支持各級人民法院與銀行業金融機構通過網絡信息化方式，開展執行與協助執行、聯合對失信被執行人進行信用懲戒等工作。

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二、最高人民法院、中國銀行業監督管理委員會鼓勵和支持銀行業金融機構與人民法院建立網絡執行查控機制，通過網絡查詢被執行人存款和其他金融資產信息，辦理其他協助事項。

銀行業金融機構應當推進電子信息化建設，協助人民法院建立網絡執行查控機制。

三、中國銀行業監督管理委員會督促指導各銀行業金融機構確定專門機構和人員負責網絡執行查控工作，及時準確反饋辦理結果；鼓勵和支持開發批量自動查控功能，實現查詢數據的準確和高效。

四、中國銀行業監督管理委員會鼓勵和支持人民法院與銀行業金融機構在完備法律手續、保證資金安全的情況下，逐步通過網絡實施查詢、凍結、扣劃等執行措施。

銀行業金融機構尚未與人民法院建立網絡執行查控機制，或者協助事項不能通過網絡辦理的，應當根據法律、司法解釋和有關規定，協助人民法院現場辦理。

五、中國銀行業監督管理委員會鼓勵和支持銀行業金融機構與人民法院以全國法院執行案件信息系統為基礎，建立全國網絡執行查控機制。

全國網絡執行查控機制建設主要采取兩種模式。一是 “總對總”聯網，即最高人民法院通過中國銀行業監督管理委員會金融專網通道與各銀行業金融機構總行網絡對接。各級人民法院通過最高人民法院網絡執行查控系統實施查控。二是“點對點”聯網，即高級人民法院通過當地銀監局金融專網通道與各銀行業金融機構省級分行網絡對接。本地人民法院通過高級人民法院執行查控系統實施本地查控，外地法院通過最高人民法院網絡中轉接入當地高級人民法院執行查控系統實施查控。

各級人民法院與銀行業金融機構及其分支機構已協議通過專線或其他網絡建立網絡查控機制的，可繼續按原有模式建設和運行。本意見下發后，采用第二款以外模式建設的，應當經最高人民法院和中國銀行業監督管理委員會同意。

六、人民法院與銀行業金融機構建立了網絡執行查控機制的，通過網絡執行查控系統對被執行人存款或其他金融資產采取查控措施，按照《最高人民法院關于網絡查詢、凍結被執行人存款的規定》（法釋〔2013〕20號）執行。

七、各級法院應當加強管理，確保依照法律、法規、司法解釋以及金融監管規定，查詢和使用被執行人銀行賬戶等信息，確保有關人員嚴格遵守保密規定。

八、最高人民法院、中國銀行業監督管理委員會鼓勵和支持銀行業金融機構與人民法院建立聯合信用懲戒機制。銀行業金融機構與人民法院通過網絡傳輸等方式，共享失信被執行人名單及其他執行案件信息；銀行業金融機構依照法律、法規規定，在融資信貸等金融服務領域，對失信被執行人等采取限制貸款、限制辦理信用卡等措施。

九、上級法院和銀行業監管機構應當加強對網絡執行查控機制和聯合信用懲戒機制建設的監督指導，協調處理兩個機制建設和運行中產生的分歧和爭議。

建立了合作關系的人民法院、銀行業金融機構應當安排專人協調處理兩個機制運行中發生的爭議。協調無果的，可通過上級法院、銀行業監管機構協調解決。

建立了合作關系的人民法院、銀行業金融機構應當制定應急預案，配備專門的技術人員處理兩個機制運行中的突發事件，保障系統安全。

十、銀行業金融機構依法協助人民法院辦理網絡執行查控措施，當事人或者利害關系人有異議的，銀行業金融機構應當告知其根據民事訴訟法第二百二十五條之規定向執行法院提出，但銀行業金融機構未按照協助執行通知書辦理的除外。

十一、人民法院與銀行業金融機構關于協助執行的有關規范性文件與本意見不一致的，以本意見為準。