北京證券律師，期貨律師為您提供融資融券糾紛法律咨詢，法律顧問服務。本站有擅長融資融券糾紛律師為您解答法律咨詢，代理案件。有意者，請登錄本站“...
想要咨詢北京律師嗎？想要咨詢知名北京律師、資深北京律師、專業北京律師嗎？本站有豐富北京律師資源，為您提供全方位法律咨詢服務。本站提供付費法律...
想請北京律師代寫起訴狀、答辯狀、上訴狀嗎？想請北京律師審查，起草合同、章程，股東協議嗎？想請北京律師調查取證、代理案件，出庭辯護嗎？有意者，請登錄北京...
新疆喀什農村商業銀行股份有限公司與上海華信國際集團有限公司融資融券交易糾紛一審民事判決書
時間：2020年04月14日 來源： 作者： 瀏覽次數：2546 收藏[0]新疆維吾爾自治區高級人民法院
民 事 判 決 書
（2018）新民初65號
原告：新疆喀什農村商業銀行股份有限公司，住所地新疆維吾爾自治區喀什地區喀什經濟開發區深喀大道北側喀什發展大廈。
法定代表人：田曉東，該公司董事長。
委托訴訟代理人：張彬，新疆力和力律師事務所律師。
委托訴訟代理人：王宏吉，新疆力和力律師事務所律師。
被告：上海華信國際集團有限公司，住所地中國（上海）自由貿易試驗區新金橋路。
法定代表人：李勇，該公司董事長。
原告新疆喀什農村商業銀行股份有限公司（以下簡稱喀什農商行）與被告上海華信國際集團有限公司（以下簡稱上海華信公司）融資融券交易糾紛一案，本院于2018年8月14日立案后，依法適用普通程序，公開開庭進行了審理。原告喀什農商行委托訴訟代理人張彬到庭參加訴訟，上海華信公司經本院合法傳喚無正當理由未到庭參加訴訟。本案現已審理終結。
原告喀什農商行向本院提出訴訟請求：1.判令上海華信公司支付“上海華信國際集團有限公司2017年度第四期超短期融資券”（以下簡稱17滬華信SCP004融資券）的本金5000萬元、到期利息2219178.08元；2.判令上海華信公司支付以5000萬元為本金，按每日0.21‰計算，自2018年7月31日起至還本付息日止的逾期違約金；3.判令上海華信公司支付“上海華信國際集團有限公司2017年度第五期超短期融資券”（以下簡稱17滬華信SCP005融資券）的本金5000萬元、到期利息2330136.99元；4.判令上海華信公司支付以5000萬元為本金，按每日0.21‰，自2018年8月21日起至還本付息日止的逾期違約金；5.判令上海華信公司承擔喀什農商行因本案所支付的律師費及其他為實現債權所支出的費用，其中已發生的律師代理費為500000元；6.案件受理費、保全費由上海華信公司負擔。事實及理由：2017年10月31日，上海華信公司發行17滬華信SCP004融資券。該融資券的面值為每張人民幣（以下幣種相同）100元，期限為270天，起息日為2017年11月1日，上市流通日為2017年11月2日，兌付日為2018年7月29日（如遇法定節假日或休息日順延至其后的第一個工作日），債券利率為年6.0%。2017年11月2日，喀什農商行從東興證券股份有限公司購入17滬華信SCP004融資券5000萬元，并持有至兌付日。2018年7月29日，17滬華信SCP004融資券到期，上海華信公司未按時兌付本息。根據該融資券的募集說明書，上海華信公司的行為已構成違約，應按照每日千分之0.21支付違約金并承擔喀什農商行實現債權的費用。2017年11月21日，上海華信公司發行17滬華信SCP005融資券。該融資券的面值為每張人民幣100元，期限為270天，起息日為2017年11月23日，上市流通日為2017年11月24日，兌付日為2018年8月20日，債券利率為年6.3%。2017年11月24日，喀什農商行從黑龍江省農村信用社聯合社購入17滬華信SCP005融資券5000萬元，并持有至起訴日。因上海華信公司發布公告連續多期債券未兌付，根據該融資券的募集說明書，上海華信公司的行為已構成違約，應向喀什農商行付融資券本息并承擔違約責任。
當事人圍繞訴訟請求依法提交了證據。喀什農商行向本院提交二組證據：第一組證據，1.《上海華信國際集團有限公司2017年度第四期超短期融資券募集說明書》（以下簡稱《2017第四期融資券說明書》）；2.2017年11月2日《現券買賣成交單》；3.2017年11月2日《收付款通知》；4.2019年7月24日關于17滬華信SCP004融資券《銀行間市場清算所股份有限公司指定債券持有明細查詢表》（以下簡稱《債券明細查詢表》）；5.2019年10月28日《主承銷商關于上海華信國際集團有限公司2017年度第四期超短期融資券違約后續進展的公告》（以下簡稱《2017第四期違約公告》）。以上證據用以證明：《2017第四期融資券說明書》系上海華信公司作為發行人對涉案融資券的募集所作的承諾及說明，其應予恪守；2017年11月2日喀什農商行通過二級市場購買涉案融資券，券面總額共計5000萬元，喀什農商行購買涉案融資券并支付對價，已合法持有該融資券；涉案第四期融資券票面利率為年6%，實際兌付日為2018年7月30日，上海華信公司未能在兌付日就涉案融資券兌付本息，已構成實質性違約；上海華信公司未履行還本付息義務，應對未償付部分以萬分之二點一（0.21‰）的日利率向投資者支付違約金。第二組證據，1.《上海華信國際集團有限公司2017年度第五期超短期融資券募集說明書》（以下簡稱《2017第五期融資券說明書》）；2.2017年11月24日《現券買賣成交單》；3.2017年11月24日《收付款通知》；4.2019年7月24日關于17滬華信SCP005融資券《債券明細查詢表》；5.2019年10月31日《主承銷商關于上海華信國際集團有限公司2017年度第五期超短期融資券違約后續進展的公告》（以下簡稱《2017第五期違約公告》）。以上證據用以證明：《2017第五期融資券說明書》系上海華信公司作為發行人對涉案融資券的募集所作的承諾及說明，其應予恪守；2017年11月24日，喀什農商行購買涉案融資券，券面總額共計5000萬元，喀什農商行購買涉案融資券并支付對價，已合法持有該融資券；涉案第五期超短期融資券票面利率為年6.3%，實際兌付日為2018年8月20日，上海華信公司未能在兌付日就涉案融資券兌付本息，已構成實質性違約，應對未償付部分以萬分之二點一（0.21‰）的日利率向投資者支付違約金。2019年7月24日的兩份《債券明細查詢表》喀什農商行提供了原件。《2017第四期融資券說明書》《2017第五期融資券說明書》《2017第四期違約公告》《2017第五期違約公告》雖為復印件，但經過登錄全國銀行間同業拆解中心官方網站進行查詢，該網站公布的文件均與喀什農商行提交的說明書及公告一致，故本院對上述證據的真實性及關聯性予以確認。2017年11月2日及11月24日的兩份《現券買賣成交單》、2017年11月2日及11月24日的兩份《收付款通知》雖未提供原件，但鑒于以上四份單據系電腦系統依規自動生成，亦與喀什農商行購買涉案融資券的事實可以相互印證，故本院對以上《現券買賣成交單》及《收付款通知》的真實性及關聯性予以確認。
本院經審理查明，2017年10月31日，上海華信公司公開發布《2017第四期融資券說明書》，該募集說明書主要發行條款載明，發行人為上海華信公司，該期發行金20億元，發行期限為270天，票面利率為固定利率，根據集中簿記載建檔結果確定，發行日為2017年10月31日，起息日為2017年11月1日，繳款日為2017年11月1日，上市流通日為2017年11月2日，兌付日與付息日均為2018年7月29日，兌付方式為本期超短期融資券到期日前5個工作日，由發行人按有關規定在指定的信息媒體上刊登《兌付公告》，并在到期時按面值加利息兌付，由上海清算所完成兌付工作。付息方式為按有關規定在指定的信息媒體上刊登《付息公告》并在付息日按票面利率由上海清算所代理完成付息工作。該募集說明書還載明了募集資金運用、發行人基本情況、發行人信用增進狀況、稅項、發行人信息披露工作安排等內容,其中違約責任和投資者保護機制部分載明，違約責任，公司應履行足額償付到超短期融資券本息的義務，不得提前或推遲償還本金的利息支付；公司如未履行超短期融資券還本付息義務或未按超短期融資券發行辦法規定的時間支付手續費，應對未償付部分以萬分之二點一（0.21‰）的日利率向投資者支付違約金。如果發行人未能按期向上海清算所所指定的資金賬戶足額劃付資金，發行人將在本期超短期融資券付息日或兌付日，通過中國貨幣網和上海清算所網站及時向投資人公告發行人的違約事實。2017年11月21日，上海華信公司公開發布《2017第五期融資券說明書》，,該募集說明書主要發行條款載明，發行人為上海華信公司，該期發行金21億元，發行期限為270天，票面利率為固定利率，根據集中簿記載建檔結果確定。發行日為2017年11月21日至2017年11月22日，起息日為2017年11月23日，繳款日為2017年11月23日,上市流通日為2017年11月24日，兌付日與付息日均為2018年8月20日，其他內容均與《2017第四期融資券說明書》一致。
2017年11月2日，喀什農商行通過中國外匯交易中心全國銀行間同業拆借中心交易系統從東興證券股份有限公司購入涉案17滬華信SCP004融資券，券面金額共計5000萬元，并持有至今。2017年11月2日《現券買賣成交單》中記載，到期收益率為年5.9990%。2017年11月2日《收付款通知》中載明，東興證券資金結算專戶收到喀什工商行資金結算專戶付款50008219.18元。2017年11月24日，喀什農商行通過中國外匯交易中心全國銀行間同業拆借中心交易系統從黑龍江農村信用合作社購入涉案17滬華信SCP005融資券，券面金額共計5000萬元，并持有至今。2017年11月24日《現券買賣成交單》中記載，到期收益率為年6.2989%。2017年11月24日《收付款通知》中載明，黑龍江省農聯社資金結算專戶收到喀什農商行資金結算專戶付款50008630.14元。
2019年7月24日由銀行間市場清算所股份有限公司出具的兩份《債券明細查詢表》載明喀什農商行于2019年7月17日持有17滬華信SCP004融資券5000萬元。喀什農商行于2019年7月17日持有17滬華信SCP005融資券5000萬元。
2019年10月28日《2017第四期違約公告》載明上海華信公司已發行17滬華信SCP004融資券，發行金額20億元，期限270天，票面利率年6.00%，實際兌付日為2018年7月30日，因發行人控股股東董事會主席不能正常履職等原因，發行人未能按時兌付17滬華信SCP004融資券本息，發生實質性違約。2019年10月31日《2017第五期違約公告》載明上海華信公司已發行17滬華信SCP005融資券，發行金額21億元，期限270天，票面利率年6.30%，到期日為2018年8月20日，因發行人控股股東董事會主席不能正常履職等原因，發行人未能按時兌付17滬華信SCP005融資券本息，發生實質性違約。其后，喀什農商行因上海華信公司未兌付其所持涉訴融資券本金利息而提起該案訴訟。
本院認為，上海華信公司發行17滬華信SCP004、17滬華信SCP005融資券的行為和喀什農商行購買該融資券的行為均系當事人的真實意思表示，不違反法律法規的強制性規定，合法有效。喀什農商行出示的《收付款通知》《現券買賣成交單》《債券明細查詢表》能夠證明其系涉案17滬華信SCP004及17滬華信SCP005融資券的持有人。2019年10月28日《2017第四期違約公告》及2019年10月31日《2017第五期違約公告》已確認因發行人控股股東董事會主席不能正常履職等原因，發生實質違約，發行人未能按時兌付17滬華信SCP004及17滬華信SCP005融資券。經查，涉案兩份《現券買賣交易單》與《2017第四期違約公告》及《2017第五期違約公告》中表述的票面利率有細微差別，基于違約公告系主承銷商對于涉案債權票面利率的公開確認，在形成時間上亦晚于現券買賣交易單，故本院認為喀什農商行依據違約公告確認主張涉案17滬華信SCP004及17滬華信SCP005融資券的年利率分別為6.0%和6.3%有事實及法律依據，本院予以支持。喀什農商行依據《2017第四期融資券說明書》《2017第五期融資券說明書》《2017第四期違約公告》《2017第五期違約公告》向上海華信公司主張兌付其持有的17滬華信SCP004融資券本金5000萬元及利息2219178.08（5000萬元×6%÷365×270=2219178.08元）及17滬華信SCP005融資券本金5000萬元及利息2330136.99（5000萬元×6.3%÷365×270=2330136.99元）于法有據，本院予以支持。另，《2017第四期融資券說明書》《2017第五期融資券說明書》中均記載如上海華信公司未履行融資券還本付息義務或未按超短期融資券發行辦法規定的時間支付手續費，應對未償付部分以萬分之二點一（0.21‰）的日利率向投資者支付違約金。《2017第四期違約公告》《2017第五期違約公告》載明17滬華信SCP004融資券實際兌付日為2018年7月30日、17滬華信SCP005融資券實際兌付日為2018年8月20日，故喀什農商行依據上述融資說明書及違約公告向上海華信公司主張17滬華信SCP004融資券以5000萬元為本金，按每日0.21‰，自2018年7月31日起至還本付息日至的逾期違約金及17滬華信SCP005融資券以5000萬元為本金，按每日0.21‰，自2018年8月21日起至還本付息日至的逾期違約金的訴訟請求，有事實及法律依據，本院予以支持。
關于喀什農商行主張由上海華信公司承擔本案律師代理費500000元及其他為實現債權所支出的費用。首先，涉案融資說明書及違約公告中對于因華信公司未兌付融資券所產生的實現債權的費用如何承擔并無相關表述，喀什農商行與上海華信公司亦未對實現涉案債權所支出費用的分擔進行約定。其次，喀什農商行就其支付律師費500000元及其他為實現債權所支出的費用并未出具相應證據予以證實，故本院對于喀什農商行的該項訴訟請求不予支持。
關于喀什農商行主張保全申請費應當由上海華信公司負擔，但喀什農商行并未向本院提交其支付保全申請費用的票據，其亦未就該項訴訟請求交納相應案件受理費，故對于喀什農商行的該項訴訟請求，本院不予支持。
綜上所述，喀什農商行的訴訟請求部分成立。依照《中華人民共和國民事訴訟法》第六十四條第一款規定，《中華人民共和國合同法》第六十條、第一百零七條規定，《最高人民法院關于民事訴訟證據的若干規定》第一條、第二條規定，判決如下：
一、上海華信國際集團有限公司于本判決生效后十日內向新疆喀什農村商業銀行股份有限公司支付涉案上海華信國際集團有限公司2017年度第四期超短期融資券本金5000萬元及到期利息2219178.08元；
二、上海華信國際集團有限公司于本判決生效后十日內向新疆喀什農村商業銀行股份有限公司支付涉案上海華信國際集團有限公司2017年度第四期超短期融資券的逾期違約金（以本金5000萬元、自2018年7月31日起按每日0.21‰的利率計至該融資券還本付息止）；
三、上海華信國際集團有限公司于本判決生效后十日內向新疆喀什農村商業銀行股份有限公司支付涉案上海華信國際集團有限公司2017年度第五期超短期融資券本金5000萬元及到期利息2330136.99元；
四、上海華信國際集團有限公司于本判決生效后十日內向新疆喀什農村商業銀行股份有限公司支付涉案上海華信國際集團有限公司2017年度第五期超短期融資券的逾期違約金（以本金5000萬元、自2018年8月21日起按每日0.21‰的利率計至該融資券還本付息止）；
五、駁回新疆喀什農村商業銀行股份有限公司的其他訴訟請求。
如果未按照本判決指定的期間履行給付金錢義務，應當依據《中華人民共和國民事訴訟法》第二百五十三條規定,加倍支付遲延履行期間的債務利息。
案件受理費567046.58元（新疆喀什農村商業銀行股份有限公司已預交），由上海華信國際集團有限公司負擔。
如不服本判決，可以在判決書送達之日起十五日內，向本院遞交上訴狀，并按照對方當事人或者代表人的人數提出副本，上訴于中華人民共和國最高人民法院。
審 判 員 陳建紅
審 判 員 韓雅婷
審 判 員 王 愷
二〇一九年十一月二十日
法官助理 楊鄰霖
書 記 員 袁 豐