——借互聯網金融名義實施非法集資犯罪

　　一、基本案情

　　被告單位安徽鈺誠控股集團。

　　被告單位鈺誠國際控股集團有限公司。

　　被告人丁寧，男，漢族，1982年7月11日出生。

　　被告人丁甸，男，漢族，1987年6月24日出生。

　　其他被告人身份情況，略。

　　被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司于2014年6月至2015年12月間，在不具有銀行業金融機構資質的前提下，利用“e租寶”平臺、芝麻金融平臺發布虛假融資租賃債權項目及個人債權項目，包裝成“e租年享”、“年安豐裕”等若干理財產品進行銷售，以承諾還本付息等為誘餌，通過電視臺、網絡、散發傳單等途徑向社會公開宣傳，向115萬余人非法吸收資金762億余元。其中，大部分集資款被用于返還集資本息、收購線下銷售公司等平臺運營支出，或被揮霍以及用于其他違法犯罪活動，造成集資款損失380億余元。此外，鈺誠國際控股集團有限公司、丁寧等人還走私貴重金屬、非法持有槍支、偷越國境。

　　二、裁判結果

　　本案由北京市第一中級人民法院一審，北京市高級人民法院二審。

　　法院認為，被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司及被告人丁寧、丁甸、張敏等10人以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，其行為均已構成集資詐騙罪；被告人王之煥等16人違反國家金融管理法律規定，變相吸收公眾存款，其行為均已構成非法吸收公眾存款罪。二被告單位以及丁寧等被告人的非法集資行為，犯罪數額特別巨大，造成全國多地集資參與人巨額財產損失，嚴重擾亂國家金融管理秩序，犯罪情節、后果特別嚴重，應依法懲處。據此，依法以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪判處被告單位鈺誠國際控股集團有限公司罰金人民幣十八億零三百萬元；以集資詐騙罪判處安徽鈺誠控股集團罰金人民幣一億元；以集資詐騙罪、走私貴重金屬罪、非法持有槍支罪、偷越國境罪判處丁寧無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒收個人財產五十萬元，罰金人民幣一億零一萬元；以集資詐騙罪判處丁甸無期徒刑，剝奪政治權利終身，并處罰金人民幣七千萬元。分別以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪、走私貴重金屬罪、偷越國境罪，對張敏等24人判處有期徒刑十五年至三年不等刑罰，并處剝奪政治權利及罰金。在案扣押、凍結款項分別按比例發還集資參與人；在案查封、扣押的房產、車輛、股權、物品等變價后發還集資參與人，不足部分繼續責令退賠并按照同等原則分別發還。

　　三、典型意義

　　本案是利用互聯網金融模式實施非法集資犯罪的典型案例。被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司打著“金融創新”的旗號，依托互聯網金融平臺，以互聯網金融創新、虛擬貨幣投資、網絡借貸等為幌子，以高額利息為誘餌，虛構融資租賃項目，持續采用借舊還新、自我擔保等方式進行非法集資活動，是一個徹頭徹尾的“龐氏騙局”。本案涉案數額特別巨大，涉及眾多集資參與人，造成集資參與人巨額經濟損失，嚴重損害投資者合法權益，嚴重危害國家金融安全，犯罪情節、后果特別嚴重，應依法嚴懲。法院以集資詐騙罪判處被告人丁寧、丁甸無期徒刑，并判處被告單位安徽鈺誠控股集團、鈺誠國際控股集團有限公司巨額罰金，充分體現了從嚴懲處的精神。